（2015）金义刑初字第1117号

裁判日期: 2015-05-22

公开日期: 2015-06-26

案件名称

任某犯高利转贷罪一审刑事判决书

法院

义乌市人民法院

所属地区

义乌市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

任某

案由

高利转贷

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2015）金义刑初字第1117号公诉机关义乌市人民检察院。被告人任某，农民。因涉嫌高利转贷罪于2014年8月20日被义乌市公安局刑事拘留，同年8月23日变更为取保候审。辩护人傅叔文，浙江现代阳光律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）第1062号起诉书指控被告人任某犯高利转贷罪，于2015年5月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋启明出庭支持公诉，被告人任某及其辩护人傅叔文到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2012年8月17日，被告人任某以支付货款为由，通过房产抵押的方式向中国农业银行义乌分行贷款240万元人民币，期限一年，约定年利率为6.3%。后被告人任某将其中230万元贷款，以月息1.5%出借给胡某赚取利差。被告人任某支付银行利息144900元，服务费20987元，从胡某处获取利息41.4万元，违法所得数额为248113元。2、2013年8月13日，被告人任某以经营周转为由，通过房产抵押的方式向中国农业银行义乌分行贷款240万元人民币，期限一年，约定年利率为7.5%。后被告人任某将其中200万元贷款，以月息1.5%出借给胡某赚取利差。截止2014年6月，被告人任某支付银行利息117083元，从胡某处获取利息27万元，违法所得数额为152917元。2014年8月22日，被告人任某通过亲属向义乌市公安局经侦大队预交退赃款70万元。上述事实，被告人任某在庭审过程中亦无异议，且有证人潘某、何某、胡某的证言，个人借款合同申请书，贷款审批通知书，借款合同，抵押清单，个人借款凭证，放贷资金入账凭证，银行转账明细，借条，现金管理收费凭证，支付银行利息明细，收取高利明细，银行还款证明，预收款票据，归案经过，被告人任某的供述及身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人任某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人任某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人傅叔文提出被告人任某系初犯、认罪态度好、已积极退出违法所得，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任某犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年零十个月，缓刑二年，并处罚金人民币四十一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、扣押在案的被告人任某违法所得人民币401030元，予以没收，由扣押单位义乌市公安局上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　张　琪二〇一五年五月二十二日代书　记员　骆舒洁 关注公众号“”