（2014）迎刑初字第851号

裁判日期: 2015-02-06

公开日期: 2015-03-25

案件名称

戴某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

太原市迎泽区人民法院

所属地区

太原市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

戴某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十一条

全文

山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2014）迎刑初字第851号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人戴某，女，1977年6月9日出生，汉族，大专文化，无业，住山西省太谷县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年9月22日被刑事拘留，2014年9月26日被取保候审，于2015年1月28日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑诉字（2014）第712号起诉书指控被告人戴某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员郭峰出庭支持公诉。被告人戴某到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2011年11月4日，被告人戴某向某某银行太原分行申请办理了卡号为：4218710001050297信用卡，并激活使用。该卡从2013年7月8日开始逾期，截止2014年5月4日，该卡共透支本金27026.54元。期间，经银行多次催收仍未归还。案发后，被告人家属已退赔被害单位全部经济损失。上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，且有被告人戴某的供述、报案委托书、报案材料、被害人陈述、某某银行太原分行信用卡营销中心位置的情况说明、辨认笔录、戴某信用卡账户信息系统截屏、催收记录、信用卡交易记录、消费明细、开卡某及客户信息、还款票据、还款情况说明、抓获经过、犯罪嫌疑人基本情况调查表、犯罪嫌疑人户籍信息、入所健康体检表等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定。本院认为，被告人戴某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人如实供述自己的罪行，自愿认罪，依法可从轻处罚。案发后，被告人家属已偿还全部款息，可酌情从轻处罚。被告人居住地太谷县司法局出具的社区评估意见为，被告人不适用社区矫正。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：被告人戴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期5天，剩余刑期9个月25天，自2015年1月28日起至2015年11月22日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　柴　喆人民陪审员　　李红霞人民陪审员　　聂志杰二〇一五年二月六日书　记　员　　岳丽娟相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 来自