（2015）浦刑初字第1983号

裁判日期: 2015-05-20

公开日期: 2015-06-26

案件名称

刘某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第三十七条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第1983号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）333号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉。被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：1、2006年5月，被告人刘某某向招商银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊2770）一张，后在明知无还款能力的情况下，于2006年6月8日至2013年4月15日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币9，065.54元。2014年5月30日被告人刘某某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2、2013年1月，被告人刘某某向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXX＊＊＊＊8101）一张，后于2013年3月7日套现一次，累计透支本金共计人民币6，100元。2014年8月22日被告人刘某某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2015年1月8日，被告人刘某某被公安人员抓获，到案后如实供述犯罪事实并全额归还所欠银行本息。上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中无异议，且有经庭审质证属实的涉案银行的报案材料、信用卡申领材料、交易明细、催收记录，相关还款证明，案发经过，被告人刘某某到案后的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘某某如实供述自己罪行，退赔了赃款，且恶意透支金额不大，属犯罪情节轻微，可免除处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第三十七条之规定，判决如下：被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　倪建军二〇一五年五月二十日书记员　　江　帆附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 搜索“”