（2015）深罗法刑一初字第291号
裁判日期: 2015-04-07
公开日期: 2015-09-17
案件名称
徐某进信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
深圳市罗湖区人民法院
所属地区
深圳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
徐某进
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款
全文
深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2015）深罗法刑一初字第291号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人徐某进，男，安徽省宣城市广德县人。因本案，2014年5月26日被刑事拘留，2014年6月28日被逮捕，现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人晏华明，广东广和律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2015）2132号起诉书指控被告人徐某进犯信用卡诈骗罪，于2015年2月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年3月10日公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员姜琰出庭支持公诉，被告人徐某进及其辩护人晏华明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：1、2012年8月7日，被告人徐某进向本市中信银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：622689002312XXXX）用于透支消费。自2013年2月1日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。中信银行于2013年5月7日、5月9日开始多次向被告人徐某进催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位、且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2014年5月26日，被告人徐某进共计拖欠金额44080.51元，其中本金人民币28443.59元。2、2012年6月7日，被告人徐某进向本市兴业银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：622922606656XXXX）用于透支消费。自2013年11月27日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。兴业银行于2013年11月28日、11月29日开始多次向被告人催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位，且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2014年5月26日，被告人徐某进共计拖欠金额83422.96元，其中本金人民币59053.85元。3、2012年9月20日，被告人徐某进向本市民生银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：622602012107XXXX）用于透支消费。自2013年1月31日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。民生银行于2013年2月27日，3月26日开始多次向被告人徐某进催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位，且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2014年5月26日，被告人徐某进共计拖欠金额88131.68元，其中本金人民币46602.12元。4、2012年7月，被告人徐某进向本市广发银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：520152127118XXXX）用于透支消费。自2013年1月31日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。广发银行于2013年5月7日，5月23日开始多次向被告人徐某进催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位，且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2014年6月25日，被告人徐某进共计拖欠金额22851.38元，其中本金人民币15754.33元。5、2004年12月，被告人徐某进向本市招商银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：518718000109XXXX）用于透支消费。自2013年2月27日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。招商银行于2013年3月6日，3月7日开始多次向被告人徐某进催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位，且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2014年7月5日，被告人徐某进共计拖欠金额102611.34元，其中本金人民币69843.44元。6、2012年8月，被告人徐某进向本市光大银行信用卡中心申领一张信用卡（卡号：481699041002XXXX）用于透支消费。自2012年12月28日最后一次还款后，被告人徐某进开始拖欠银行欠款。光大银行于2013年1月24日，1月27日开始多次向被告人徐某进催收欠款，被告人徐某进仍拒不还款。期间，被告人徐某进变更了登记的家庭住址、工作单位，且电话停机均未向银行备案，逃避银行催收。截止2013年11月8日，被告人徐某进共计拖欠金额47189.13元，其中本金人民币39935.42元。证明上述事实，公诉机关提交了下列证据：1.书证：受案登记表、立案决定书、银行出具的报案材料及办卡资料、流水账单、催收记录、被告人的身份信息等、深圳市公安局罗湖分局出具的情况说明；2、证人证言：深圳市公安局罗湖分局民警出具的抓获经过；3、被害人陈述：涉案银行的委托人万某某等6人的陈述；4、被告人供述和辩解被告人徐某进的供述和辩解；5.视听资料：涉案银行提供的重新计算的电子数据表格。公诉机关认为，被告人徐某进无视国家法律，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，属于自首，依法可以从轻处罚。被告人徐某进在法庭上对指控的上述犯罪事实及上述证据无异议，承认控罪。辩护人辩称，1.通过对中信银行的流水账单的计算，银行本金应为26115.1元人民币；2.被告人归案后认罪态度好，悔罪表现明显，案发后积极偿还了中信银行3万元的欠款；3.被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首；4.被告人没有前科，系初犯、偶犯；5.被告人主观恶性不大，和其他信用卡诈骗案件存在本质上的区别；6.被害单位对被告人资格审查不严格，导致被告人能够轻易办理信用卡并透支，作为被害单位的银行存在一定的过错。综上，请求对被告人减轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人徐某进的上述犯罪事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。另查，被告人于2014年6月8日还款中信银行人民币30000元。本院认为，被告人徐某进恶意透支信用卡，数额巨大，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人徐某进犯信用卡诈骗罪的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属于自首，依法可以减轻处罚。辩护人从轻的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人徐某进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元（刑期自判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月26日起至2019年5月25日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 彭峥嵘代理审判员 赵亚飞人民陪审员 刘明理书 记 员 高岩岩书记员高岩岩 关注微信公众号“”