（2015）宝刑初字第735号

裁判日期: 2015-05-18

公开日期: 2015-06-15

案件名称

郑某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第735号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人郑某某。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）30号起诉书指控被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员潘某某出庭支持公诉，被告人郑某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人郑某某于2013年7月，通过中介以虚构的职业信息，向建设银行申领了一张信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）并透支使用，截止案发共透支本金计人民币63，734.04元，期间经发卡银行多次催收，被告人郑某某无力还款。公诉机关以建设银行的报案书、信用卡交易明细、催收记录、公安机关出具的工作情况等为证据，指控被告人郑某某的行为已构成信用卡诈骗罪，同时认定其能如实供述犯罪事实，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款之规定，追究其刑事责任。被告人郑某某对基本犯罪事实无异议，但提出超出5万元的犯罪数额为中介养卡所产生，不应计入犯罪数额。经审理查明：2013年7月，被告人郑某某通过中介，以虚构的个人信息，向中国建设银行申领了一张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，并通过套现等方式恶意透支使用。截至案发共恶意透支本金计人民币63，734.04元，经发卡银行多次催收拒不归还。2015年1月21日晚，被告人郑某某在上海市宝山区月浦工业园区园和路XXX号被民警抓获归案，其到案后如实供述了上述基本犯罪事实。上述事实，有被害单位中国建设银行提供的报案材料、信用卡交易明细、催收记录及相关情况说明；公安机关出具的相关工作情况等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人郑某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人郑某某以本人名义申领信用卡，授权他人使用并支付相应费用，且对该银行卡定期产生并发送给其的账单未表示过异议，其应对该信用卡被透支使用的后果承担相应的刑事责任，故对其关于犯罪数额的辩解，本院不予采纳。鉴于被告人郑某某到案后能如实供述其基本犯罪事实，可依法从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年7月20日止。罚金自本判决生效之日起十日内付清。）二、责令被告人郑某某向被害单位进行退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　谢　斌审　判　员　　王　勇人民陪审员　　郭凤英二〇一五年五月十八日书　记　员　　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：