（2015）滨刑初字第17号

裁判日期: 2015-04-07

公开日期: 2015-04-24

案件名称

崔某甲、闫某等骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书

法院

滨州市滨城区人民法院

所属地区

滨州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

崔某甲,闫某,崔某乙

案由

骗取贷款、票据承兑、金融票证

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第一百七十五条第一款

全文

山东省滨州市滨城区人民法院刑事判决书（2015）滨刑初字第17号公诉机关滨州市滨城区人民检察院。被告人崔某甲，无固定职业，住沾化县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年8月29日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕，同年9月19日被取保候审，2015年3月30日被逮捕，现羁押于滨州市看守所。被告人闫某，无固定职业，住阳信县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年8月29日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕，同年9月19日被取保候审，2015年3月30日被逮捕，现羁押于滨州市看守所。被告人崔某乙，无固定职业，住滨州市滨城区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2013年9月9日被取保候审，2015年3月30日被逮捕，现羁押于滨州市看守所。滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉（2015）19号起诉书指控被告人崔某甲、闫某、崔某乙犯骗取贷款罪，于2015年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员马丽出庭支持公诉，被告人崔某甲、闫某、崔某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年7月27日，被告人崔某甲、闫某、崔某乙以伪造的房产证、购销合同等虚假资料，骗取中国工商银行滨城支行三户联保助业贷款共计150万元，用于偿还个人借款等。案发后，三被告人闫某、崔某甲、崔某乙分别偿还部分贷款。针对上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了被告人崔某甲、闫某、崔某乙的供述、证人史某、赵某、尹某、王某、胡某、杨某的证言、贷款资料、银行交易明细、借款合同、破案经过等证据。公诉机关认为，三被告人以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为应当以骗取贷款罪追究刑事责任。请依法判决。三被告人对公诉机关指控的上述事实不持异议。经审理查明，2012年7月27日，被告人崔某甲、闫某、崔某乙以伪造的房产证、购销合同等虚假资料，分别由被告人崔某甲、闫某以及史某与中国工商银行滨城支行签订“按期还息一次还本，期限一年”的个人借款／担保合同，共骗取银行贷款150万元，用于偿还个人借款等。贷款到期后，三被告人未按期向银行归还本金。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：1、证人证言（1）证人赵某（工商银行滨城支行营业部主任）的证言，2012年6月，他的朋友崔某乙联系他说想办三户联保贷款，在崔某乙等人提供相关资料后，银行于2012年7月27日向崔某乙提供的滨州市永鼎工贸有限公司账户、被告人闫某提供的尹某的账户、崔某甲提供的杨某的账号各发放了贷款50万元。到期后，经银行工作人员催收，三人均未按时归还本金。（2）证人王某（闫某妻子）的证言，证明闫某贷款时，她也到银行签的字。（3）证人尹某的证言，证明闫某的贷款转到了他的账户上，用于归还欠款等。（4）证人杨某（崔某甲亲属，沾化永鑫木业公司法人代表）的证言，证明崔某甲贷款时向银行提供的是他的卡号，提供的以其公司名义签订的产品定制合同上的签名不是他本人签的。（5）证人史某的证言，2012年5、6月份，崔某乙说想在工行办理一笔贷款，因崔某乙本人已有贷款，不能再贷，就以他的名义贷的款，他提供了身份证、户口本、结婚证等证件，和对象一起到的工行，崔某甲和闫某两户也在那里，他签完字就走了。这笔款打到崔某乙的滨州市永鼎工贸有限公司账户上了。（6）证人胡某的证言，崔某乙于2012年7月下旬归还过他借款50万元。2、书证（1）报案材料，证明工商银行于贷款到期后向三被告人催收未果，经到房产局查询，发现三人提供房产证为假，遂向公安机关报案。（2）房屋登记查询单，证明三被告人提供房产证信息未予登记。（3）银行交易明细，证明三被告人及杨某、尹某、史某、永鼎工贸公司银行账户往来情况。（4）三被告人并到银行的房产证、购销合同等贷款资料。（5）借款合同，证明三被告人贷款金额、期限等内容。（6）破案经过，证明三被告人到案经过。3、被告人供述（1）被告人崔某甲、闫某的供述，当时他们二人商量到银行贷款，闫某又找了崔某乙，崔某乙联系了他在银行工作的一个朋友。因他们没有房子，崔某甲联系了一个办假证的，他们二人做了假的房产证，崔某甲又做了假的销售合同等，崔某乙伪造了史某的房产证。他们二人和崔某乙的同学史某等人持上述资料到银行办的贷款手续。当庭供述，崔某乙知道他们是伪造的房产证。（2）被告人崔某乙的供述，当时闫某找他联系银行贷款，他联系了银行的一个朋友，确定以崔某甲、闫某、史某的名义在工行办三户联保助业贷款。他伪造了史某的房产证、税务登记证等资料，领着崔某甲、闫某、史某等人到银行办的贷款手续，以史某名义贷的款转到了他所开的滨州市永鼎工贸有限公司名下。另查明，因三被告人未按期履行还款义务，中国工商银行滨城支行于2014年5月23日分别将崔某甲、闫某、史某等人诉至本院。本院于2014年8月25日作出（2014）滨民三初字第254、255、256号判决，分别判决被告人崔某甲、闫某、史某等人承担民事还款责任。至2015年2月前，被告人崔某甲已分次偿还本金370690.62元，被告人闫某分次偿还375320.1元，被告人崔某乙（以史某名义）分次偿还361815.01元。这由本院民事判决书、银行出具的还款明细予以证实。被告人崔某乙于2013年9月9日到公安机关投案，交代了其伪造史某房产证等资料骗取银行贷款的事实。这由公安机关出具的抓获经过予以证实。本院认为，被告人崔某甲、闫某、崔某乙以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人崔某甲、闫某到案后如实供述上述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人崔某乙到案后未如实交代其知晓崔某甲、闫某伪造贷款材料的主要事实，依法不应认定为自首，但其主动到案，当庭自愿认罪，酌情可从轻处罚。三被告人案发后归还银行大部分贷款，酌情可从轻处罚。据此，对被告人崔某甲、闫某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条之规定；对被告人崔某乙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条之规定，判决如下：被告人崔某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月缓刑一年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限自判决确定之日计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）被告人闫某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月缓刑一年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限自判决确定之日计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）被告人崔某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月缓刑一年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限自判决确定之日计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　吕明华人民陪审员　　张向华人民陪审员　　吕荣敏二〇一五年四月七日书　记　员　　高秀静微信公众号“”