（2014）黔盘刑初字第760号

裁判日期: 2015-04-30

公开日期: 2015-05-27

案件名称

宁某某犯诈骗罪一审刑事判决书

法院

盘县人民法院

所属地区

盘县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

宁某某

案由

诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

贵州省盘县人民法院刑事判决书（2014）黔盘刑初字第760号公诉机关贵州省盘县人民检察院。被告人宁某某，男，1974年4月18日生，汉族，贵州省盘县人，初中文化，农民。因本案于2014年4月10日被刑事拘留，同年5月15日被逮捕。辩护人张兆庆，贵州滴水律师事务所律师。贵州省盘县人民检察院以盘检公诉刑诉（2014）626号起诉书指控被告人宁某某犯诈骗罪，于2014年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年1月12日公开开庭进行了审理，因公诉机关建议对本案延期审理，当日决定对本案延期审理，2015年3月13日，公诉机关以盘检公诉刑变诉（2015）1号变更起诉决定书指控被告人宁某某犯非法吸收公众存款罪，本院于2015年4月3日再次组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。盘县人民检察院指派检察员冯定邦出庭支持公诉，被告人宁某某及其辩护人张兆庆到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省盘县人民检察院指控，2011年11月至2013年12月期间，被告人宁某某以做生意缺资金为由，承诺按2%、3%不等的固定月利息为回报，以“借款”形式变相吸收张某文、张某正、何某超、孔某汉、尹某、李某世、黎某美、何某楼、侯某贤、某欢、解某稳、某峰、张某生、孔某汪、陈某强、李某成、胡某才、吴欢某、黎某扑、陈某笔、管某香、王应某、毛家某、吴某林、肖某富等25人存款共计人民币353500元，至今没有清偿。2014年4月8日，被告人宁某某向张某生借款的担保人李某华因多次找宁某某催讨债务未果，被逼在宁某某家中自杀身亡。为指控上述事实，公诉机关向法庭提供了被告人宁某某的供述，被害人陈述，证人证言，书证，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人宁某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，建议对其在有期徒刑一年六个月以下量刑，并处罚金。被告人宁某某及其辩护人对变更起诉决定书指控的事实及罪名无意见；其辩护人还提出被告人宁某某具有自首情节，建议在有期徒刑一年以下量刑的辩护意见。经审理查明，2010年11月至2013年12月期间，被告人宁某某以做生意缺资金为由，承诺以2分至3分不等的月息作回报为诱饵，以借款的形式吸收张某文、张某正、何某超、尹某、李某世、黎某美、何某楼、侯某贤、解某稳、某峰、张某生、孔某汪、陈某强、李某成、胡某才、吴欢某、黎某扑、陈某笔、尹某国、王应某、毛家某、黄某敏、某欢等23人的资金共计人民币32万元。具体犯罪事实如下：1、2013年农历1月12日，被告人宁某某以2分的月息，由李某华作担保向张某生借款人民币3.5万元，并出具了借条给张某生，后因宁某某长期拖欠、躲避拒不还钱，2014年4月8日，李某华因催款被逼自杀于宁某某家中。2、2012年9月28日，被告人宁某某以800元每月的利息向黎某美借款人民币1.5万元，并出具了借条给黎某美之子李某亮，后宁某某偿还了0.5万元本金。3、2013年10月15日，被告人宁某某以3分的月息向张某文借款1.5万元，并出具了借条给张某文。4、2013年9月19日，被告人宁某某以3分的月息，由张某文作担保向毛某显借款2万元，并出具了借条给毛某显。5、2012年2月10日，被告人宁某某以2分的月息，由解某玉作担保向解某稳借款2万元，并出具了借条给解某稳。6、2013年农历冬月26日、1月7日、3月18日，被告人宁某某以3分的月息先后三次向何某超借款共计人民币2万元，并出具了借条给何某超。其中，2013年冬月26日的借款由宁道某作担保，向何某超借款0.7万元。7、2013年农历1月18日，被告人宁某某以2分的月息，由孔某汉作担保向孔某汪借款人民币2万元，并出具了借条给孔某汪。8、2011年农历十月初二和腊月二十八，被告人宁某某以3分的月息，分别由李某华、陈士某作担保先后向陈某强借款人民币0.5万元和0.3万元，并各自出具了借条给陈某强。9、2012年11月19日，被告人宁某某以3分的月息向张某正借款人民币1万元，并出具了借条给张某正。10、2012年农历10月8日，被告人宁某某以3分的月息，由赵石某作担保向黎某扑借款人民币2万元，并出具借条给黎某扑。11、2013年2月8日，被告人宁某某以2分的月息，由孔某汉作担保向李某成借款人民币3万元，并出具了借条给李某成。12、2012年农历3月2日，被告人宁某某以2分的月息，由李某华作担保向李某世借款人民币0.2万元，并出具了借条给李某世。13、2012年4月2日，被告人宁某某以每月300元的利息向吴欢某借款人民币0.8万元，并出具借条给吴欢某。14、2012年农历11月9日，被告人宁某某以3分的月息，由李某华作担保向陈某笔借款人民币1万元，并出具了借条给陈某笔，后宁某某偿还了0.67万元本金。15、2014年1月29日，被告人宁某某以3分的月息，由赵某树作担保向某峰借款人民币1万元，并出具了借条给某峰。16、2011年农历11月10日，被告人宁某某以3分的月息向何某楼借款人民币0.6万元，并出具了借条给何某楼。17、2012年农历4月7日，被告人宁某某以3分的月息向侯某贤借款人民币0.2万元，并出具了借条给侯某贤。18、2013年7月24日，被告人宁某某以2分的月息，由张某文作担保向王应某借款人民币1万元，并出具了借条给王应某；2013年10月，被告人宁某某向王应某给借款0.5万元。19、2012年农历12月11日，被告人宁某某以3分的月息，由李某华作担保向胡某才借款人民币1万元，并出具了借条给胡某才。20、2012年12月24日，被告人宁某某以2分的月息向尹某国借款人民币2.5万元，并出具了借条给尹某国。21、2010年11月10日，被告人宁某某以3分的月息向黄某敏借款人民币1万元，并出具了借条给黄某敏。22、2012年5月24日，被告人宁某某以3分的月息向某欢借款人民币0.7万元，并出具了借条给某欢。23、2012年4月，被告人宁某某以2分的月息向尹某借款人民币1万元，并出具了借条给尹某；2013年3月，被告人宁某某向尹某借款人民币0.2万元，并出具了借条给尹某。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证明：1、被告人宁某某供述，2004年至2008年，我在云南红河开锡矿欠了其他人200多万元，我自己还借有外债100多万元。开矿期间，我向盘县淤泥河信用社贷了10万元参与开矿。2013年5月，我又向松河信用社贷款10万元，因为欠钱，这几年来，我以2%、3%的月息在盘县坪地、松河、普古向私人借了一些钱。其中，向黄某国借了3万元、何孬某借了3万元、某峰借了1万元、胡某才借了1万元、张某生借了3.5万元、张某文借了1.5万元、王应某借了1.5元、毛某显借了2万元、孔某汉借了1万元、孔维某给我作担保向他人借了5万元、李某华给我作担保向李某世借了0.2万元、黎某美给我做担保向某欢某借了0.8万元、黄某久给我作担保向管某香借了2.5万元、陈某托借了0.5万元、陈某笔借了1万元、何某超借了2万元、解某玉借了1万元、宁某花借了9万元、宁某和借了2万元、杜有某借了1万、陈某强借了0.8万、张某正借了1万元、彭嫦某借了2万元，我借的这些钱都被我用于还之前在云南开矿欠的账。2010年年初，我与张某正在盘县普古平坝村开木料加工厂打算挣钱还债，但才开了一年就开不走、挣不了钱，所以我才想出拆东墙补西墙的事情，拆东墙补西墙也就是“我以办木料加工厂、买树差资金为名，跟盘县坪地乡、松河乡、普古乡的老百姓以2%-3%的利息借了30多万元、从松河信用社借了10万元来还我在云南开锡矿欠的钱”，借这些钱，未用资产作抵押，有的是请人担保借的，给我作担保的人有李某华、陈士某、孔某汉、黎某美。赵石某、黄某久、张某文等人，有的打了借条、有的未打借条，我也没有资产，只有老家有几间瓦房，我现在住的房子都是我姐妹出钱修给我父母居住的。张某正是与我一起做木材生意的合伙人，他出资了20多万，后因挣不到钱，他就不做了，我们买来的木料底板也抵给他结账了。2、被害人陈述。（1）被害人张某生的陈述，农历2013年1月12日，李某华带宁某某到我家借钱，2分的月利息，借期为1年，3个月还一次利息，借款由李某华作担保，借款时李某华还说宁某某家有100多万元的房子、有大车及带树机，后我就将仅有的用于安葬老人的3.5万元借给了宁某某，宁某某还写了借条给我。3个月后，宁某某未给利息，我曾去找过李某华要钱。2013年12月的时候，我家老人死了要用钱，我就去找李某华给宁某某要钱，但宁某某未还钱。2014年年后，我多次找宁某某及李某华要钱，但宁某某的电话一直打不通，李某华也多次找宁某某要钱，但宁某某均未还钱，因多次要不到钱，我曾要求李某华给我每次来要钱的路费200元，但我从未得到过路费钱。（2）被害人黎某美陈述，2012年9月28日，宁某某来我家借钱，说他家开木材加工厂，入股10万就能取出15万元，后我就借了1.5万元给宁某某，说好每月800元的利息，我因不识字，当时宁某某给我出具借条的名字是我儿子李某亮。2012年6月17日，宁某某还了我0.5万元的本金，剩下的1万元及利息，至今未还我。我多次找宁某某要钱，但都找不到。2012年4月2日，我给宁某某作担保向吴欢某借了0.8万元，利息为每月300元，但宁某某至今未还钱，我被逼得没办法就自己找钱还了吴欢某的借款。（3）被害人张某文的陈述，2013年7月24日，我给宁某某作担保向王应某借了1万元，月息为2%。2013年9月19日，我给宁某某作担保向毛某显借了2万元，月息为3%。2013年10月15日，宁某某以做木材生意缺资金为由，以100元2分的月息向我借了1.5万元，借期为3个月，但宁某某至今未偿还我本息，其电话一直打不通，也找不到他本人。（4）被害人毛某显陈述，2013年9月19日，张某文带宁某某到我家借钱，由张某文作担保，3%的月息，且3个月还一次利息，后我借了2万元给宁某某，借钱给宁某某是因为我是残疾人，为了挣点生活经费，但至今宁某某未偿还我本息。（5）被害人解某稳的陈述，2012年2月，我堂哥解某玉叫我拿1万元借给宁某某，2%的月息。2012年2月10日，由解某玉作担保，我借了1万元给宁某某，宁某某也给我支付了部分利息，后来宁某某未给我钱，我问解某玉，但解某玉也找不到宁某某，至今宁某某未支付我本息。（6）被害人何某超陈述，2013年1月、3月，宁某某以拉树做棺材缺资金为由，先后三次共向我借了2万元，均约定为3%的月息，但后来就联系不上宁某某，他至今未偿还我本息。（7）被害人孔某汪陈述，孔某汉是我堂哥，2013年正月，孔某汉带宁某某到我家借钱，由孔某汉作担保，我借了2万元给宁某某，月利息为3分，后来本金是孔某汉还我的。（8）被害人陈某强陈述，我一共借了0.8万元给宁某某，有0.5万元是李某华作的担保，有0.3万元是陈士某作的担保，月息均为3%，但至今宁某某未偿还我本金。（9）被害人张某正陈述，2012年11月19日，宁某某给我借了1万元，月息为3%，但至今宁某某未偿还我本金。之前宁某某在云南个旧开矿亏了几十万元，2013年下半年，我和宁某某合伙做生意，但宁某某没有钱，我出了20多万的本钱，与宁某某结算后，我就没有做了。后来宁某某自己借钱办木材加工厂，因而欠他人钱。（10）被害人彭娥某陈述，2012年农历10月18日，赵石某带宁某某到我家借钱，赵石某说宁某某家有房有车，所借钱是用于作木材生意，可以放心借，月利息为3分，随后我就打电话给黎某扑，黎某扑就转了2万元给我，由赵石某作担保，我以黎某扑的名义借了2万元给宁某某，但后来就联系不了宁某某，也找不着人。（11）被害人李某成陈述，2013年2月8日，宁某某找孔某汉来我家借钱，2分的月息，我二哥听李某华说“宁某某是做木材生意的”，且宁某某说借款只用半年，后由孔某汉作担保，我借了3万元给宁某某，但后来就找不到宁某某了，至今他未偿还我本金。（12）被害人李某世陈述，2013年3月初二，李某华介绍宁某某来我家借钱，说宁某某是借钱去做木材生意，借款只用半年，月息为2%，后由李某华作担保，我借了0.2万元给宁某某，但至今宁某某未偿还我本金。（13）被害人陈某笔陈述，2012年农历12月初九，李某华介绍宁某某来我家借钱，约定月息为3分，借款期限为6个月，由李某华作担保，我借了1万元给宁某某，后宁某某支付了部分利息及部分本金给我，但至今宁某某还欠我本金0.33万元。（14）被害人某峰陈述，去年腊月间，宁某某给我借钱，月息为3分，由赵石某作担保，我借了1万元给宁某某，但至今宁某某未偿还我本息。（15）被害人侯某贤陈述，2012年农历四月初七，宁某某给我家借了0.2万元，约定月息为3分，但至今宁某某未偿还我本息。（16）被害人王应某的陈述，2013年7月24日，张某文带宁某某到我家借钱，3%的利息，张某文说宁某某有大木，叫我放心借，后由张某文作担保，我借了1万元给宁某某。又过了一个多月，宁某某再次来我家借钱，按2%的利息，我又借了1万元给宁某某。后来我找宁某某要钱，他总是久拖不还，再后来就联系不到他了，至今他未偿还我本金。（17）被害人胡某才的陈述，2012年农历12月11日，李某华介绍宁某某到我家借钱，李某华说宁某某家很有钱，大车小车都有，借钱是用于做木材生意，叫我放心借，后由李某华作担保，以3分的月利息，我借了1万元给宁某某，但至今他未偿还我本金。3、证人证言。（1）证人韩某秀证实，李付某是李某华之子，2014年4月7日15时许，李付某打电话给我说“李某华帮宁某某作担保借的钱，借款人催的比较厉害”，现李某华出门后也不知去哪里，担心李某华会出事，叫我赶紧联系宁某某，让宁某某回家来处理借款之事。随后我母亲何某娥打电话给我说“李某华在我们家堂屋里坐着，有点老火，你赶快联系车送李某华去医院”，后来我哥韩某义就联系救护车送李某华去医院，送到松林医院时，李某华就死了。（2）证人何某娥证实，宁某某是我儿子，2014年4月7日早上，李某华来我家找宁某某未找到，接着张某生家夫妻就来我家门口骂李某华，李某华家儿子、儿媳就来我家说“张某生逼李某华要钱，赶快叫宁某某回来解决此事”，随后李某华再次来到我家，说“我和你们无冤无仇，张某生逼我要钱，我要死也要死在这里”，接着李某华就去了厕所，出来后李某华之子李付某闻到其父身上有怪味，李付某就说李某华喝农药了，并将李某华抱到我家堂屋里坐着，但李某华坐不稳，也不会说话，后我就打电话给我儿媳，叫她找车送李某华去医院，后来我就听说李某华死了。（3）证人黄某仙证实，自己是李某华之妻，李某华因找黄姓的人做干爹，平常人们也叫他黄绍某。李某华帮宁某某作担保给张某生借钱，因找不到宁某某，张某生经常就来给李某华要钱，并大骂人，还说要拉我家牛去抵债，张某生每次来要钱都要我家给他200元的路费。2014年4月7日早上，张某生夫妻来我家要钱，因李某华去宁某某家要钱，张某生夫妻未在我家遇到李某华，张某生就在我家辱骂李某华，随后又去宁某某家找李某华，当日下午，我儿子李付某打电话给我说李某华已经死在宁某某家了。（4）证人李付某证实，自己是李某华之子，其父曾帮宁某某作担保给他人借钱，2014年4月7日早上，其父去宁某某家要钱，当日下午，我岳母黄贵某打电话给我说“你父亲在宁某某家吼得很”，我就骑车带我媳妇解粉某去宁某某家找我父亲，才到宁某某家门口，见我父亲坐在宁某某家院子的板凳上，脸色发白，嘴唇发抖，浑身冒汗，不会讲话，我闻到其身上有气味，我就将其抱到宁某某家中，后我们找车送我父亲去医院，才到医院我父亲就死了。（5）证人解粉某证实，自己是李付某之妻，李某华帮宁某某作担保给他人借了几万元，后借钱的人来给李某华要钱，李某华于2014年4月7日去宁某某家要钱，并在宁某某家上厕所时说“我死也要死在宁某某手中”，后来李某华就瘫倒在宁某某家中，李付某见李某华不对劲就去找救护车，李某华送到医院后就死了。李某华是喝农药死的，当时他上厕所时我听到有瓶子掉到地上的声音。（6）证人黄贵某证实，李某华帮宁某某作担保向他人借了一些钱，2014年4月7日，李某华去宁某某家要钱，我担心会出事，我就打电话给李付某，在宁某某家中，我见李某华脸色比较黑，李付某就将李某华抱到宁某某家，并找救护车将李某华送去医院，后李付某打电话给我，我才得知李某华死了。（7）证人毛加某证实，毛某显是我弟，宁某某请张某文作担保给毛某显借了2万元，但借条上的名字写成毛家某了。毛某显是残疾人，五保户，宁某某至今未还毛某显的借款。（8）证人宁道某证实，2013年1月7日，我给宁某某作担保向何某超借了0.7万元，月息为3%。宁某某外债有点多，借钱不讲信用。（9）证人孔某汉证实，2013年2月8日，李某华带宁某某来我家，我给宁某某作担保给李某成借了3万元，月息为2%。后来宁某某又给我借了0.91万元，但没有写借条。2012年农历1月18日，我给宁某某作担保向孔某汪借了2万元，月息为3%。（10）证人赵石某证实，2012年农历十月初八，我给宁某某作担保向黎某扑借了2万元，利息为3%。我还给宁某某作担保向吴某林、肖某富借过钱，约定利息为3%，但宁某某至今未支付本息，所借本金是我自己支付给吴某林和肖某富的，现在借条已转给我。（11）证人杜克某证实，侯某贤是我丈夫，2012年农历4月7日，宁某某给我家借了0.2万元，月利息为3分，但至今宁某某未偿还本息。（12）证人管某香证实，尹某国是我丈夫，2012年12月24日，黄某久带宁某某来我家借钱，说宁某某做木材生意缺资金，后我家借了2.5万元给宁某某，月利息为2分，借期为半年。借钱后，宁某某拖了几年都不还钱，其电话也打不通，人也找不到。（13）证人宁某礼证实，宁某某是我儿子，他在云南个旧开矿亏了70-80万元，后他在盘县普古乡开木材加工厂，因没有钱而借高利息，后利息越滚越深，还不起他人的借款。（14）证人张双某证实，2008年至2009年，宁某某在云南个旧开矿欠了40-60万元。（15）证人宁某和证实，宁某某是自己的堂兄弟，宁某某给自己借了2万元，借钱时说是用于做生意。4、贷款合同、借款合同及盘县农村信用合作联社松河信用社证明，证实宁某某于2013年5月7日在该社借款10万元，借款于2015年5月7日到期，截止2014年3月21日已欠息7891.12元，最后一次结息日为2013年6月21日。5、银行开户情况、银行账户明细，证实宁某某在农村信用合作联社和中国农业银行均有开户，但存款余额只有几十元。6、盘县住房和城乡建设局证明，证实宁某某无房产登记信息。7、汽车购销合同、登记信息、行驶证复印件，证实宁某某名下有E51.5L奇瑞轿车一辆，该车于2012年12月20日购买，首付1万元，按揭贷款5.088万元。8、借条，证实宁某某向张某文、张某正、何某超、李某世、黎某美、何某楼、侯某贤、解某稳、某峰、张某生、孔某汪、陈某强、李某成、胡某才、吴欢某、黎某扑、陈某笔、尹某国、王应某、毛家某、黄某敏、某欢等23人借款及约定相应利息的情况。9、残疾证、五保户、身份证复印件，证实毛某显是残疾人。10、谅解书，证实毛某显、张某文、王应某、胡某才、何某楼、尹某、孔某汪、李某亮、陈某强、吴欢某、陈某笔、某峰、张某正、孔某汉对宁某某的行为予以谅解。11、抓获经过，证实宁某某到案的情况。12、户籍证明，证实宁某某作案时系完全刑事责任能力人。本院认为，被告人宁某某违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，采取支付利息的形式向社会不特定对象借款，变相吸收公众资金人民币32万元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的部分事实和罪名成立。对指控被告人宁某某非法向吴某林、肖某富吸收存款的事实，仅有证人赵石某的证言，无其他证据相互印证，故指控不成立；对指控被告人宁某某非法吸收他人存款35.35万元的事实，经查，其向他人非法吸收的金额为32万元，故指控不成立，不予采纳。被告人宁某某归案后如实供述自己的罪行，依法给予从轻处罚；已偿还部分本金，且行为取得部分被害人的谅解，酌情给予从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当。被告人宁某某的辩护人提出其有自首情节，建议在有期徒刑一年以下量刑的辩护意见，因被告人宁某某无主动投案的情节，故辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日至2015年5月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人宁某某的违法所得人民币32万元，依法予以追缴，追缴后发还被害人张某生3.5万元、黎某美1万元、张某文1.5万元、毛某显2万元、解某稳2万元、何某超2万元、孔某汪2万元、陈某强0.8万元、张某正1万元、黎某扑2万元、李某成2万元、李某世0.2万元、吴欢某0.8万元、陈某笔0.33万元、某峰1万元、何某楼0.6万元、侯某贤0.2万元、王应某1.5万元、胡某才1万元、尹某国2.5万元、黄某敏1万元、某欢0.7万元、尹某1.2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　叶乙申人民陪审员　　王学粉人民陪审员　　唐　益二〇一五年四月三十日书　记　员　　施关书搜索“”