（2015）铁刑初字第116号
裁判日期: 2015-04-15
公开日期: 2015-06-29
案件名称
果XX信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市铁锋区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
果ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2015）铁刑初字第116号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人果XX，男，2014年12月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2015年1月7日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2015）55号起诉书指控被告人果XX犯信用卡诈骗罪，于2015年3月23日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2015年4月7日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员武惠明出庭支持公诉，被告人果XX到庭参加诉讼。本案现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2013年2月，被告人果XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行办理了一张信用卡。办卡后，果XX持该卡透支消费，至2014年8月累计透支本金人民币18267.93元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。经侦查，被告人果XX于2014年12月23日被传唤至齐齐哈尔市公安局新工地派出所。公诉机关以相应证据证实上述指控事实。认为，被告人果XX恶意透支、数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人果XX到案后，如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。建议判处被告人果XX二年以下有期徒刑并处罚金。被告人果XX对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和证据不持异议，同意公诉机关提出的量刑意见。经审理查明，被告人果XX于2013年2月，在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行（以下简称农业银行齐市区支行）办理了一张信用卡，卡号为XX。办卡后，果XX使用此卡透支消费，至2014年12月23日累计透支本金人民币18267.93元。到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。上述事实，有公诉机关举证并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明证实，被告人果XX身份信息及无前科劣迹情况。2.农业银行齐市区支行报案材料证实，果XX于2013年在该行办理了一张信用卡。截至2014年12月23日，拖欠本息合计20176.55元。该行分别于2014年8月15日和2014年8月27日对其进行短信催收欠款，后又多次进行催收，但果XX拒绝还款，该行报案。3.中国农业银行金穗卡申请表证实，果XX办理银行卡的时间及过程。4.交易信息、账户信息明细证实，果XX持卡透支消费的时间、金额。5.农业银行齐市区支行催收历史记录、债务逾期催收通知书证实，银行向果XX催还欠款的时间。（二）被告人供述被告人果XX的供述证实，其实施信用卡诈骗的事实经过。（三）视听资料光盘一张证实，侦查机关审讯被告人果XX的过程。（四）其他证据抓获经过及破案经过证实，被告人果XX于2014年12月23日被传唤至新工地派出所。以上证据来源合法，且客观真实，关联一致，予以确认。本院认为，被告人果XX以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对果XX的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人果XX犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。果XX到案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关对果XX的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人果XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2016年2月22日止。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人果XX的违法所得人民币一万八千二百六十七元九角三分，依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 冯际宏审 判 员 刘长虹人民陪审员 张明英二〇一五年四月十五日书 记 员 马 旭本案适用《中华人民共和国刑法》法条《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额拒大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别拒大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人的信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不能挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 搜索“”