（2015）佛明法刑初字第118号

裁判日期: 2015-04-09

公开日期: 2015-06-03

案件名称

杜广远信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

佛山市高明区人民法院

所属地区

佛山市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

杜某甲

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

广东省佛山市高明区人民法院刑 事 判 决 书（2015）佛明法刑初字第118号公诉机关广东省佛山市高明区人民检察院。被告人杜某甲，男，1986年2月1日出生，汉族，高中文化，无业。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年12月3日被刑事拘留（同日被羁押），同年12月19日被逮捕，同年12月22日被取保候审。佛山市高明区人民检察院以明检公诉刑诉（2015）54号起诉书指控被告人杜某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。高明区人民检察院指派检察员苏业宏、代理检察员李秋怡出庭支持公诉，被告人杜某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。佛山市高明区人民检察院指控：1、2009年12月28日，被告人杜某甲到某甲银行股份有限公司佛山分行申领了一张卡号为＊＊＊＊的某甲贷记卡，后该卡丢失，杜某甲于2010年8月19日挂失补换了一张卡号为＊＊＊＊的新卡。2013年6月8日起，杜某甲用该信用卡在佛山市高明区荷城某甲商行、某甲服装店、某甲生活馆等地方进行透支消费取现，后变更联系方式逃避银行催收，经发卡银行多次电话催收及于2013年12月16日，2014年5月30日两次寄函催收后仍未还款。截止2014年11月2日，杜某甲利用该账户共透支本金人民币49500.49元。2、2012年7月25日，被告人杜某甲到某乙银行广州分行申领了一张卡号为＊＊＊＊的“某甲”白金信用卡。2012年8月6日起，杜某甲用该信用卡在佛山市高明区的atm机取现以及在佛山市高明区荷城某甲商行、某甲服装店等地方透支消费，后变更联系方式逃避银行催收，经发卡银行多次电话催收及于2014年5月16日、10月6日两次寄函催收仍未还款。截止2014年12月3日，杜某甲利用该信用卡共透支本金人民币34445.57元。上述两张信用卡共计透支本金人民币83946.06元。破案后，杜某甲已将上述透支款项全部归还。针对上述指控，公诉机关提供了被告人杜某甲的供述及辩解，被害单位某甲银行股份有限公司佛山分行报案人严某甲的陈述，报案报告，被害单位某乙银行广州分行信用卡部报案人何某甲的陈述，报案申请，某甲卡办卡申请资料，某甲卡开户凭证，补换卡凭证，卡号为＊＊＊＊、＊＊＊＊的某甲贷记卡明细，催收情况表，某甲个人卡透支逾期还款通知书，某甲白金信用卡申请表及申请资料，某乙银行信用卡交易明细、催收记录、信用卡欠款催收函、信用卡欠款催收律师函，涉案信用卡指认照片，还款证明及凭证，户籍证明，抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人杜某甲无视国家法律，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人杜某甲判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人杜某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人杜某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人杜某甲无视国家法律，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杜某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人杜某甲认罪态度好，积极归还透支款项，本院对其予以从轻处罚。被告人杜某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，对被告人杜某甲可以宣告缓刑。公诉机关提出的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人杜某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决发生法律效力之日起30日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长　卢　军审判员　张国政审判员　张恩广二〇一五年四月九日书记员　刘骏全 更多数据：