（2015）正刑初字第85号
裁判日期: 2015-05-14
公开日期: 2015-06-18
案件名称
姜某某挪用资金罪一审刑事判决书
法院
正阳县人民法院
所属地区
正阳县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
姜某某
案由
挪用资金
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第二百七十二条第一款，第六十七条第一款
全文
河南省正阳县人民法院刑 事 判 决 书（2015）正刑初字第85号公诉机关正阳县人民检察院。被告人姜某某，男，1963年9月13日出生，汉族，高中毕业，农民，住河南省正阳县。因涉嫌职务侵占于2014年10月14日被正阳县公安局刑事拘留，因涉嫌挪用资金罪于2014年11月17日经正阳县人民检察院批准逮捕，次日被正阳县公安局执行逮捕。现羁押于正阳县看守所。正阳县人民检察院以正检刑诉（2015）37号起诉书指控被告人姜某某犯挪用资金罪一案，于2015年2月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。正阳县人民检察院指派检察员节凤云、王润林出庭支持公诉，被告人姜某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。正阳县人民检察院指控，2007年至2009年被告人姜某某担任正阳县袁寨乡农村信用社村级信贷员，分包袁寨乡梨王村、单楼村的贷款发放、收回工作。期间，被告人姜某某利用职务便利，冒用他人名字贷款，归自己或他人使用。1、2007年9月28日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人侯某某、担保人姜某甲签字、画押的方式，贷款3万元，归袁寨乡单楼村委使用；2、2008年1月5日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人杨某某、担保人杨某甲、姜某乙签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；3、2008年1月7日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人刘某某签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用；4、2008年1月25日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人姚某某、担保人杨某乙、朱某某签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；5、2008年3月26日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人戚某某、担保人杨某丙、侯某甲签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；6、2008年4月13日被告人姜某某利用职务便利，采用冒用胡某某、李某某的名字，替贷款人胡某某、担保人李某某签字、画押的方式，贷款2万元，归自己使用；7、2008年11月11日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人张某某、担保人黑某某、张某甲签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；8、2008年11月23日被告人姜某某利用职务便利，冒用陈某某的名字，采用替贷款人陈某某签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用；9、2008年12月被告人姜某某利用职务便利，冒用刘某甲的名字、采用替贷款人刘某甲签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用；10、2008年12月27日被告人姜某某利用职务便利，冒用陈某甲的名字、采用替贷款人陈某甲、担保人刘某乙、王某某签字、画押的方式，贷款3万元，归别人使用；11、2009年1月7日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人姚某甲、担保人袁某某、王某甲签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；12、2009年1月19日被告人姜某某利用职务便利，采取替贷款人刘某丙、担保人刘某乙、吴某某签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；13、2009年2月26日被告人姜某某利用职务便利，冒用袁某某的名字、采用替贷款人袁某某、担保人杨某丙签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用；14、2009年3月22日被告人姜某某利用职务便利，采用替贷款人李某甲、担保人张某乙、姜某丙签字、画押的方式，贷款3万元，归自己使用；15、2009年4月2日被告人姜某某利用职务便利，冒用朱某甲的名字、采用替贷款人朱某甲签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用；16、2009年或2010年被告人姜某某利用职务便利，收取贷款户姜某丁归还的贷款2万元，归自己使用。公诉机关提供的证据有被告人姜某某的供述、证人证言、书证等。公诉机关认为，被告人姜某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪，请求依法判处。被告人姜某某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。经审理查明：被告人姜某某于1996年至2011年在正阳县袁寨乡农村信用社担任村级信贷员，其中2007年至2011年分包袁寨乡梨王村、单楼村的信贷业务。期间，被告人姜某某利用职务便利，冒用他人名字贷款，归自己或他人使用，其中：一、2007年9月28日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人侯某某、担保人姜某甲的名字从袁寨农村信用社贷款3万元，归袁寨乡单楼村委使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2007年9月28日以侯某某名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是单楼村委用款，单某某拿着侯某某的印章找我，我给他找一个担保人姜某甲，侯某某、姜某甲都没到场办理手续，是单某某替他们签字、画押。2、证人侯某某的证言，证实该笔贷款不是我贷的，名字和印章都不是本人的。3、证人单某某的证言，证实我是侯某某的丈夫，我对该笔贷款不知情，上面的印章也不是我加盖的。4、证人单某甲的证言，证实我于2005年任正阳县袁寨乡单楼村支书。侯某某是村干部单某某的妻子。该笔贷款我记不清了，以前有有些村级债务是用村干部或家属名字贷的，现在已经消化了。5、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用侯某某名义办理3万元贷款的相关手续。6、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2007年9月28日贷出，2008年9月29日归还。二、2008年1月5日被告人姜某某利用职务便利，借用贷款人杨某某、担保人杨某甲、姜某乙的名字从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年1月5日以杨某某名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我用的，我找杨某某本人要的身份证，担保人杨某甲、姜某乙是我找的，他们都没到场办理手续，是我替他们签字、画押。2、证人杨某某的证言，证实该笔贷款是姜某某用我名字贷的款，名字和印章都不是本人的。3、证人杨某甲的证言，证实该笔贷款我不知情，也没有提供过担保。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某借用杨某某名义办理3万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年1月5日贷出，2008年1月14日归还。三、2008年1月7日被告人姜某某利用职务便利，冒用刘某某的名字从袁寨农村信用社贷款1万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年1月7日以刘某某名义从袁寨信用社贷款1万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，我替刘某某签字、画押。2、证人杨某甲的证言，证实刘某某是我丈夫，该笔贷款刘某某不知情。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用刘某某名义办理1万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年1月7日贷出，2009年1月14日归还。四、2008年1月25日被告人姜某某利用职务便利，借用贷款人姚某某、担保人杨某乙、朱某某的名字从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年1月5日以姚某某名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我用我亲戚的名字贷的，他知道这事，担保人朱某某是我妻子，另一个担保人杨某乙是我从贷款人中找的，是我替他们签字、画押。2、证人姚某某的证言，证实我与姜某某是亲戚，姜某某找我说他要做生意，想用我名字贷款，我同意了，就把身份证交给了姜某某，具体他怎么办的我不清楚。3、证人杨某乙的证言，证实该笔贷款我不知情，也没有提供过担保。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某借用姚某某名义办理3万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年1月25日贷出，2009年3月7日归还。五、2008年3月26日被告人姜某某利用职务便利，借用贷款人戚某某、担保人杨某丙、侯某甲的名字从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年3月26日以戚某某名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我用的，以前戚某某的信息在我那放过，我用他的名字贷的，贷款之前我给戚某某说过。担保人杨某丙、侯某甲是我从贷款人中找的，他们不知道，是我替他们签字、画押。2、证人戚某某的证言，证实我与姜某某是亲戚，前几年姜某某到我家跟我父亲说他做生意需要钱，想用我家人名字贷款，我父亲将我家户口本给他了。具体他怎么办的我不清楚。3、证人杨某丙的证言，证实该笔贷款我不知情，也没有提供过担保。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某借用戚某某名义办理3万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年3月26日贷出，2008年10月23日归还。六、2008年4月13日被告人姜某某利用职务便利，冒用胡某某、李某某的名字，分别从袁寨农村信用社贷款各1万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年4月13日以胡某某、李某某名义从袁寨信用社各贷款1万元是我发放的，这两笔贷款是我用的，他们的信息以前贷款时我保存的有，他们两人没有到场履行手续，是我替他们签字、画押。2、证人胡某某、李某某的证言，证实二人是夫妻关系。二人均对涉案的两笔贷款不知情，上面的名字和印章都不是本人的。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用胡某某、李某某名义各办理1万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该两笔贷款于2008年4月13日贷出，2009年4月23日归还。七、2008年11月11日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人张某某、担保人黑某某、张某甲的名字，从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年11月11日以张某某名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，贷款人和担保人均不知情，是我替他们签字、画押。2、证人张某某的证言，证实该笔贷款不是我本人贷的，我也没让黑某某、张某甲担保过贷款。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用张某某名义办理3万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年11月11日贷出，2009年6月16日归还。八、2008年11月23日被告人姜某某利用职务便利，冒用陈某某的名字，从袁寨农村信用社贷款1万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年11月23日以陈某某名义从袁寨信用社贷款1万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，陈某某的信贷资料以前我有，我用她的名字办的贷款手续。2、证人陈某某的证言，证实该笔贷款不是我本人贷的，签字和印章都不是本人的。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用陈某某名义办理1万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年11月23日贷出，2009年6月16日归还。九、2008年12月6日被告人姜某某利用职务便利，冒用刘某甲的名字，从袁寨农村信用社贷款1万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年12月6日以刘某甲名义从袁寨信用社贷款1万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，刘某甲的信贷资料以前我有，我用她的名字办的贷款手续。2、证人刘某甲的证言，证实该笔贷款不是我本人贷的，签字和印章都不是本人的。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用刘某甲名义办理1万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年12月6日贷出，2010年1月7日归还。十、2008年12月27日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人陈某甲、担保人刘某乙的名字，从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2008年12月27日以陈某甲名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，陈某甲和担保人刘某乙都不知情，也没有到场签字。2、证人陈某甲的证言，证实该笔贷款不是我本人贷的，签字和印章都不是本人的。3、证人刘某丁的证言，证实刘某乙是大儿子，该笔贷款我儿子不知情，当时他就不在家，名字和印章都不是本人的。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用陈某甲名义办理3万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2008年12月27日贷出，2012年11月27日归还。十一、2009年1月7日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人姚某甲、担保人袁某某、王某甲的名字，从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2009年1月7日以姚某甲名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我贷的。姚某甲是刘某某的女婿，是刘某某将他的身份证给我的，担保人袁某某、王某甲是我从贷款人中找的，我替他们签字、画押。2、证人袁某某的证言，证实该笔贷款我不知情，我没有提供过担保。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用姚某甲名义办理3万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2009年1月7日贷出，2009年6月16日归还。十二、2009年1月19日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人刘某丙、担保人刘某乙、吴某某的名字，从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2009年1月19日以刘某丙名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，我冒用刘某丙的名字贷的，担保人是我找的，钱我领走了。2、证人刘某丙的证言，证实该笔贷款我不知情，签名和印章都不是本人的。3、证人刘某丁的证言，证实刘某乙是大儿子，该笔贷款我儿子不知情，当时他就不在家，名字和印章都不是本人的。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用刘某丙名义办理3万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2009年1月19日贷出，2009年6月16日归还。十三、2009年2月26日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人袁某某、担保人杨某丙的名字，从袁寨农村信用社贷款1万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2009年2月26日以袁某某名义从袁寨信用社贷款1万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，我用袁某某的名字他知道，杨某丙是我从贷款人中找的，我替他签字、画押，钱我领走了。2、证人袁某某的证言，证实该笔贷款我不知情，签名和印章都不是本人的。3、证人杨某丙的证言，证实我没有给该笔贷款提供过担保，名字和印章都不是本人的。4、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用袁某某名义办理1万元贷款的相关手续。5、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2009年2月26日贷出，2010年6月20日归还。十四、2009年3月22日被告人姜某某利用职务便利，冒用贷款人李某甲、担保人张某乙、姜某丙的名字，从袁寨农村信用社贷款3万元，归自己使用，超过三个月后归还。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2009年3月22日以李某甲名义从袁寨信用社贷款3万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，李某甲以前贷过款，她的信息在我那放过，担保人姜某丙、张某乙是我从贷款人中找的，我替他们签字、画押，钱我领走了。2、证人李某甲的证言，证实该笔贷款我不知情，签名和印章都不是本人的。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用李某甲名义办理3万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2009年3月22日贷出，2010年3月7日归还。十五、2009年4月2日被告人姜某某利用职务便利，冒用朱某甲的名字、采用替贷款人朱某甲签字、画押的方式，贷款1万元，归自己使用。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实2009年4月2日以朱某甲名义从袁寨信用社贷款1万元是我发放的，这笔贷款是我贷的，朱某甲以前贷款还给我，我没有销账，后来我把贷款转到自己名下了。2、证人朱某甲的证言，证实以前我在袁寨信用社贷款3000元还清了，该笔贷款我不知情，名字和印章都不是本人的。3、正阳县农村信用社借款借据及贷款付出凭证，证实被告人姜某某冒用朱某甲名义办理1万元贷款的相关手续。4、正阳县农村信用社证明，证实该笔贷款于2009年4月2日贷出，2010年5月23日归还。十六、2010年被告人姜某某利用职务便利，收取贷款户姜某丁归还的贷款2万元，归自己使用。认定该起犯罪事实的证据有：1、被告人姜某某的供述，证实姜某丁以前用付某某的名字贷过款，是我办理的。2010年姜某丁归还我2万元贷款，我没有及时销账，我自己用了，后来我把贷款归到自己名下了。2、证人姜某丁的证言，证实2009年我用付某某的名字在袁寨信用社贷款7.5万元，后来分几次还清了。有的还给袁寨信用社了，有的还给姜某某了。另查明：2014年10月14日，被告人姜某某主动到正阳县公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。认定上述犯罪事实的综合证据有：1、被告人姜某某的供述，证实我以别人名义办理的贷款有些没到期就还上了，又立了一个新的大额贷款，有些是到期后才合并的，这些贷款到2010年又合并到我和亲戚名下了。现在我于2012年贷了139万元，贷款未到期。我从2004年开始经营化肥、农药、种子生意，2009年后在正阳县袁寨乡建了两个鸡场，以别人名义贷的款用于经营了。2、证人王某乙的证言，证实我于2011年11月至今任正阳县袁寨信用社主任。姜某某以前负责袁寨乡梨王村、单楼村的信贷业务。涉案的李某某、胡某某、杨某某、姚某某、戚某某的6笔贷款都是姜某某发放的。3、证人吴某甲的证言，证实我于2008年11月至今在正阳县袁寨农村信用社任信贷员。姜某某以前负责梨王村、单楼村的信贷业务。涉案的贷款都是姜某某发放的，现在这些贷款已经销账，都合并到姜某某或其亲戚名下了。4、证人周某某的证言，其现任正阳县袁寨农村信用社任信贷员，其证实的内容与证人吴某甲证实的内容基本一致。5、证人张某丙的证言，证实我现任正阳县袁寨农村信用社农贷会计。2009年，王某丙、姜某戊、朱某乙各贷款10万元，姜波贷款20万元都是姜某某发放的，这些贷款应该是小额贷款合并的，没有直接领取现金。现在这些贷款已经销账了，都合并到姜某某自己或亲戚名下了。6、正阳县农村信用社借款材料，证实被告人姜某某在涉案贷款归还后，又以其个人和其亲戚名义办理的大额贷款的相关手续。现2012年8月4日以姜某某个人名义贷款139万元仍在贷款期限内。7、农药、种子经营许可证，证实姜某某于2004年开始经营农资生意。8、户籍证明，证实姜某某，男，出生于1963年9月13日，具备完全刑事责任能力。9、前科证明，证实被告人姜某某没有违法犯罪记录。10、到案证明，证实2014年10月14日，被告人姜某某主动到正阳县公安局投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。11、正阳县袁寨农村商业银行证明，证实姜某某于1996年至2011年在正阳县袁寨农村信用社任村级代办员。上述证据，经当庭出示、质证，被告人无异议，本院予以确认。本院认为，被告人姜某某利用职务便利，挪用本单位资金共计360000元，归自己或他人使用，数额巨大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。正阳县人民检察院指控罪名成立，予以支持。被告人姜某某案发后主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。结合被告人姜某某的犯罪事实、犯罪情节、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人姜某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年10月14日起至2016年10月13日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 武磊审 判 员 代华代理审判员 王鹏二〇一五年五月十四日书 记 员 金洋 来源：