（2015）公刑初字第252号
裁判日期: 2015-05-28
公开日期: 2016-05-11
案件名称
被告人侯某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
公主岭市人民法院
所属地区
公主岭市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
侯某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2015）公刑初字第252号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人侯某某，男，现住吉林省公主岭市。因涉嫌信用卡诈骗，于2014年12月30日被公主岭市公安局刑事拘留，2015年1月8日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。吉林省公主岭市人民检察院以公检公诉刑诉（2015）127号起诉书，指控被告人侯某某犯信用卡诈骗罪，于2015年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年4月24日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院检察员杨晓春、代理检察员张萌萌出庭支持公诉，被告人侯某某到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控：2011年9月28日，被告人侯某某在公主岭市农业银行办理信用额度为10万元的白金贷记卡（卡号：4637580003994070），2014年5月11日侯某某使用此卡分三次透支，累计金额99400元人民币用于偿还债务，还款日期预期之后至2014年8月21日经农行工作人员多次催收，侯某某仍无法偿还此款。恶意透支数额为人民币99400元。案发后，被告人侯某某被公安机关抓获归案。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、被告人侯某某供述与辩解；2、户籍证明、涉案人员归案情况、违法犯罪查询、恶意透支的书证、催收通知书；3、银行卡物证照片。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人侯某某恶意透支信用卡，经银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人侯某某的刑事责任。在开庭审理过程中，被告人侯某某对公诉机关指控的信用卡诈骗犯罪事实予以供认。本院经审理查明：2011年9月28日，被告人侯某某在公主岭市农业银行办理信用额度为10万元的白金贷记卡（卡号：4637580003994070），2014年5月11日侯某某使用此卡分三次透支，累计金额99400元人民币用于偿还债务，还款日期预期之后至2014年8月21日经农行工作人员多次催收，侯某某仍无法偿还此款。恶意透支数额为人民币99400元。案发后，被告人侯某某被公安机关抓获归案。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、扣押决定书及照片，证明涉案物品被扣押以及银行向贷记卡尾号为4070的卡号持有人催收还款的短信息情况。2、贷记卡透支的立案申请，证明公主岭市农业银行于2014年8月27日向公主岭市公安局报案的情况。3、贷记卡透支催收台账及催收通知书，证明公主岭农业银行向被告人侯某某催收还款的情况。4、消费流水清单，证明被告人侯某某于2014年5月11日使用尾号为4070的卡消费人民币99400元的情况。5、相关材料，证明被告人侯某某在公主岭农业银行办理贷记卡的相关情况。6、相关材料，证明公主岭市农业银行出具被告人侯某某已于2015年1月7日将透支欠款全部还清的说明。7、违法犯罪记录查询。证明被告人侯某某无违法犯罪记录。8、户籍证明。证明被告人侯某某于1970年5月1日出生，已达到刑事责任年龄。9、到案经过。证明2014年12月30日被告人侯某某被公安机关传唤归案。10、被告人侯某某的供述，证明其于2011年9月28日在公主岭市农业银行办理10万元的白金贷记卡，后用该卡透支99400元，银行的工作人员向其催收过，还向其家里打过电话的事实。综上，根据上述证据足以认定被告人侯某某信用卡诈骗的犯罪事实。本院认为，被告人侯某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人侯某某犯信用卡诈骗罪罪名成立，本院予以采纳。鉴于被告人侯某某当庭自愿认罪，案发后将赃款全部退还被害人等情节，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（信用卡诈骗罪）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第七十二条及第七十三条（缓刑）的规定，经本院第十五次审判委员会讨论决定，判决如下：被告人侯某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（此款已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 孙美玉人民陪审员 刘志文人民陪审员 于占祥二〇一五年五月二十八日书 记 员 杨 嵋 来自：