（2015）包青刑初字第50号
裁判日期: 2015-04-02
公开日期: 2016-01-04
案件名称
闫振兴信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
包头市青山区人民法院
所属地区
包头市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
闫振兴
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十四条
全文
内蒙古自治区包头市青山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）包青刑初字第50号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人闫振兴，男，汉族，初中文化，无职业。2014年7月16日因涉嫌信用卡诈骗罪被包头市公安局青山区分局刑事拘留，同年8月22日被包头市青山区人民检察院批准逮捕，现羁押于包头市青山区看守所。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉（2015）36号起诉书指控被告人闫振兴犯信用卡诈骗罪，于2015年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员余业云出庭支持公诉，被告人闫振兴到庭参加诉讼，现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控被告人闫振兴恶意透支信用卡本金，经过发卡银行多次催收后不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定惩处。被告人闫振兴对起诉书指控的犯罪事实及罪名供认不讳，但辩称第五起透支的钱给了另一个案外人，自己没有使用。经审理查明，1、2013年6月，被告人闫振兴未经白某某同意，私自利用白某某的身份信息办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为3万，后被告人闫振兴一直透支使用，截止到2014年7月15日共透支本金29971元，透支利息7448.15元，经发卡银行两次催收超过三个月未归还。2、2013年8月，被告人闫振兴未经芦某某同意，私自利用芦某某的身份信息办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为3万，后被告人闫振兴一直透支使用，截止到2014年7月15日共透支本金29890元，透支利息6199.6元，经发卡银行两次催收超过三个月未归还。3、2013年8月，被告人闫振兴未经许某某同意，私自利用许某某的身份信息办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为3万，后被告人闫振兴一直透支使用，截止到2014年7月15日共透支本金29800元，透支利息6109.81元，经发卡银行两次催收超过三个月未归还。4、2013年8月，被告人闫振兴未经史某某同意，私自利用史某某的身份信息办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为3万，后被告人闫振兴一直透支使用，截止到2014年7月15日共透支本金29300元，透支利息6196.81元，经发卡银行两次催收超过三个月未归还。5、2013年8月，被告人闫振兴未经管某某同意，私自利用管某某的身份信息办理了一张中国农业银行信用卡，信用额度为3万，后被告人闫振兴一直透支使用，截止到2014年7月15日共透支本金29960元，透支利息6399.78元，经发卡银行两次催收超过三个月未归还。认定上述事实的证据如下：1、书证：常住人口信息表，到案证明，无前科证明，情况说明，申领信用卡资料，贷记卡交易查询记录，金穗贷记卡透支催收通知书；2、被害单位的报案及陈述；3、证人白某某、芦某某、许某某、史某某的证言。4、被告人的供述和辩解：被告人闫振兴的供述材料。以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人闫振兴以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领信用卡后恶意透支本金148921元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人自愿认罪可酌情从轻处罚；被告人的辩称不影响定罪量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款第（一）项、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人闫振兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币100000元。（有期徒刑刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月16日起至2021年1月15日止。）二、赃款人民币148921元继续追缴，退还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 齐海霞代理审判员 袁 静人民陪审员 郑 霞二〇一五年四月二日书 记 员 吉 超附：本判决书适用法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 百度搜索“”