（2015）溧刑二初字第00117号

裁判日期: 2015-05-22

公开日期: 2015-07-01

案件名称

蒋某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

溧阳市人民法院

所属地区

溧阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

蒋某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

江苏省溧阳市人民法院刑事判决书（2015）溧刑二初字第00117号公诉机关溧阳市人民检察院。被告人蒋某，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年12月24日被取保候审，经民检察院决定，于2015年4月22日被取保候审，经本院决定，于2015年5月4日被取保候审。溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉（2015）259号起诉书指控被告人蒋某犯信用卡诈骗罪，以简易程序于2015年4月30日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法不适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派检察员王丽霞出庭支持公诉，被告人蒋某到庭参加了诉讼。现已审理终结。溧阳市人民检察院指控，2011年12月份，被告人蒋某以自己名下的房屋和汽车作为财产证明，申领了一张卡号为48×××50、透支额度为10万元的中国建设银行标准白金卡，并预留了电话和地址。后蒋某的经济状况恶化，变更了联系方式，但没有通知银行。2013年4月底至2013年8月初，蒋某在明知自己没有还款能力的情况下依然透支使用该信用卡，期间只进行少量还款。该信用卡于2013年7月30日最后一次还款，截至2013年8月1日，蒋某累计透支该信用卡共计人民币124293.16元。自2013年9月起，银行先通过电话、上门等方式多次对蒋某进行催收未果。后又通过挂号信、电子邮件、电话等方式多次对蒋某进行催收，蒋某表示还款，但直至2014年12月仍没有还款。2014年12月24日，被告人蒋某主动至溧阳市公安局投案自首，后偿还该信用卡的所有欠款（含本金、利息、手续费及滞纳金）共计人民币179300元。为指证上述事实，公诉机关提供了相关证据，并据此认为，被告人蒋某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时认为，被告人蒋某具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。建议判处被告人蒋某有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人蒋某对溧阳市人民检察院的指控和量刑建议无异议。经审理查明，2011年12月份，被告人蒋某以自己名下的房屋和汽车作为财产证明，申领了一张卡号为48×××50、透支额度为10万元的中国建设银行标准白金卡，并预留了电话和地址。后蒋某的经济状况恶化，变更了联系方式，但没有通知银行。2013年4月底至2013年8月初，蒋某在明知自己没有还款能力的情况下依然透支使用该信用卡，期间只进行少量还款。该信用卡于2013年7月30日最后一次还款，截至2013年8月1日，蒋某累计透支该信用卡共计人民币124293.16元。自2013年9月起，银行先通过电话、上门等方式多次对蒋某进行催收未果。后又通过挂号信、电子邮件、电话等方式多次对蒋某进行催收，蒋某表示还款，但直至2014年12月仍没有还款。2014年12月24日，被告人蒋某主动至溧阳市公安局投案自首，后偿还该信用卡的所有欠款（含本金、利息、手续费及滞纳金）共计人民币179300元。上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、确认的身份信息证明，书面“查获经过”，中国建设银行龙卡贷记卡章程，还款通知书复印件，催款记录单，催款电话记录，催款电子邮件截图，信用卡交易明细，信用卡申领资料，还款证明文件，被告人蒋某的供述，证人那中华的证言等证据证实，被告人蒋某亦供认不讳，足以认定。本院认为，被告人蒋某以非法占有为目的，超过规定限额和规定期限透支信用卡，数额巨大，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人蒋某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人蒋某犯罪后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人蒋某已偿还该信用卡的全部欠款，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据本案的具体情况和被告人蒋某的认罪态度，决定对被告人蒋某减轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人蒋某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　段云松人民陪审员　　周建敏人民陪审员　　蒋荫平二〇一五年五月二十二日书　记　员　　杨加佳本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。搜索“”