（2015）黄浦刑初字第326号

裁判日期: 2015-05-12

公开日期: 2015-06-06

案件名称

佟少杰信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市黄浦区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

佟少杰

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2015）黄浦刑初字第326号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人佟少杰。辩护人张志良，上海志良律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2015）16号起诉书指控被告人佟少杰犯信用卡诈骗罪，于2015年4月23日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院决定适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆某出庭支持公诉，被告人佟少杰及其辩护人张志良均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，被告人佟少杰于2012年11月向光大银行申请办理了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，并持卡以消费取现的方式透支使用，至2014年7月13日止，共计透支本金人民币317，494.13元。后经银行多次催收，超过3个月未予归还。2015年1月27日，被告人佟少杰在本市宝山区华灵路XXX弄XXX号内被公安人员抓获，到案后如实供述了自己的犯罪行为。赃款至今未予退赔。公诉机关认为，被告人佟少杰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人佟少杰到案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议对佟少杰在有期徒刑5年6个月以上6年6个月以下的刑罚幅度内量刑，并处罚金。上述事实，有证人沈某某、张某某的证言；被害单位光大银行出具的报案书、信用卡申请表、申领材料、交易明细、催收记录、催收函、催收账单、信用卡个性化分期还款计划、情况说明；公安机关出具的抓获经过；被告人佟少杰的供述和户籍资料等证据证实，足以认定。被告人佟少杰及其辩护人对公诉机关指控的事实、罪名等均无异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人佟少杰表示自愿认罪。其辩护人提出佟少杰有如实供述情节、认罪态度较好，系初犯、主观恶性相对较小等辩护意见，建议法庭对佟从轻处罚。本院认为，被告人佟少杰持本人信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于佟少杰到案后能如实供述自己的罪行，且自愿认罪，可从轻处罚，辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人佟少杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2020年10月26日止。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、责令被告人佟少杰退赔违法所得给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　刘艳燕代理审判员　　李倩岚人民陪审员　　周　明二〇一五年五月十二日书　记　员　　顾慧君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 微信公众号“”