（2015）金牛刑初字第463号
裁判日期: 2015-04-30
公开日期: 2015-06-12
案件名称
钟某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
成都市金牛区人民法院
所属地区
成都市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
钟某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
成都市金牛区人民法院刑 事 判 决 书（2015）金牛刑初字第463号公诉机关成都市金牛区人民检察院。被告人钟某某，女，1954年5月15日出生，身份证号码：，汉族，大专文化，无业，住四川省成都市青羊区。2014年12月21日因涉嫌信用卡诈骗被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，2014年12月22日因涉嫌信用卡诈骗被成都市公安局金牛区分局监视居住。2015年4月30日经本院决定逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2015）399号起诉书指控被告人钟某某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员赵正出庭支持公诉，被告人钟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。成都市金牛区人民检察院指控，2012年3月30日，被告人钟某某在中信银行股份有限公司信用卡中心办理了信用卡（卡号）。从2012年7月19日至2014年1月3日，被告人钟某某在成都市金牛区袁云群服装经营部等地多次刷卡消费，并恶意透支。2014年1月起，经银行工作人员多次催收，被告人钟某某至今不能偿还欠款。经核查，透支金额为人民币11738元。2014年12月21日，被告人钟某某被群众挡获。公诉机关认为被告人钟某某��行为已构成信用卡诈骗罪，提请法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款之规定判处。经审理查明的事实与公诉机关指控基本一致。上述事实，被告人钟某某在开庭审理中亦无异议并认罪。且有公安机关受案登记表，到案经过，被告人钟某某的身份证明，被告人申请开户资料，中信银行信用卡中心的报案材料，银行交易明细，催收记录，证人李杰的陈述，被告人钟某某的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人钟某某以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支，超过规定期限经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，侵犯信用卡管理秩序和公司财产权利，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，本院决定予以支持。被告人钟某某归案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一五年四月三十日起至二〇一五年十月二十八日止。）二、责令被告人钟某某退赔赃款人民币11738元给被害单位中信银行股份有限公司信用卡中心。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 王萍二〇一五年四月三十日书记员 吴瑶附：引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴和责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 百度搜索“”