（2015）闸刑初字第278号

裁判日期: 2015-05-12

公开日期: 2015-06-06

案件名称

章红兵信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

章红兵

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第278号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人章红兵。指定辩护人查吉荣，上海市鸣霄律师事务所律师。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）23号起诉书指控被告人章红兵犯信用卡诈骗罪，于2015年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉，被告人章红兵及辩护人查吉荣到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年8月至2014年1月，被告人章红兵先后向招商银行、交通银行、广发银行上海分行、上海浦东发展银行、中国光大银行、兴业银行、华夏银行、中信银行、中国银行、中国农业银行申领了信用卡，其在无归还能力的情况下仍透支消费和套现，并继续申请信用卡使用。经各银行多次催收超过三个月，章仍未归还所欠款项。截至案发，章共透支上述银行本金共计人民币（以下币种均为“人民币”）26.3万余元，其中招商银行本金53，516.35元、交通银行本金5，227.2元、广发银行上海分行本金48，129.05元、上海浦东发展银行本金12，879.71元、中国光大银行本金38，020元、兴业银行本金32，530.8元、华夏银行本金14，261元、中信银行本金44，496元、中国银行本金4，595元、中国农业银行本金9，850元。2014年3月31日，被告人章红兵向公安机关投案，并如实供述了上述事实。后公安机关于同年11月5日对章采取了强制措施。上述事实，被告人章红兵在开庭审理过程中无异议，且有上述招商银行等十家银行提供的包括报案书、交易明细、申请资料、催收记录等报案材料，公安机关制作的《受案登记表》、出具的《工作情况》，被告人章红兵的供述笔录、当庭供述及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人章红兵以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人章红兵自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。辩护人据上述情节提出的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人章红兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2018年5月4日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔，发还各被害银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　汤静隽代理审判员　　高　欣人民陪审员　　华时杻二〇一五年五月十二日书　记　员　　严艳雯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”