（2015）海刑初字第91号

裁判日期: 2015-04-02

公开日期: 2015-05-19

案件名称

木某某某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

呼伦贝尔市海拉尔区人民法院

所属地区

呼伦贝尔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

木某某某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民法院刑 事 判 决 书（2015）海刑初字第91号公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。被告人木某某某某，男，1989年5月19日出生于呼伦贝尔市陈巴尔虎旗，蒙古族，大专文化，无职业，户籍所在地陈巴尔虎旗完工镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年7月9日被海拉尔公安分局刑事拘留，同年7月14日被海拉尔公安分局取保候审。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院以海检公诉刑诉（2014）490号起诉书指控被告人木某某某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院于2015年1月23日立案，依法适用普通程序，组成由审判员刘旭担任审判长，审判员包建华、人民陪审员刘运启参加的合议庭，于2015年2月4日公开开庭审理了本案。海拉尔区人民检察院指派检察员杨晓亮出庭支持公诉，被告人木某某某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，被告人木某某某某使用自己名下的中国银行信用卡和吉某某、布某某某某、乌某某、陶某某某某某的中国银行信用卡，自2013年10月至2014年6月为止，陆续透支本金39707元，超过规定期限未还款，并且经中国银行呼伦贝尔分行多次催缴仍未偿还。案发后已将银行透支款全部偿还。上述事实，被告人木某某某某在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表，归案情况说明，证人吉某某、布某某某某、乌某某、陶某某某某某的证言，中国银行信用卡个人资信证明书，信用卡交易记录，催收历史详细记录，客户回单，还款凭条，户籍证明，讯问光盘，被告人供述等证据在案为证，足以认定。本院认为，被告人木某某某某利用信用卡恶意透支，经银行多次催款仍拒不偿还，其行为已构成信用卡诈骗罪，海拉尔区人民检察院指控的罪名成立。被告人到案后如实供述所犯罪行，可以从轻处罚。综合被告人犯罪性质、情节、危害程度、退赃等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人木某某某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　刘　旭审　判　员　　包建华人民陪审员　　刘运启二〇一五年四月二日书　记　员　　沈　鑫附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。-2--1- 更多数据：搜索“”来源：