（2015）秦刑二初字第19号

裁判日期: 2015-02-09

公开日期: 2015-03-23

案件名称

李新兵信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

南京市秦淮区人民法院

所属地区

南京市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2015）秦刑二初字第19号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人李新兵，女，1966年10月27日出生，汉族，无业。2014年7月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于南京市看守所。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉（2015）22号起诉书指控被告人李新兵犯信用卡诈骗罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派代理检察员刘勋出庭支持公诉，被告人李新兵到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年6月至2012年11月，被告人李新兵使用自己的身份证先后申领了五家银行的信用卡，后使用上述信用卡进行消费、取现，至今透支本金合计人民币315100.06元，并经发卡银行多次催收，至今仍未归还。具体分述如下：一、2012年6月，被告人李新兵申领了平安银行信用卡一张（卡号62×××65），后使用该信用卡消费、取现，截止2013年12月14日，共透支本金人民币98349.66元。二、2012年9月，被告人李新兵申领了广东发展银行信用卡一张（卡号62×××98），后使用该信用卡消费、取现，截止2014年2月13日，共透支本金人民币58299.4元。三、2012年9月，被告人李新兵被申领了浦东发展银行信用卡一张（卡号62×××73），后使用该信用卡消费、取现，截止2013年12月14日，共透支本金人民币48340.6元。四、2012年9月，被告人李新兵申领了中信银行信用卡一张（卡号62×××36），后使用该信用卡消费、取现，截止2013年12月13日，共透支本金人民币93999.2元。五、2012年11月，被告人李新兵申领了中国银行信用卡一张（卡号52×××03），后使用该信用卡消费、取现，截止2013年12月13日，共透支人民币16111.2元。2014年7月25日，被告人李新兵被公安机关抓获，归案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人李新兵在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某、严某、邹某、姜某等人的证言、报案材料、调取证据通知书、银行卡申领资料、消费明细、催收记录、个人信用报告等书证、搜查笔录、扣押物品清单、刑事摄影照片、情况说明、归案经过、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李新兵以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。南京市秦淮区人民检察院指控被告人李新兵犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人李新兵归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李新兵系初犯，亦可酌情从轻处罚。本院为维护社会秩序，保护国家的金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李新兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月25日起至2020年5月24日止，罚金于判决确定之日起一个月内缴纳。）二、责令被告人李新兵退赔被害单位平安银行经济损失人民币98349.66元；广东发展银行经济损失人民币58299.4元；上海浦东发展银行经济损失人民币48340.6元；中信银行经济损失人民币93999.2元；中国银行经济损失人民币16111.2元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　陈　策人民陪审员　曹　健人民陪审员　张学珍二〇一五年二月九日见习书记员　刘煜凡 微信公众号“”