（2015）温乐刑初字第461号
裁判日期: 2015-04-22
公开日期: 2015-06-26
案件名称
郑会莲信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
乐清市人民法院
所属地区
乐清市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
郑会莲
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
浙江省乐清市人民法院刑 事 判 决 书（2015）温乐刑初字第461号公诉机关浙江省乐清市人民检察院。被告人郑会莲，无业，住乐清市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年11月19日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。辩护人巢亚军、徐琪琪，浙江合众律师事务所律师。乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2015）513号起诉书指控被告人郑会莲犯信用卡诈骗罪，于2015年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派代理检察员陈王乐出庭支持公诉，被告人郑会莲及其辩护人巢亚军、徐琪琪到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年9月初，被告人郑会莲在乐清市农商银行办理了一张信用卡，透支额度为人民币1万元。2014年7月，被告人郑会莲从中共透支了人民币9667.38元。同月底，被告人郑会莲在微信上看到袁裕雷（另案处理）发的办理信用卡提额套现的广告，随即与袁裕雷取得联系，袁裕雷告知要收取较高的提额手续费，并让被告人郑会莲联系林永强（另案处理）。同月31日，被告人郑会莲来到江西与林永强接洽，将其农商银行的信用卡及手机卡等交付给林永强，林永强让被告人郑会莲到江西九江星子龙震饭店联系郭雷（另案处理）。郭雷联系江西九江星子龙震饭店有限公司的法定代表人徐某，并借用该饭店的POS机，徐某指派助理尹某协助郭雷等人。被告人郑会莲和郭雷碰面后，郭雷等人通过多次预授权完成、撤销交易的方式，在POS机上套取额外信用卡资金340898元，被告人郑会莲均有信用卡签字，扣除58%的提额手续费后，被告人郑会莲分得人民币141946元。被告人郑会莲将其中大部分资金用于赌博。同年8月5日，农商银行工作人员电话告知被告人郑会莲该行为属违法操作套现，催促被告人郑会莲还款，并将还款日提前到当日，被告人郑会莲仍将银行卡内剩余的21000多元用于赌博。期间，经农商银行信函、电话、短信等多次催收，被告人郑会莲仅还款人民币5000元。上述事实，被告人郑会莲在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯袁裕雷的供述，证人陈某、尹某、徐某、黄某的证言、抓获经过、辨认笔录、丰收贷记卡申请材料、系统查询结果、入账回单、POS对应的关联账户、联系人信息、POS机申请资料、银行交易明细、对手信息、催收台账、短信记录、催款回执、催款通知书、照片、顺丰快递单、通话清单、报案报告、光盘、前科情况核实证明、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑会莲以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人的辩护人辩称，被告人郑会莲到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，有悔罪表现，系初犯，请求从轻处罚。上述辩护意见与查明的事实与法律规定相符，本院予以采纳。辩护人还辩称，被告人郑会莲属从犯、有立功情节。经查，被告人郑会莲通过微信知道袁裕雷处可办理信用卡透支，并知道手续费很高，却主动联系袁裕雷，并在袁裕雷的指引下来到江西，提供了本人信用卡等物，套取了信用额度外的巨额资金，其行为积极主动，不宜因为获取非法利益比例较少，而认定为从犯。被告人郑会莲向公安机关提供了同案犯的联系电话，后公安机关根据情报线索抓获涉嫌信用卡诈骗的同案犯，这是被告人郑会莲如实供述的范畴，不能认定为立功。因此，上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关建议判处被告人郑会莲有期徒刑五年六个月以上六年六个月以下并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑会莲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月19日起至2020年9月18日止。）二、责令被告人郑会莲共同退赔赃款人民币335898元，返还被害单位乐清市农商银行。款限本判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 伍 翔人民陪审员 黄 晓人民陪审员 胡玲兰二〇一五年四月二十二日此件与原本核对无异书 记 员 郑古月 更多数据：搜索“”来源：