（2015）铁刑初字第92号

裁判日期: 2015-04-15

公开日期: 2015-06-29

案件名称

宁XX信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

齐齐哈尔市铁锋区人民法院

所属地区

齐齐哈尔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

宁ＸＸ

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款

全文

黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑事判决书（2015）铁刑初字第92号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人宁XX，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年12月18日被刑事拘留，2014年12月30日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2015）35号起诉书指控被告人宁XX犯信用卡诈骗罪，于2015年2月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2015年4月1日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员武惠明出庭支持公诉，被告人宁XX到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2013年1月，被告人宁XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行申请办理了金穗信用卡一张并使用。透支消费后不按规定还款，至2014年12月4日累计透支本金人民币19132.85元。到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。经侦查，被告人宁XX于2014年12月18日在齐齐哈尔市富拉尔基区被侦查机关抓获。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为，被告人宁XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人宁XX归案后，如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。同时建议判处宁XX三年以下有期徒刑或者拘役、并处罚金的量刑建议。被告人宁XX对公诉机关指控事实无异议，无辩解。对公诉机关的量刑建议无异议。经审理查明，2013年1月，被告人宁XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行申请办理了金穗信用卡一张并使用。透支消费后不按规定还款，至2014年12月4日累计透支本金人民币19132.85元。到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。经侦查，被告人宁XX于2014年12月18日被侦查机关在齐齐哈尔市富拉尔基区抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人宁XX自然身份情况。2.报案材料，证实中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行向齐齐哈尔市公安局铁锋分局报案，宁XX申请办理了中国农业银行金穗信用卡一张并使用，透支消费后不按规定还款的情况。3.中国农业银行金穗贷记卡申请表，证实被告人宁XX本人向中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行申请办理金穗信用卡一张的事实。4.交易信息、账户信息明细，证实宁XX持有的农业银行金穗信用卡透支还款情况。5.催收历史记录，证实中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行用电话、短信向被告人宁XX催收透支款的情况。（二）被告人供述被告人宁XX的供述，证实其对公诉机关指控事实供认不讳。（三）其它证据破案及抓获经过，证实被告人宁XX于2014年12月18日被侦查机关在齐齐哈尔市富拉尔基区抓获的情况。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为，被告人宁XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。宁XX犯信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人宁XX归案后，能如实供述自己的罪行，可以对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人宁XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2016年2月17日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人宁XX违法所得人民币一万九千一百三十二元八角五分，依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　　邱天增审判员　　侯宇光审判员　　刘长虹二〇一五年四月十五日书记员　　马　旭本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。微信公众号“”