（2015）大刑初字第273号

裁判日期: 2015-02-09

公开日期: 2015-03-27

案件名称

于×1信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

北京市大兴区人民法院

所属地区

北京市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

于×1

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十四条

全文

北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2015）大刑初字第273号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人于×1，男，43岁（1971年9月5日出生），公民身份证号码×××。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年9月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。北京市大兴区人民检察院以京大检公诉刑诉（2015）30号起诉书指控被告人于×1犯信用卡诈骗罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派代理检察员于炳文出庭支持公诉，被告人于×1到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控并经本院审理查明：一、被告人于×1于2013年3月7日申领×1银行信用卡，后使用该卡进行透支消费，2014年4月8日最后一次还款，经发卡银行两次以上催收，超过三个月，仍拒不归还，透支本金共计人民币76857.72元。其家属于2014年9月19日代其归还全部本息共计人民币92235.49元，该行对被告人于×1表示谅解，建议免除或从轻对被告人于×1处罚。二、被告人于×1于2013年6月5日申领中国×2银行信用卡，后使用该卡进行透支消费，2014年4月8日最后一次还款，经发卡银行两次以上催收，超过三个月，仍拒不归还，透支本金共计人民币15251.83元。案发后，被告人于×1的家属代其归还欠款人民币15300元被告人于×1于2014年9月18日经公安机关传唤归案。上述事实，被告人于×1在开庭审理过程中无异议，且有证人于×2、李×的证言，×1银行报案材料、交易流水单、催收历史单、交易统计、还款情况说明、刑事谅解书，扣押清单，企业信息，×2银行账户情况说明、交易统计、催收历史单，于×2银行卡交易明细，到案经过，身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人于×1使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人于×1犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。鉴于被告人于×1到案后如实供述自己的罪行，且案发后家属代其退赔全部透支银行款项，依法对其从轻处罚。据此，根据被告人于×1犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人于×1依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于×1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月18日起至2015年3月17日止。罚金于判决生效后第二日起三个月内缴纳。）二、在案扣押×1银行信用卡函件一份，随案保留。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　侯　艳二〇一五年二月九日书记员　孙明利 微信公众号“”