（2015）游刑初字第75号

裁判日期: 2015-04-07

公开日期: 2015-05-13

案件名称

被告人邓某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

绵阳市游仙区人民法院

所属地区

绵阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

邓某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条

全文

四川省绵阳市游仙区人民法院刑事判决书（2015）游刑初字第75号公诉机关绵阳市游仙区人民检察院。被告人邓某，男，生于1977年2月5日，汉族，高中文化，绵阳市游仙区人，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年9月3日被绵阳市公安局游仙区分局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕，现羁押于绵阳市看守所。辩护人袁桂茹，四川蜀仁律师事务所律师。绵阳市游仙区人民检察院以绵游检诉刑诉（2015）40号起诉书指控被告人邓某犯信用卡诈骗罪，于2015年3月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绵阳市游仙区人民检察院指派检察员王慧鹏出庭支持公诉，被告人邓某及其辩护人袁贵茹到庭参加诉讼，现已审理终结。绵阳市游仙区人民检察院指控：2013年年初，被告人邓某通过他人介绍认识陈某、赵某某，邓某称自己可以为二人办理光大银行的信用卡，并为二人制作假证明用以通过审核。邓某领到信用卡后，向陈某、赵某某隐瞒已领取到信用卡，冒用陈某的信用卡进行套现，消费共计39597元，冒用赵某某的信用卡进行套现，消费共计39573元。2014年6月，陈某、赵某某因发现他人冒用自己的信用卡，遂向公安机关报案。2013年3月份，被告人邓某向邓孝某声称可以帮其办理光大银行的信用卡，之后，邓某为邓孝某提供假的收入证明，向光大银行申请4万额度的信用卡。信用卡办下来后，邓某冒用邓孝某的信用卡进行套现，消费共计39607元。2012年底，被告人邓某向邓某声称可以帮其办理光大银行的信用卡，邓某向邓某提供办理信用卡的相关证件，数日后，邓某领取到光大银行的信用卡，以填资料为由从邓某处将信用卡骗走，并予以套现，消费共计99173元。2013年2、3月份，被告人邓某向邓绍某声称可以帮其办理光大银行的信用卡，之后，邓某为邓绍某提供假的收入证明，向光大银行申请10万额度和4万额度的信用卡。信用卡办下来后，被告人邓某冒用邓绍某的二张信用��进行套现、消费。经查，邓绍某的10万元额度的信用卡被冒用95799元，4万额度的信用卡被冒用39992元。2013年，邓某使用假收入证明为其母亲贾某某办理光大银行的二张信用卡后，冒用贾某某的信用卡进行套现、消费。经查，贾某某的15万元额度的信用卡被冒用149991元，4万额度的信用卡被冒用39590元。2013年上半年，邓某从光大银行处申请办理二张信用卡，后邓某持信用卡进行套现、消费。经查，邓某办理的10万额度的信用卡恶意透支98249元，其办理的4万元额度的信用卡恶意透支39993元。经发卡银行数次口头、书面催收后超过三个月仍不归还。公诉机关认为被告人邓某冒用他人信用卡、恶意透支，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑诉责任。特提起公诉，要求依法判处。被告人邓某对指控事实未提出异议，其辩护人的辩护意见是：被告人邓某在归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，之前无前科，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，1.2013年年初，被告人邓某通过他人介绍认识陈航、赵丽娟，邓某称自己可以为二人办理光大银行的信用卡，并为二人制作假证明用以通过审核。邓某领到信用卡后，向陈某、赵某某隐瞒已领取到信用卡，冒用陈某的信用卡进行套现、消费共计39597元，冒用赵某某的信用卡进行套现、消费共计39573元。2014年6月，陈某、赵某某因发现他人冒用自己的信用卡，遂向公安机关报案。2.2013年3月份，被告人邓某向邓某甲声称可以帮其办理光大银行的信用卡，之后，邓某为邓某甲提供假的收入证明，向光大银行申请4万额度的信用卡。信用卡办下来后，邓某冒用邓某甲的信用卡进行套现，消费共计39607元。3.2012年底，被告人邓某向邓某乙声称可以帮其办理光大银行的信用卡，邓强向邓某乙提供办理信用卡的相关证件，数日后，邓某领取到光大银行的信用卡，又以填资料为由从邓某乙处将信用卡骗走，并予以套现、消费共计99173元。4.2013年2、3月份，被告人邓某向邓某丙声称可以帮其办理光大银行的信用卡，之后，邓某为邓某丙提供假的收入证明，向光大银行申请10万额度和4万额度的信用卡。信用卡领取后，被告人邓某冒用邓某丙的二张信用卡进行套现、消费。经查，邓某丙的10万元额度的信用卡被冒用95799元，4万额度的信用卡被冒用39992元。5.2013年，邓某使用假收入证明为其母亲贾某某办理光大银行的二张信用卡后，冒用贾某某的信用卡进行套现、消费。经查，贾某某的15万元额度的信用卡被冒用149991元，4万额度的信用卡被冒用39590元。6.2013年上半年，被告人邓某从光大银行处申请办理二张信用卡，后邓某持信用卡进行套现、消费。经查，邓某办理的10万额度的信用卡恶意透支98249元，其办理的4万元额度的信用卡恶意透支39993元。经发卡银行数次口头、书面催收后超过三个月仍不归还。综上，被告人邓某冒用他人信用卡消费套现共计543322元，恶意透支共计138242元。上述事实，有经当庭质证、认证的下列证据佐证：（一）书证：1.有接受刑事案件登记表，被告人的归案情况说明，被告人的户籍资料；2.有光大银行提供的陈某、赵某某、邓某甲、邓某乙、邓某丙、贾某某及被告人邓某所办信用卡的开户信息，消费明细、银行催收记录，以及房管局、国土资源局查询结果、对账单在卷；2.有公安机关调取的poss机交易明细在卷；（二）证人证言：1.证人张某甲、张某乙证言，证实了帮邓某在光大银行办理信用卡的情况；2。证人林某、蒋某某证言，证实邓某欠其钱后用��用卡刷卡还钱的情况；3.证人舒某证言，证实蒋某某带邓某到其所开的美体养生馆刷卡套现的情况；4.证人任某、赵某某证言，证实其老板张容办理的绑定光大银行的poss机帮人刷卡套现的情况；陈某、赵某某、邓某甲、邓某乙、邓某丙、贾某某对被告人邓某帮其办理光大银行信用卡后冒用其信用卡消费、套现的情况均做了陈述；（三）被告人供述：被告人邓某对犯罪事实作了多次供述；（四）辨认笔录：被告人邓某对刷卡套现的地点进行了辨认，证人张敏对邓某进行了辨认，确定邓某在光大银行办理了多张信用卡。以上证据来源合法，具有真实性、客观性、关联性，本院予以确认。本院认为，被告人邓某冒用他人信用卡数额特别巨大、恶意透支数额巨大的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第（四）项之规定，构成了信用��诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人邓某在被公安机关抓获后能够如实供述犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。为保护公民的财产权利不受侵犯，维护金融管理秩序，打击刑事犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及其认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第（四）项、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人邓某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月3日起至2026年9月2日止，所处罚金在判决生效后三十日内缴纳。）二、继续追缴被告人邓某违法所得681564元，并退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审　判　长　　马小丽代理审判员　　胡　桃人民陪审员　　顾仕贵二〇一五年四月七日书　记　员　　梁　梅来源：百度“”