（2015）龙刑初字第184号
裁判日期: 2015-05-26
公开日期: 2015-07-01
案件名称
孙XX信用卡诈骗一案一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市龙沙区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
孙ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院刑 事 判 决 书（2015）龙刑初字第184号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。被告人孙XX，曾用名孙X，男，汉族，高中文化，无职业。2015年1月12日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉（2015）107号起诉书指控被告人孙XX犯信用卡诈骗罪，于2015年5月11日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。立案受理后，依法适用简易程序，审判独任审判，于2015年5月26日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员朱红霞出庭支持公诉，被告人孙XX到庭参加诉讼，现已审理终结。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2011年10月8日，被告人孙XX用张XX的身份证在中国农业银行齐齐哈尔龙门支行办理信用卡一张，后使用该卡透支，至2012年10月26日，孙XX恶意透支信用卡本金共计人民币29824.35元，经银行多次催收拒不还款。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人孙XX持信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其归案后全部返赃，可以对其处罚，并向本院提出判处孙XX三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人孙XX对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解。经审理查明：2011年10月8日，被告人孙XX因无钱给妻子看病，便请求用张XX的身份证在中国农业银行齐齐哈尔龙门支行办理信用卡一张，2011年11月28日起孙XX使用该信用卡，至2013年6月27日，孙XX拖欠银行本金共计人民币29824.35元，经银行多次催收拒不还款。2015年1月11日，被告人孙XX被公安机关抓获。归案后，被告人孙XX与张吴琼已返还所欠银行本息合计人民币37133.58元。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人孙XX的自然身份；2.抓获经过，证实被告人孙XX归案情况；3．在逃人员登记表，证实被告人孙XX被上网缉逃时间；4.情况说明，证实被告人孙XX与张XX共同偿还银行欠款情况；5.催收通知书、催收历史记录、催收情况说明及交易明细，证实银行向被告人孙XX催缴还款情况及孙XX透支数额；6．中国农业银行银行卡存款业务回单，证实孙XX、张XX已返还透支本息37133.58元；7.齐齐哈尔医学院第一附属医院住院病案，证实被告人孙XX妻子冯XX患病情况；8.齐齐哈尔市富拉尔基区红岸街道办事处出具的证明证实被告人孙XX生活困难，妻子现怀孕六个月。（二）证人证言1.证人王峡（中国农业银行齐齐哈尔龙门支行工作人员）证言，证实张XX在其工作的银行办理信用卡及透支数额及银行催收还款情况；2.证人张XX证言证实孙XX求其帮办信用卡，卡办下来后将信用卡交由孙XX使用，后银行向其催收欠款，其通知孙XX还款经过。（三）被告人供述被告人孙XX供述，证实其对公诉机关指控事实供认不讳。（四）辩认笔录张XX辩认笔录确认系被告人孙XX向其借用身份证办理并使用银行卡。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人孙XX以非法占有为目的，恶意使用信用卡透支，数额较大，超过规定期限未予还款，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。孙XX信用卡诈骗数额较大，依法应处五年以下有期徒刑、拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人孙XX如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，归案后返还全部赃款，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。孙XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人孙XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。代理审判员 杨文静二〇一五年五月二十六日书 记 员 刘 佳本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来自