（2014）文刑初字第1号
裁判日期: 2015-04-03
公开日期: 2015-05-04
案件名称
被告人赵润辰、史俊丽集资诈骗一案一审刑事判决书
法院
安阳市文峰区人民法院
所属地区
安阳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
赵润辰,史俊丽
案由
集资诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十四条
全文
安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2014）文刑初字第1号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人赵润辰，男，1965年4月4日出生。被告人史俊丽，女，1965年3月5日出生。安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）303号起诉书指控被告人赵润辰、史俊丽犯集资诈骗罪，于2013年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人赵润辰、史俊丽到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，自2009年以来，被告人赵润辰、史俊丽以文峰区巨丰车行扩大经营和厂家返利等名义，在未经过中国人民银行批准的情况下，以高额利息为回报，面向社会不特定群众非法吸收存款。截止2013年4月15日，经核准登记，文峰区巨丰车行非法吸收群众存款共计56人105笔，合同金额共计600万元，实收金额600万元，支付利息1169300元，返还本金112800元，造成群众损失金额4717900元。被告人赵润辰、史俊丽拒不提供相关财务会计凭证，隐匿资金去向，致使资金去向无法查明。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、审计报告书及其他相关书证等证据，认为被告人赵润辰、史俊丽的行为均已构成集资诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。被告人赵润辰、史俊丽辩称二人集资是事实，是为了做生意，没有诈骗的目的，不构成集资诈骗罪。经审理查明，被告人赵润辰、史俊丽于2010年3月11日成立文峰区巨丰车行，公司类型为个体工商户，史俊丽为负责人，注册资金5万元，经营范围为电动车、自行车零售。二被告人未经过有关金融管理部门批准，在公司经营亏损的情况下，隐瞒真相，以文峰区巨丰车行扩大经营需要资金为名，以月支付1-3分不等的高额利息为诱饵，采取拆东墙补西墙，边集资边归还部分利息的手段骗取群众集资款。截止2013年4月15日，二人非法集资涉及56人105笔，票面金额600万元，实收金额600万元，扣除后期给付利息1169300元，给付本金112800元，未兑付4717900元。案发后，追回汽车一辆，拍卖价格42000元，实际造成集资群众损失4675900元。二人将所收集资款中少部分用于电动车经营，1282100元用于归还到期利息本金，五六十万元用于女儿上学花费，剩余集资款不提供证据说明去向，不提供相关财务凭证资料，致使资金去向无法查明。认定上述事实的证据有：一、被告人供述（一）被告人赵润辰供述证实，1998年左右，其开始卖自行车，2003年左右，成立文峰区巨丰车行。从2008年开始，因为经营需要，开始向周边认识的人借款，借款7百万元左右，开始利息一分五、二分，2010年，利息涨到了3分，现在还欠400多万元未还。借条上有“文峰区巨丰车行的”公章，还有其或者妻子史俊丽的签名，也有两个人一起签的名，大部分都是其签名，其负责财务和经营，史俊丽在门市上协助其经营。其经营亏损大概一百万元，还利息3百万元左右，女儿上学花费几十万元，没钱了。2012年11月份，群众找其要钱，其给不起钱，电动车门市也没法经营了，经营的流水账找不到了。其名下资产有一辆江淮瑞风汽车，一套南湖二期170多平方的三室一厅复式住宅，一套南湖一期53平方米多的门面房。（二）被告人史俊丽供述证实，其和丈夫赵润辰从2001年左右开始卖自行车，后来卖电动车，因为资金周转困难，以做生意需要资金扩大经营开始向别人借款，月息2-3分，大概借有500多万元。借条上有“文峰区巨丰车行的”公章，还有其或者其丈夫赵润辰的签名，其签名借钱的有邢某某、李某甲、侯某某等人有100多万元。其负责经营，所借的钱部分用于经营电动车行，女儿上学花费几十万元，还有就是付利息，其余花哪里了不清楚，现在没钱了。资产有一辆车江淮瑞风汽车，一套南湖二期170多平方的三室一厅复式住宅，一套南湖一期53平方米多的门面房。二、被害人陈述（一）被害人高某某陈述证实，其跟史俊丽的母亲是邻居，史俊丽说她经营的车行要扩大生意需要大量资金，可以出利息。2011年3月1日，其在史俊丽那里存放了7万元，史俊丽给其打了单据，月息2分，没有支付过利息；2011年11月23日，其给了史俊丽8万元，史俊丽给其打了单据，月息2分，上面盖有文峰区巨丰车行的章，并有赵润辰的签名，没有得过利息返点，实际损失15万元。（二）被害人侯某某陈述证实，其因为做生意和史俊丽认识。2012年8月份，史俊丽给其说进一批电动车，将来厂家会奖励一辆好车，但是缺少资金，向其借钱。2012年8月15号，其直接把30万元给了史俊丽，史俊丽给其两张15万元的借条，存款利息是2.5分，没有给过其利息；2012年8月21日，其给了史俊丽25万元，史俊丽给其开了一张25万元的借条，月息是2.5分；2012年9月4日，其给了史俊丽10万元，史俊丽给其开了一张10万元的借条，没有给过其利息。其找史俊丽要钱，她一直说没有钱，后来史俊丽给其打了65万元的欠条，上面写欠其65万元和两个月的利息40625元。（三）被害人樊某某陈述证实，其和史俊丽以前都在太行小区住。2009年8月份，史俊丽给其说她要进一批电动车缺少资金，向其借5万元，2009年8月12号，其直接把5万元给了史俊丽，史俊丽给其一张5万元的借条，月息2分，共返了17个月利息17000元，到2011年2月份改成2.5分利息，每月1250元，共返了16个月利息2万元。后来就不给利息也不给本金了。这5万元史俊丽总共返了其37000元利息；2010年7月份，史俊丽给其说，她开的车行比较大，需要的钱多，让其再借点钱给他，2010年7月11日，其给了史俊丽2万元，史俊丽给其开了2万元收据，上面盖有安阳市北关区追风鸟电动自行车行的章，月息2分，每月返400元，返了6个月2400元，到2011年2月份利息改成2.5分，每月500元，共返了16个月8000元。2011年1月12日，其给了史俊丽3万元，史俊丽给其开了3万元的收据，月利息2分，每月返600元，返了1个月，到2011年2月改成2.5分利息，每月750元，共返16个月利息12000元。（四）被害人黄某甲陈述证实，2011年7月份，文峰区巨丰车行的史俊丽给其说，他们车行要进一批电动车，厂家会返利，每进50万元的电动车返一辆汽车，需要大量资金。2011年7月6日，其把12万元从工商银行账户上转给了史俊丽指定的账号上，史俊丽给其一张12万元的收据，利息2.5分，共返了11个月利息33000元，2012年10月份，其又找史俊丽要了8000元，后来就不给利息也不给本金了。（五）被害人武某某陈述证实，其以前在赵润辰经营的车行上班。2011年10月21号，赵润辰以做生意需要资金为由向其借了6万元，给其一张6万元的收据，存款利息是3分，共返了7个月利息12600元，后来就不给利息也不给本金了。2011年12月8日，赵润辰又以做生意需要资金为由向其借了4万元，给其一张4万元的收据，利息3分，共返了2个月2400元，后来不给利息也不给本金了。（六）被害人程某某陈述证实，2011年12月25日，赵润辰说他经营的车行进货需要资金，其直接把20万元给了赵润辰，利息3分，赵润辰给其开了一张20万元的收据；2012年1月20日，其给赵润辰现金3万元，存款利息1.5分，赵润辰给其开了一张3万元的收据，两次存款赵润辰都没给其利息，从2012年3月份开始找他要钱，直到8月份给其1万元，还差22万元。（七）被害人郭某甲、刘某甲等56名被害人报案陈述了被骗存款的经过，提交了存款时赵润辰、史俊丽书写的借条上有“文峰区巨丰车行的”公章，还有两个人一起签名的借条、收据，受害人身份证复印件、控告材料、承诺书等证据证实，被告人赵润辰、史俊丽非法吸收56人105次存款，票面金额600万元，未兑付471.79万元。三、书证、物证（一）查询企业基本信息证实，文峰区巨丰车行成立于2010年3月1日，负责人史俊丽，注册资本5万元，性质为个体工商户，经营范围电动自行车、自行车零售。（二）中国银行业监督管理委员会安阳监管分局证明证实，未向巨丰车行和赵润辰、史俊丽颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。（三）被告人到案证明证实，2013年6月24日，赵润辰经规劝到郑州铁路公安处安阳站派出所投案。2013年3月25日，史俊丽在北京被抓获归案。（四）查封通知书、扣押移交物品清单、评估、拍卖价格报告证实，2013年10月9日，文惠分局将扣押的江淮牌豫ES23**号汽车一辆移交文峰区处置办，扣押汽车评估价54600元（含欠银行贷款18000元），拍卖价格42000元（含欠银行贷款18000元）。赵润辰、史俊丽位于南湖二区15号楼4单元6楼西户房屋和南湖新村21号楼1层1号营业房于2012年11月22日被文峰区法院查封。（五）天津腾马电动自行车有限公司证明证实，史俊丽是该公司安阳经销商，2011年10月至2012年10月，销售其公司生产的科迅锂电电动车，以后未进货，双方不存在经济纠纷。（六）天津顺天电动自行车有限公司证明证实，赵润辰是该公司安阳经销商，2008年8月至2011年12月，双方有业务往来，销售其公司生产的追风鸟电动车，以后未进货，双方不存在经济纠纷。四、四方（2013）会鉴字第1018号司法鉴定意见证实，赵润辰、史俊丽非法集资涉及报案群众56人105次，票面金额600万，实收金额600万，兑付利息116.93万元，返还本金11.28万元，实际损失471.79万元。五、立案登记表、安阳市政府处置非法集资工作会议纪要、被告人户籍证明、犯罪记录证明等证据在卷佐证。上述证据，经法庭公开举证，质证，查证属实，能够作为定案的根据，予以确认。本院认为，被告人赵润辰、史俊丽未经有关金融部门批准，在经营亏损的情况下，故意隐瞒真相，以扩大电动车经营规模为由，以高息为诱饵，骗取集资群众信任，公开向社会公众大量吸收资金。二人将所吸收的资金少部分用于经营电动车，100余万元用于支付本金和利息，几十万元用于女儿上学花费，剩余集资款不提供证据说明去向，不提供财务账册等相关资料，致使集资款去向无法查实，二被告人非法占有群众集资款的故意明显，且数额特别巨，核二被告人之行为，均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。二被告人辩称集资是为了做生意，无诈骗的目的，不构成集资诈骗罪，但不提供相关证据，无从证实。因此，二被告人的辩解理由证据不足，不予采纳。被告人赵润辰经规劝到案后，不如实交代犯罪事实，不符合自首的法律规定，不认定为自首。在共同集资诈骗犯罪中，被告人赵润辰所起作用相对史俊丽较大，在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十四条之规定，判处如下：一、被告人赵润辰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月24日起至2025年6月23日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、被告人史俊丽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月25日起至2023年3月24日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）三、追缴涉案赃款赃物退还被害人，剩余赃款赃物予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨金书审 判 员 王瑞霞人民陪审员 付丽芬二〇一五年四月三日代理书记员 李晓华