（2015）宝刑初字第703号

裁判日期: 2015-05-25

公开日期: 2015-06-26

案件名称

苏某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

苏某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第703号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人苏某某。辩护人刘松涛，上海源孟律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）29号起诉书指控被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员童某某出庭支持公诉，被告人苏某某及其辩护人刘松涛到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2013年1月，被告人苏某某向广发银行申请信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支使用，截止案发共计透支本金人民币13，197.68元，经发卡行多次催收，超过三个月仍不归还。2、2013年7月，被告人苏某某在无还款能力的情况下向兴业银行申领了一张信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支使用，截止案发共计透支本金人民币36，582元，经银行多次催收，被告人苏某某拒不归还。被告人苏某某于2015年1月1日在上海市宝山区月罗路XXX弄XXX号被抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人苏某某家属已代为归还全部本息。上述事实，被告人苏某某在庭审过程中亦无异议，且有被告人苏某某的在案供述；广发银行上海分行及兴业银行分别出具的《报案书》、信用卡申请表、《交易明细》、《催收记录》；上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》；兴业银行出具的《结清证明》、广发银行出具的《证明》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，经发卡银行多次催收仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人苏某某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。鉴于被告人苏某某已退出全部赃款，可以酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采信。经本院审查认为，被告人苏某某符合适用缓刑的条件，可以依法对其宣告缓刑。据此，为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条之规定，判决如下：被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）苏某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　杨　婷审　判　员　　马逸龄人民陪审员　　郭凤英二〇一五年五月二十五日书　记　员　　张　金附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来自：