（2015）沙刑初字第161号

裁判日期: 2015-02-09

公开日期: 2015-08-11

案件名称

郑某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

大连市沙河口区人民法院

所属地区

大连市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条

全文

辽宁省大连市沙河口区人民法院刑 事 判 决 书（2015）沙刑初字第161号公诉机关大连市沙河口区人民检察院。被告人郑某某，男，住大连市中山区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年3月20日经大连市公安局沙河口分局决定被取保候审，2014年9月20日经本院决定逮捕，2015年1月27日由大连市公安局沙河口分局执行现羁押于大连市看守所。大连市沙河口区人民检察院以沙检诉刑诉（2014）471号起诉书指控被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，于2015年2月5日向本院提起公诉。本院立案后依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年2月5日公开开庭审理了本案。大连市沙河口区人民检察院代理检察员周育、被告人郑某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人郑某某于2013年2月至2013年9月间，使用本人身份证在中信银行申领信用卡1张，并持该信用卡在本市沙河口区“大连西安路个体凯奇鞋行”“上海汇付数据服务有限公司”等地刷卡套现、消费，共透支本金人民币37698元。经发卡银行多次催收后，超过三个月仍不还款。案发后，赃款追回已返还被害单位。上述事实，被告人郑某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人魏某的证言、信用卡申领资料、消费记录、催缴记录、户籍证明、案件来源、抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，超过规定期限，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公共财产所有权，构成信用卡诈骗罪，应予刑罚处罚。大连市沙河口区人民检察院指控被告人犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人郑某某如实供述犯罪事实、赃款全部返还、缴纳罚金，予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人郑某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月27日起至2016年1月26日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员　于　萍二〇一五年二月九日书记员　姜正则附《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 来自：