（2015）闸刑初字第309号

裁判日期: 2015-05-18

公开日期: 2015-06-15

案件名称

张某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

张某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第309号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人张某某。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）24号起诉书指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员李某某出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年10月，被告人张某某向广发银行上海分行申领了信用卡，后在无归还能力的情况下仍持卡透支消费和套现。经银行多次催收超过三个月，张仍未归还所欠款项。截至案发，张共透支本金人民币49623.56元。2015年1月19日，被告人张某某被公安机关抓获。到案后，张如实供述了上述事实。上述事实，被告人张某某在开庭审理过程中无异议，且有广发银行上海分行提供的包括报案书、交易明细、申请资料、催收记录等报案材料，公安机关制作的《受案登记表》、出具的《工作情况》，被告人张某某的供述笔录及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张某某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月19日起至2016年10月18日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　　高欣二〇一五年五月十八日书　记　员　　李旭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：