（2015）宝刑初字第709号

裁判日期: 2015-05-21

公开日期: 2015-06-15

案件名称

信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

周某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第709号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人周某，男，1985年10月23出生于上海市，居民身份证号码：XXXXXXXXXX********，汉族，高中文化，无业，住上海市杨浦区控江二村***弄***号***室。因本案2014年10月11日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于上海市宝山区看守所。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）28号起诉书指控被告人周某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员邓某某出庭支持公诉，被告人周某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人周某于2011年4月向上海银行申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX），共计透支本金人民币23059.79元，超过规定期限后，经银行多次催收，拒不归还。被告人周某于2011年4月向广发银行申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX），共计透支本金人民币53688.79元，超过规定期限后，经银行多次催收，拒不归还。被告人周某于2014年10月11日被公安机关抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人周某在开庭审理过程中亦无异议，且有上海银行、广发银行提供的报案书、信用卡申请表、帐户交易明细，催收记录、公安机关出具的《工作情况》、被告人周某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人周某能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人周某积极退赃，可以酌情从轻处罚。经本院审查，被告人周某符合适用缓刑的条件，可依法对其适用缓刑。为维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内付清）二、追缴违法所得发还被害单位。周某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　徐敏芳代理审判员　　马逸龄人民陪审员　　郭凤英二〇一五年五月二十一日书　记　员　　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：