（2015）浦刑初字第1934号
裁判日期: 2015-05-14
公开日期: 2015-07-27
案件名称
苏某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
苏某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第1934号被告人苏某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）324号起诉书指控被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人苏某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年3月，被告人苏某某向招商银行申领信用卡一张（尾号3943）后，在明知无还款能力的情况下，于2008年3月25日至2014年3月11日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币32，092.73元。2014年1月2日被告人苏某某最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2014年9月12日，被告人苏某某被公安机关抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。2014年9月16日，被告人苏某某归还招商银行信用卡本息人民币45，000元。上述事实，被告人苏某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的招商银行出具的的报案书、信用卡申请表、持卡人账单查询、催收记录、还款凭证，到案经过，常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人苏某某能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人苏某某案发后退赔银行全部本息，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、禁止被告人苏某某在一年内从事高消费活动。（禁止令期限从判决生效之日起计算）被告人苏某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 石耀辉二〇一五年五月十四日书记员 李 瑾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。审判员石耀辉二〇一五年五月十四日书记员李瑾附：相关法律条文被告人苏春华，男，1964年3月14日生，汉族，出生地上海市，初中文化，无业，户籍地上海市浦东新区书院镇中久村807号，住上海市浦东新区惠南镇通济路328弄14号1层007室。1986年8月19日因赌博行为被原上海市南汇县公安局处行政拘留十五日；1994年7月12日因赌博行为被原上海市南汇县公安局处治安拘留十日；1998年8月28日因赌博行为被上海市公安局静安分局处治安拘留十五日。因本案于2014年9月12日被刑事拘留，同年9月22日被逮捕，同年9月30日由上海市公安局浦东分局取保候审。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）324号起诉书指控被告人苏春华犯信用卡诈骗罪，于2015年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾玉兰出庭支持公诉，被告人苏春华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年3月，被告人苏春华向招商银行申领信用卡一张（尾号3943）后，在明知无还款能力的情况下，于2008年3月25日至2014年3月11日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币32，092.73元。2014年1月2日被告人苏春华最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2014年9月12日，被告人苏春华被公安机关抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。2014年9月16日，被告人苏春华归还招商银行信用卡本息人民币45，000元。上述事实，被告人苏春华在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的招商银行出具的的报案书、信用卡申请表、持卡人账单查询、催收记录、还款凭证，到案经过，常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苏春华以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人苏春华能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人苏春华案发后退赔银行全部本息，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人苏春华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、禁止被告人苏春华在一年内从事高消费活动。（禁止令期限从判决生效之日起计算）被告人苏春华回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员石耀辉二〇一五年五月十四日书记员李瑾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 来自