（2015）普刑初字第42号
裁判日期: 2015-02-06
公开日期: 2018-09-28
案件名称
王明科犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
普兰店市人民法院
所属地区
普兰店市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王明科
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
辽宁省普兰店市人民法院刑 事 判 决 书（2015）普刑初字第42号公诉机关普兰店市人民检察院。被告人王明科，男，1977年3月17日出生于辽宁省普兰店市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地辽宁省普兰店市，捕前住辽宁省普兰店市石河街道南阳小区**号楼4-1。曾因犯抢劫罪，于1999年8月23日被本院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二千元；曾因犯敲诈勒索罪，于2007年8月24日被大连市甘井子区人民法院判处有期徒刑八个月，于同年11月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年1月17日被普兰店市公安局决定取保候审，经本院决定，于2015年1月29日被逮捕。现羁押于普兰店市看守所。普兰店市人民检察院以普检公诉刑诉〔2014〕661号起诉书指控被告人王明科犯信用卡诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。普兰店市人民检察院指派代理检察员黄蓉出庭支持公诉，被告人王明科到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2011年9月，被告人王明科在中国工商银行普兰店支行申办了主卡号为×××、副卡号为×××的信用卡，信用卡授信额度为人民币20000元。随后，被告人王明科在明知没有偿还能力的情况下，多次通过刷卡消费的方式，利用该信用卡透支本金人民币18699.51元。后其变更了联系方式且未通知发卡行，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。截至2013年8月11日，被告人王明科欠本息及其他费用合计为人民币27971.57元。另查，被告人王明科已于2014年1月17日向中国工商银行退还了人民币30347.85元，在本院审理期间主动预缴了罚金人民币20000元。上述事实，被告人王明科在开庭审理过程中亦无异议，且有营业执照复印件；办卡材料；信用卡消费明细；催收记录；报案材料；中国工商银行个人业务凭证；证人初某的证言；被告人王明科的供述与辩解；情况说明；电话查询记录；刑事判决书；刑满释放证明；户籍证明；案件来源及到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王明科以非法占有为目的，利用信用卡通过刷卡消费的方式，恶意透支，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关当庭提供的证据与被告人王明科的供述相互印证，证实了被告人王明科利用信用卡恶意透支的犯罪事实，故指控罪名成立。被告人王明科在庭审中能够自愿认罪，且退赔了全部赃款，并主动预缴了罚金，对其可酌情从轻处罚。被告人王明科曾因犯罪被刑罚处罚过，对其可酌情从重处罚。根据本案的具体犯罪情节，以及被告人王明科的认罪、悔罪表现，对其适用缓刑符合相关法律规定。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人王明科犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 高 乾人民陪审员 石玉双人民陪审员 王 梅二〇一五年二月六日书 记 员 汤程成附本判决书相关法律条款:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款、第三款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来自