（2015）开刑初字第00020号
裁判日期: 2015-04-01
公开日期: 2015-06-01
案件名称
被告人毕某、毕某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
锦州市太和区人民法院
所属地区
锦州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
毕某,毕某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
辽宁省锦州市太和区人民法院刑 事 判 决 书（2015）开刑初字第00020号公诉机关锦州经济技术开发区人民检察院。被告人毕某，男，出生于锦州经济技术开发区，汉族，初中文化，农民，捕前住锦州经济技术开发区。因本案于2015年1月22日被锦州市公安局取保候审，同年3月24日经锦州市太和区人民法院决定逮捕，同日由锦州市公安局执行逮捕。现羁押于锦州市看守所。被告人毕某某，男，出生于锦州经济技术开发区，汉族，小学文化，农民，住锦州经济技术开发区。因本案于2013年11月27日被锦州市公安局取保候审，2014年11月27日被锦州经济技术开发区人民检察院取保候审。被告人毕某、毕某某信用卡诈骗罪一案，由锦州经济技术开发区人民检察院于2015年3月10日以锦开检刑诉（2015）9号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭。于2015年3月24日公开开庭审理了本案。锦州经济技术开发区人民检察院检察员张俊敏、李丽欧出庭支持公诉，被告人毕某、毕某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。锦州经济技术开发区人民检察院指控：被告人毕某因无钱加油，遂与其父亲被告人毕某某商议，以其父亲的名义办一张信用卡由其使用。2012年5月8日，毕某与毕某某一起到中国银行锦州港支行申请办理信用卡，毕某某提供了房屋所有权证、中华人民共和国道路运输证、身份证，并填写了中银白金信用卡申请表，以其名义申请办理中银白金信用卡（精英版）。2012年6月，毕某某领到该卡（卡号：5149580162907903，总信用额度：人民币100000.00元）后将该卡交给毕某使用。2012年6月22日至2013年4月19日间，被告人毕某持该卡多次刷卡消费、取现。由于毕某透支消费后未能及时还款，中国银行锦州港支行于2013年7月1日开始正式对其催收，经过该行数次催收，截止2013年10日15日，毕某仍拖欠该行本金人民币153290.42元。2013年11日27日毕某还款人民币20000.00元。被告人毕某、毕某某分别于2015年1月15日、2013年11月27日被公安机关传唤到案。认定上述事实的证据如下：1、物证-中国银行信用卡一张；2、书证-案件来源、抓捕经过、户籍证明、报案材料、中银白金信用卡申请表、房屋所有权证、中华人民共和国道路运输证、身份证、应收账款明细表、信用卡交易明细、催收历史记录、扣押清单等：3、证人梁某证言：4、被告人毕某、毕某某供述与辩解。公诉机关认为，被告人毕某、毕某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额巨大，并经发卡行数次催收超过三个月不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人毕某、毕某某系共同犯罪，被告人毕某系主犯，被告人毕某某系从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人毕某、毕某某对起诉书指控犯罪事实无异议，自愿认罪，退赔被害人经济损失，希望从轻处罚。经审理查明，被告人毕某因无钱加油，遂与其父亲被告人毕某某商议，以其父亲的名义办一张信用卡由其使用。2012年5月8日，毕某与毕某某一起到中国银行锦州港支行申请办理信用卡，毕某某提供了房屋所有权证、中华人民共和国道路运输证、身份证，并填写了中银白金信用卡申请表，以其名义申请办理中银白金信用卡（精英版）。2012年6月，毕某某领到该卡（卡号：5149580162907903，总信用额度：人民币100000.00元）后将该卡交给毕某使用。2012年6月22日至2013年4月19日间，被告人毕某持该卡多次刷卡消费、提取现金。由于毕某透支消费后未能及时还款，中国银行锦州港支行于2013年7月1日开始正式对其催收，经过该行数次催收，截止2013年10日15日，毕某仍拖欠该行本金人民币153290.42元。2013年11日27日毕某还款人民币20000.00元。至2014年9月15日仍拖欠该行本金人民币109941.24元。被告人毕某、毕某某分别于2015年1月15日、2013年11月27日被公安机关传唤到案。认定上述事实的证据如下：1、物证-中国银行信用卡一张（一，P15），证实被告人毕某所使用的中行信用卡；2、书证-案件来源（二，P1），证实中国银行股份有限公司锦州分行卡部报案；3、抓捕经过（二，P2-3），证实二被告人系公安机关传唤到案；4、户籍证明（二，P68-69），证实二被告人已达到刑事责任年龄，应负刑事责任；5、报案材料（二，P4），证实持卡人毕某某透支欠款，时间已超过3个月，经多次催收均未偿还透支款；6、中银白金信用卡申请表（二，P46），证实毕某某申请信用卡；7、房屋所有权证（二，P56-58），证实毕某某提供本人房屋所有权证，有其财产；8、中华人民共和国道路运输证（二，P61），证实毕某提供本人所有车辆的中华人民共和国道路运输证，做运输业；9、身份证（二，P48-49），证实毕某某为办理信用卡所提的身份证明；10、应收账款明细表（二，P33-34），证实毕某透支情况；11、信用卡交易明细（二，P35-45），证实被告人透支明细记载时间、透支地点、数额；12、催收历史记录（二，P31-32），证实卡部工作人员多次电话催缴返还透支款，持卡人电话无法接通；13、扣押清单（二，P15），证实被告人所使用信用卡予以扣押；14、证人梁某证言（二，P5-9），证实毕某某是在2012年6月12日办理的信用卡，毕某某提供了身份证复印件、房照、信用报告表、信用卡透支额度为人民币十万元，办卡时他儿子陪他来的，办卡时对毕某某讲过信用卡必须由本人使用并告诉不能逾期，逾期后有不良记录和罚息，不还还要承担相应的法律责任；15、被告人毕某供述与辩解（二，P10-18），证实被告人毕某与其父亲协商办理一张透支卡，为其本人使用，一同前往中行办理信用卡。信用卡发放后由其本人支配使用，透支款没有及时偿还；16、被告人毕某某供述与辩解（二，P19-30），证实被告人毕某某办理信用卡是应毕某的要求，以自己的名义办理信用卡，其子毕某因搞运输业，资金周转困难没有钱给车加油，我就给办了一张卡，用自己的房屋所有权证、及毕某的车辆道路运输证提供给银行验资。卡发后全部由毕某使用，所欠金额我都不知道。案发后，我给中行人民币两万元欠款，其余款知道毕某没有偿还。上述证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人毕某、毕某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额巨大，并经发卡行数次催收超过三个月不予归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯罪事实成立。二被告人系共同犯罪，被告人毕某系主犯，被告人毕某某系从犯，可比照主犯从轻处罚。案发后，二被告人经公安机关传唤到案，并如实供述犯罪事实，可认定为自首，且积极退赔被害人全部经济损失，可予以减轻处罚。二被告人当庭自愿认罪，对被告人毕某、毕某某的辩解意见，本院予以采信。结合居住社区调查函意见，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条一款、第七十三条二、三款之规定，判决如下：一、被告人毕某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000.00元（罚金于判决生效后，立即缴纳）；缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、被告人毕某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50000.00元（罚金于判决生效后，立即缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 李玉夫代理审判员 高 博人民陪审员 王海欢二〇一五年四月一日书 记 员 杨 晋 关注微信公众号“”