（2015）沙刑初字第286号

裁判日期: 2015-05-15

公开日期: 2015-07-14

案件名称

于某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

大连市沙河口区人民法院

所属地区

大连市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

于某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款

全文

辽宁省大连市沙河口区人民法院刑 事 判 决 书（2015）沙刑初字第286号公诉机关大连市沙河口区人民检察院。被告人于某某，住大连市沙河口区。2004年9月6日曾因犯故意伤害罪被大连市甘井子区人民法院判处拘役4个月，缓刑6个月。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年3月6日经大连市公安局沙河口分局决定被刑事拘留，同年4月10日经大连市沙河口区人民检察院批准，并于同日由大连市公安局沙河口分局执行，被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。大连市沙河口区人民检察院以沙检诉刑诉（2015）173号起诉书指控被告人于某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月12日向本院提起公诉，本院于当日立案并依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年5月15日公开开庭审理了本案。大连市沙河口区人民检察院代理检察员刘佳雯、被告人于某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人于某某于2013年2月，使用本人身份证申领中国光大银行信用卡1张（卡号为4062522860333921），从2013年5月22日至2014年3月26日，使用该卡在大连市沙河口区黄河路加油站等处刷卡套现、消费，共透支人民币23799.1元。被告人于某某最后一次还款后，经银行两次催收，超过三个月仍不还款。被告人于某某于2015年3月6日经电话传唤后，主动到公安机关投案。上述事实，被告人于某某在开庭审理过程中亦无异议，并有银行报案材料、证人李某证言、交易明细、催收记录、情况说明、刑事判决书、案件来源、抓获经过、被告人的人口基本信息表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人于某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公共财产所有权，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人于某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人于某某应予刑罚处罚。被告人于某某系自首，有前科劣迹，在处罚时予以综合考虑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人于某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月6日起至2016年1月5日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人于某某违法所得人民币23799.1元继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　姜　超二〇一五年五月十五日书　记　员　姜正则附：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 更多数据：搜索“”来源：