（2015）琼山刑初字第27号
裁判日期: 2015-05-27
公开日期: 2015-10-08
案件名称
陈文波非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
法院
海口市琼山区人民法院
所属地区
海口市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈文波
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
海口市琼山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）琼山刑初字第27号公诉机关海口市琼山区人民检察院。被告人陈文波，男，汉族，1974年10月12日出生，初中文化，海南省海口市人，海南名门居房地产销售公司法定代表人。因本案于2014年5月4日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于海口市第二看守所。辩护人吴岳、王辉富，海南东方国信律师事务所律师。海口市琼山区人民检察院以海琼检公诉刑诉[2015]10号起诉书指控被告人陈文波犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海口市琼山区人民检察院指派代理检察员钟德富出庭支持公诉，被告人陈文波及其辩护人王辉富，被害人韩某良及其委托代理人汪东到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控，2011年至2013年期间，被告人陈文波以搞黄金期货生意为名，许以2.5%-5%的高利息回报，非法吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等13人的存款合计人民币（以下的币种均为人民币）7907000元。2014年4月，其多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷，收回300000元。2012年12月，其多次将非法吸收存款中的6330000元转入梁某爱、李某瑶的账户中，用于其在香港炒黄金期货。期间，其均按时支付被害人利息合计1898584.5元，至2013年12月底其无力支付为止，造成被害人损失合计6008415.5元。对于上述指控，公诉机关当庭出示了到案经过，人口信息基本项查询，银行账户流水账，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述和辩解，辨认笔录等证据。公诉机关据此认为，被告人陈文波的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当依法追究其非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人陈文波对指控的犯罪事实没有异议。被告人的辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关认定的罪名没有异议。2.陈文波归案后如实供述自己的全部罪行，认罪态度好，应酌情减轻或者从轻处罚。经审理查明，2011年至2013年期间，被告人陈文波以炒黄金期货利润大为名，并许诺支付2.5%-5%月利息，非法吸收不特定社会公众存款。至2013年底，共吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、马某香等13人存款7907000元，支付了1898584.5元利息。具体为：韩某良4880000元，支付利息1106584.5元；王某保196000元，支付利息30000元；肖某军330000元，支付利息60000元；王某桑1000000元，支付利息350000元；李某花150000元，支付利息74000元；赵某伟90000元，支付利息25000元；陈某松70000元，支付利息6000元；王某芳100000元，支付利息69000元；马某香100000元，支付利息18000元；叶某盛200000元，支付利息120000元；孙某丽91000元，支付利息40000元；梁某彬600000元；叶某杰100000元。陈文波在向王某桑、李某花借款时，对她们说可以介绍亲戚朋友借款给他，他同样给他们高额利息。期间，陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷，收回300000元。2012年11月30日至2013年4月15日，陈文波分6次将非法吸收存款中的4330000元转入李某瑶的账户中，2013年5月2日分2次将非法吸收存款中的2000000元转入梁某爱的账户中。至今造成被害人的损失为：韩某良3773415.5元、王某保166000元、肖某军270000元、王某桑650000元、李某花76000元、赵某伟65000元、陈某松64000元、王某芳31000元、马某香82000元、叶某盛80000元、孙某丽51000元、梁某彬600000元；叶某杰100000元，共计6008415.5元。另查明，陈文波的存款情况为：账号为26xxxxxxxx92的中国银行账户内余额309.91元，账号为26xxxxxxxx09的中国银行账户内余额80.03元；卡号为62xxxxxxxxxxxxxxx60的建设银行账户内余额146.82元；卡号为62xxxxxxxxxxxxxxx88的工商银行账户内余额1811.44元，卡号为62xxxxxxxxxxxxxxx09工商银行账户内余额为19.5元；账号为62xxxxxxxxxxxxxxx14的农业银行账户内余额110.9元；账号为62xxxxxxxxxxxx27的招商银行账户内余额313.39元，账号为41xxxxxxxxxxxx28的招商银行账户内余额86.43元。以上账户共有存款余额2878.42元。再查明，在侦查过程中，侦查机关查封了被告人名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产（房产证号HK3XXX**）、车牌号为琼AXXX**的东风日产轩逸小轿车一辆、车牌号为琼EXXX**的比亚迪小轿车一辆、车牌号为琼EXXX**的长安奥拓小轿车一辆。位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产，系由陈文波于2011年6月20日向郭某购买，首付79800元，2011年8月10日向交通银行海南省分行抵押贷款106000元，取得银行贷款后支付186200元，贷款期限至2031年8月10日。车牌号为琼AXXX**的东风日产轩逸小轿车系陈文波于2011年9月7日购买，首付33800元，抵押贷款76000元，2014年10月30日偿清贷款。车牌号为琼EXXX**的比亚迪小轿车陈文波于2010年6月23日购买，价款50800元。车牌号为琼EXXX**的长安奥拓小轿车系陈文波于2010年2月11日向王某保购买，价款5000元。上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实：1.抓获经过。证明被告人陈文波于2014年5月4日被公安机关抓获。2.常住人口基本信息。证明被告人陈文波的身份情况。3.辨认笔录。证明经韩某良、王某保、肖某军、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬辨认，陈文波就是向其借钱的人。4.韩某良提供的借条、个人借款合同、银行流水账单、个人业务凭证、返还利息统计，陈文波的银行账户查询记录。证明韩某良于2012年1月19日至2013年11月28日共借款4880000元给陈文波，陈文波以月利率2.5%或3%支付利息。自2012年2月19日至2013年11月27日，陈文波陆续支付利息1106584.5元给韩某良。5.王某保提供的借据。证明王某保于2011年6月3日至2013年4月20日共借款196000元给陈文波。6.肖某军提供的借据。证明肖某军于2011年12月6日至2012年11月1日共借款330000元给陈文波。7.王某桑提供的借条、交通银行查询记录。证明王某桑于2012年1月14日至2012年12月1日共借款1000000元给陈文波。8.李某花提供的借条、工商银行个人业务凭证、银行流水单，陈文波的工商银行账户历史明细。证明李某花于2012年2月14日和同年5月6日共借款150000元给陈文波。9.赵某伟提供的借据，陈文波建设银行账户个人活期明细信息。证明赵某伟于2013年5月3日、4日共借款90000元给陈文波。10.陈某松提供的借条、自动柜员机客户凭条，陈文波工商银行账户历史明细清单。证明陈某松于2012年12月28日至2013年11月17日共借款70000元给陈文波。11.王某芳提供的借款合同、借据、中国银行流水账，陈文波光大银行账户明细。证明王某芳于2012年2月15日借款100000元给陈文波。12.梁某彬提供的借款合同、借据，陈文波工商银行账户历史明细清单。证明梁某彬于2013年3月5日和同年4月8日共借款600000元给陈文波。13.马某香提供的借款合同、借据、中国银行客户回单，陈文波的中国银行账户交易流水账。证明马某香于2013年6月22日借款100000元给陈文波。马某香收到陈文波返还利息18000元。14.陈文波的中国银行账户交易流水账。证明叶某盛于2012年2月23日借款200000元给陈文波，叶某盛收到陈文波返还利息15000元。15.叶某杰与陈文波的借款合同、陈文波工商银行账户历史明细。证明叶某杰于2012年5月5日借款100000元给陈文波。16.陈文波建设银行账户个人活期明细信息。证明孙某丽于2012年1月14日借款91000元给陈文波。17.从陈文波处扣押的招商银行客户回单、工商银行个人业务凭证、中国银行客户回单及建设银行转账凭条。证明：2013年4月15日，陈文波从卡号为62xxxxxxxxxxxx27的招商银行卡里取款1230000元，并存入李某瑶卡号为62xxxxxxxxxxxx61的招商银行账户中。同年5月2日，陈文波将200000元存入其41xxxxxxxxxxxx28的账户中，并于当日分别将1800000元、200000元存入梁某爱尾号为4628的招商银行账户中。2012年12月3日、4日，陈文波通过其尾号3888的工商银行账户汇款600000元、700000元至李某瑶尾号为2789的工商银行账户中。2013年3月5日，陈文波通过其尾号为6109的工商银行账户汇款400000元至李某瑶尾号为2789的工商银行账户中。2012年11月30日，陈文波通过其尾号为6511的中国银行账户转账700000元至李某瑶尾号为6693的中国银行账户中。2013年3月15日，陈文波通过其尾号为4460的建设银行账户转账700000元至李某瑶尾号为7699的建设银行账户中。18.陈文波中国银行账户（账号26xxxxxxx92和26xxxxxxxx09）交易流水。证明尾号为2792账号的账户余额为309.91元，2012年11月30日，陈文波通过该账户转账700000元至李某瑶账号为74xxxxxxxx22的中国银行账户中；尾号为4209账号的账户余额为80.03元。19.陈文波的建设银行卡号为62xxxxxxxxxxxxxxx60的账户个人活期明细。证明该账户余额为146.82元，2013年3月15日，陈文波从该账户转账700000元至李某瑶尾号为7699的建设银行账户中。20.陈文波的工商银行卡号为62xxxxxxxxxxxxxxx88和62xxxxxxxxxxxxxxx09的账户历史明细清单。证明卡号尾号为3888的账户余额为1811.44元，陈文波于2012年12月3日、4日从该账户中分别取款600000元、700000元；卡号尾号6109的账户余额为19.5元，陈文波于2013年3月21日从该账户中取款400000元。21.陈文波的农业银行账号为62xxxxxxxxxxxxxxx14的交易明细。证明该账户余额为110.9元，2013年9月28日黄某植（黄某英儿子）从其农行账户中转账300000元至该账户中。22.陈文波招商银行账号分别为62xxxxxxxxxxxx27和41xxxxxxxxxxxx28的账户历史记录。证明尾号为7427的账户余额为313.39元，2013年4月15日，陈文波从该账户中取款1230000元存入李某瑶尾号为6561的招商银行账户中。尾号为3328的账户余额为86.43元，2013年5月2日，陈文波从该账户中分两次将1800000元、200000元转入梁某爱账号尾号为4628的招商银行账户中。23.李某瑶账号尾号分别为6693、4522的中国银行账户历史交易明细。证明2012年11月30日13时57分，该账户收到陈文波账号尾号为2792（卡号尾号6511）的账户转来的700000元，该款分别于当日14时7分、16时2分、16时12分转出。24.李某瑶账号尾号为7676（卡号尾号7699）的建设银行账户交易流水账。证明2013年3月15日，该账户收到陈文波转来的700000元，该款于当日分7次分别转给曾某祥、范某芳、骆某刚、马某兰、李某泽、谭某霞等人。25.李某瑶账号尾号为2789的工商银行账户历史明细清单。证明2012年12月3日，该账户收到600000元，该款于当日分2次转出。同年12月4日，该账户收到700000元，该款于当日分6次转出。2013年3月5日，该账户收到400000元，该款于当日转出。26.李某瑶账号尾号为6561的招商银行账户历史明细。证明2013年4月15日该账户收到陈文波转入的1230000元，该款于当日转至邵某河的账户中。27.梁某爱账号为62xxxxxxxxxxxx28的招商银行账户历史明细。证明2013年5月2日，该账户分别收到陈文波转入的1800000元、200000元，该款于当日分5次转给了吴某英、郑某虹、谭某鹏、邵某河等人。28.黄某植农业银行业务回单。证明2013年9月28日，黄某英的儿子黄某植通过其农业银行账户转300000元到陈文波的农业银行账户中。29.黄某坤提供的借款合同、借据及黄某英提供的银行卡取款业务回单。证明陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷以及已经收回黄某英所借300000元的事实。30.证人黄某坤的证言。证明黄某坤是陈文波的司机。2012年，黄某坤共为陈文波发放高利贷44笔1198500元，黄某英已将所借的300000元直接还给陈文波。陈文波按揭购买的琼AXXX**日产轩逸小轿车，已经以100000元或110000元卖给其朋友，因未还完按揭款，故该车还登记在陈文波名下。31.证人符某伟的证言。证明2012年，符某伟在乾龙盛世投资有限公司任操盘手，陈文波是该公司股东之一。陈文波在该公司也搞黄金、白银期货生意，据符某伟所知，陈文波投资炒黄金、白银期货最多时有4000000元至5000000元，少时也有800000元。陈文波还用韩某良、肖某军的名义炒，韩某良炒期货的资金有2000000元左右，肖某军炒期货的资金有60000元左右。陈文波前期赚过1500000元左右，后来也亏了。以上期货都是陈文波委托符某伟操盘。32.证人许某豪的证言。证明2012年，许某豪和陈文波、叶某龙等几个人成立乾龙盛世投资有限公司，专门搞炒铂金、白银生意，陈文波是股东之一。陈文波曾叫许某豪一起去香港炒黄金。陈文波在香港英皇集团旗下的公司炒黄金，前期是他自己投入资金，后期就向朋友借钱来搞炒黄金生意或者帮朋友搞。陈文波开始时有赚钱，后来好像说是亏了。33.证人吴某红的证言。证明吴某红于2013年12月26日晚便与丈夫陈文波失去联系。34.证人刘某卿的证言。证明陈文波于2013年12月到刘某卿家居住，刘某卿对陈文波离家的目的不详。35.证人黄某英的证言。证明黄某英于2012年1月14日向陈文波借了300000元，并将其名下的土地使用证押在陈文波处。黄某英于2013年9月28日通过儿子黄某植的农行账户转了300000元到陈文波的农行账户中。36.被害人韩某良的陈述。证明陈文波对韩某良说炒黄金效益很好，韩某良从2012年1月19日开始多次借款给陈文波，共计4880000元。陈文波按2.5%或3%月利率陆续向韩某良支付了利息1106584.5元。2013年3月，韩某良和陈文波一起去香港，以韩某良名义在香港铜锣湾附近一家中国银行开了下账户，陈文波说设这个账户是为了打入炒黄金期货所得的收益。韩某良认为陈文波在香港炒黄金期货可能是真的，据韩某良所知在陈文波炒黄金期货的账户中最多有3000000至4000000元。37.被害人王某保的陈述。证明2011年初陈文波对王某保说有好生意做要求王某保借钱。2011年至2013年间，王某保共分6次借给陈文波196000元。陈文波按2.5%月利率陆续向王某保支付了30000元利息。王某保介绍了一个叫韩某良的老师借钱给陈文波，韩某良共借了4000000多元给陈文波。38.被害人肖某军的陈述。证明从2011年12月6日至2012年11月1日，肖某军分4次共借给陈文波330000元，陈文波按3%-5%的月利率共向肖某军支付了利息60000元。39.被害人王某桑的陈述。证明2012年1月左右，陈文波找王某桑借钱，答应可以支付2.5%的月利息。2012年1月14日至2013年12月1日间，王某桑分多次共借给陈文波1000000元，在最后一次借100000元给陈文波时，陈文波给王某桑出具了一张1000000元的借据。期间，陈文波按2.5%或3%或3.5%或4.5%的月利率共向其支付了350000元利息。另，陈文波让王某桑介绍朋友借钱给他，同样给高额利息。40.被害人李某花的陈述。证明2012年1月，陈文波对李某花说有一个炒黄金的理财产品，利润较好，并向李某花借钱，答应支付月利息2.5%。2012年2月14日和2012年5月6日，李某花分2次共借给陈文波150000元。李某花共收到陈文波支付的利息74000元。陈文波对李某花说如果有亲戚朋友有钱，可以介绍他们借钱给他，他同样支付2.5%月利息。41.被害人赵某伟的陈述。证明陈文波叫赵某伟借钱搞生意，答应支付4%月利息。2013年5月3日、5月4日赵某伟分2次共借给陈文波90000元，陈文波共向赵某伟支付了25000元利息。42.被害人陈某松的陈述。证明陈文波叫陈某松借钱搞生意，答应支付3%月利息。2012年12月28日和2013年11月15日，陈某松分2次共借给陈文波70000元，陈文波共向陈某松支付了6000元利息。43.被害人王某芳的陈述。证明2012年陈文波向王某芳借钱搞生意，答应支付3%月利息。2012年2月，王某芳借给陈文波100000元，陈文波共向王某芳支付了69000元利息。44.被害人梁某彬的陈述。证明陈文波说他搞黄金生意有大的利润可获，向梁某彬借钱，答应支付2.5%月利息。2013年3月5日和2013年4月8日，梁某彬分2次共借给陈文波600000元，至今未收到陈文波的任何利息。45.被害人马某香的陈述。证明马某香通过叶某杰认识陈文波。叶某杰说陈文波借款有高利息返还。2013年6月22日，马某香借陈文波100000元，陈文波共向马某香支付了18000元利息。46.被告人陈文波的供述和辩解。证明陈文波于2011年至2013年以搞黄金期货生意为名，并分别许以2.5%-5%等不同利息，吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等13人的存款合计人民币7916000万元。2014年4月，陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1300000元用于发放高利贷，收回300000元。2012年12月，陈文波多次将非法吸收存款中的7630000元转入梁某爱、李某瑶的账户中，用于陈文波在香港炒黄金期货。期间，陈文波均按时支付被害人利息约2000000元，至2013年12月底，在香港投资黄金亏损5000000元左右，陈文波无力支付利息。陈文波与王某保是朋友，陈文波对王某保说投资黄金生意，赚钱容易，如果知道谁有钱，可以介绍将钱借给陈文波，陈文波会支付每月2.5%或3%利息。王某保介绍了韩某良、陈某松、赵某伟借钱给陈文波。王某桑、李某花、王某芳、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等人知道陈文波搞黄金生意赚钱，且可以收取2.5%或3%的月利息，便主动借钱给陈文波。47.协助查封通知书、房产抵押信息查询情况说明、机动车信息查询结果单。证明有关部门查封了陈文波名下以下财产：位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产（房产证号HK3XXX**，面积35.54㎡）；日产轩逸小轿车（车牌号：琼AXXX**）一辆，比亚迪小轿车（车牌号：琼EXXX**）一辆，长安奥拓小轿车（车牌号：琼EXXX**）一辆。48.房地产买卖契约、房产证、凭证收据、公证书、个人房产抵押贷款合同。证明陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产，系陈文波于2011年6月20日向郭某购买，首付79800元，2011年8月10日向交通银行海南省分行抵押贷款106000元，取得银行贷款后支付186200元，贷款期限至2031年8月10日。49.机动车信息查询、发票、购置税完税证明、机动车抵押登记、汽车消费贷款合同、刷卡消费凭证、车辆贷款结清证明。证明陈文波名下的车牌号为琼AXXX**的东风日产轩逸小轿车，系陈文波于2011年9月7日购买，首付33800元，抵押贷款76000元，2014年10月30日偿清贷款。50.机动车登记受理凭证、注册登记申请表、发票、交强险保单、查验记录表。证明陈文波名下的车牌号为琼EXXX**的比亚迪小轿车，系陈文波于2010年6月23日购买，价款50800元；车牌号为琼EXXX**的长安奥拓小轿车，系陈文波于2010年2月11日向王某保购买，价款5000元。以上证据来源合法，内容客观、真实，且相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人陈文波违反国家金融管理法规，未经中国银行业监督委员会批准，以支付高利息为诱饵，非法向社会公众吸收存款7907000元，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈文波归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，被告人的辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。扣押在案的款项2878.42元予以追缴，返还给被害人。侦查机关查封的被告人陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产、车牌号为琼AXXX**的东风日产轩逸小轿车、车牌号为琼EXXX**的比亚迪小轿车、车牌号为琼EXXX**的长安奥拓小轿车，现有证据无法证明系被告人陈文波用非法吸收的存款购买，应退还给被告人陈文波。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈文波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月4日起至2019年5月3日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）二、扣押在案的赃款人民币2878.42元予以追缴，发还被害人。三、责令被告人陈文波退赔被害人韩某良3773415.5元、王某保166000元、肖某军270000元、王某桑650000元、李某花76000元、赵某伟65000元、陈某松64000元、王某芳31000元、马某香82000元、叶某盛80000元、孙某丽51000元、梁某彬600000元；叶某杰100000元（本判决第二项中发还被害人的款项从上述退赔款中扣除）。四、扣押在案的苹果手机1部、三星手机1部，予以没收，上缴国库。五、将登记在被告人陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的BXXXX-2房、车牌号为琼AXXX**的东风日产轩逸小轿车、车牌号为琼EXXX**的比亚迪小轿车、车牌号为琼EXXX**的长安奥拓小轿车，退还给被告人陈文波。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 陈才刚审 判 员 黄晓辉人民陪审员 吴 林二〇一五年五月二十七日书 记 员 王珊珊 更多数据：