（2015）闸刑初字第385号

裁判日期: 2015-05-22

公开日期: 2015-06-24

案件名称

魏铭信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

魏铭

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第385号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人魏铭。指定辩护人何婵娟，上海信兰律师事务所律师。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）35号起诉书指控被告人魏铭犯信用卡诈骗罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员惠某某出庭支持公诉。被告人魏铭及指定辩护人何婵娟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2003年至2007年间，被告人魏铭先后向上海银行、招商银行、上海浦东发展银行申领了信用卡，后在无还款能力的情况下继续持卡使用、套现。截至案发，共计透支本金人民币（以下币种均为“人民币”）19.5万余元，其中上海银行本金9.3万元、招商银行本金7.9万余元、上海浦东发展银行本金2.2万余元，经上述各家银行多次催收超过三个月仍未归还，且魏铭拒接银行催收电话。2015年3月11日，被告人魏铭因上海银行报案被公安机关抓获，其到案后除交代恶意透支上海银行信用卡的事实外，又主动交代了透支其他银行信用卡的事实。上述事实，被告人魏铭在开庭审理过程中无异议，且有上海银行、招商银行、上海浦东发展银行提供的报案书、申领资料、账单明细、催收记录等，证人王某某的证言，被告人魏铭的供述，公安机关出具的《受案登记表》、《工作情况》以及被告人魏铭的户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人魏铭以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人魏铭到案后除如实供述司法机关已掌握的犯罪事实，还主动交代司法机关尚未掌握的本人同种较重罪行，依法从轻处罚。被告人魏铭无犯罪前科，此次犯罪系法律意识淡薄所致，主观恶性较小，亦可酌情从轻处罚。采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏铭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2020年5月10日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、责令退出违法所得并发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　龚　雯代理审判员　钱　晔人民陪审员　陈一鸣二〇一五年五月二十二日书　记　员　顾正仰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。