（2015）埇刑初字第00350号

裁判日期: 2015-04-29

公开日期: 2015-05-26

案件名称

陈某甲信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

宿州市埇桥区人民法院

所属地区

宿州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈某甲

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条

全文

安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2015）埇刑初字第00350号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人陈某甲，男，汉族。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年3月2日被宿州市公安局刑事拘留，同年3月9日被宿州市公安局取保候审，2015年4月2日被宿州市埇桥区人民检察院取保候审，2015年4月16日被本院决定取保候审。安徽省宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2015）255号起诉书指控被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年4月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年4月24日公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年9月，被告人陈某甲在中国银行宿州分行办理卡号62×××60信用卡，后使用该信用卡恶意透支人民币27994.89元，经中国银行工作人员多次催收，超过三个月仍不归还透支款。案发后，被告人陈某甲将恶意透支款的款息全部归还中国银行。针对上述指控，公诉机关提交了被告人供述、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人陈某甲的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈某甲有自首情节，并积极退赔透支款，建议对其在有期徒刑六个月至一年零六个月幅度内量刑并判处缓刑。被告人陈某甲对公诉机关的指控无异议。经审理查明：2013年9月，被告人陈某甲在中国银行宿州分行办理了卡号62×××60的信用卡，在无还款能力的情况下，于2013年10月22日至2014年2月5日期间，多次透支人民币合计27678.30元。2014年五六月份，中国银行工作人员数十次催收被告人陈某甲还款，被告人陈某甲改变了联系方式并逃匿，至2014年11月仍不归还透支款。2014年11月18日，中国银行宿州分行向宿州市公安局提出控告。2015年3月2日18时许，宿州市公安局民警电话通知被告人陈某甲到公安机关接受调查，被告人陈某甲于18时47分至宿州市公安局，如实供述了自己的犯罪事实。2015年3月4日，被告人陈某甲将恶意透支的款项及其利息归还了中国银行宿州分行。上述事实，被告人陈某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有案发和抓获经过、信用卡申请表、信用卡交易记录、银行催收记录，以及证人孙某、陈某乙的证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人陈某甲以非法占有为目的，使用银行信用卡超过规定限额和期限透支人民币27678.30元，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈某甲接公安机关电话后能主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可予以从轻处罚；另能退还被害单位的钱款，又可酌情从轻处罚。鉴于被告人陈某甲能够认罪、悔罪，可依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员　　陈民勤二〇一五年四月二十九日书记员　　马　慧附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 来源：