（2015）浦刑初字第1926号
裁判日期: 2015-05-19
公开日期: 2015-09-26
案件名称
丘某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第1926号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人丘某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2015]325号起诉书指控被告人丘某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员吴某某出庭支持公诉，被告人丘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2008年3月至11月间，被告人丘某某先后向招商银行、交通银行各申领了信用卡一张，后多次持卡透支消费，经银行多次催收，逾期三个月仍未归还。截至案发时止，共计拖欠银行本金人民币14，781.76元。公诉机关当庭出示并宣读了招商银行、交通银行出具的报案书、信用卡申请表、交易明细、催收记录、案发经过等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，被告人丘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人丘某某具有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。请求法院依法判处。被告人丘某某对上述指控无异议。经审理查明，2008年11月，被告人丘某某向交通银行申领了信用卡1张(卡号为5201********1905)，后于2008年11月12日至2014年11月26日期间多次持该卡透支消费，2013年7月4日最后一次还款，共计透支本金人民币10，998.21元。经该行多次催收超过三个月，仍未还款。2008年3月，被告人丘某某向招商银行申领了信用卡1张(卡号为5187********5980)，后于2008年3月15日至2014年11月26日期间多次持该卡透支消费，2013年7月17日最后一次还款，共计透支本金人民币3，783.55元。经该行多次催收超过三个月，仍未还款。2014年12月25日，被告人丘某某被公安机关抓获。被告人丘某某到案后，能如实供述自己的犯罪事实。认定上述事实的证据有：1、交通银行、招商银行出具的报案书、信用卡申请表、信用卡交易明细，证实被告人丘某某透支上述银行信用卡的事实。2、交通银行、招商银行出具的催收记录，证实被告人丘某某经多次催收后超过三个月，仍未还款的事实。3、公安机关出具的案发经过，证实被告人丘某某的到案情况。以上证据，均经庭审质证属实，证据确凿、充分，被告人丘某某亦作了供认。足以认定。本院认为，被告人丘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人丘某某能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，罚金人民币二万元(于判决生效后一个月内缴纳)；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月25日起至2015年8月24日止。)二、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王美玲审 判 员 石耀辉人民陪审员 周国莲二〇一五年五月十九日书 记 员 李 瑾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：