（2015）鸠刑一初字第00008号
裁判日期: 2015-02-05
公开日期: 2015-09-30
案件名称
马某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
法院
芜湖市鸠江区人民法院
所属地区
芜湖市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
马某
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款
全文
安徽省芜湖市鸠江区人民法院刑 事 判 决 书(2015)鸠刑一初字第00008号公诉机关安徽省芜湖市鸠江区人民检察院。被告人马某，男，1963年1月20日生，汉族，高中文化，户籍地芜湖市鸠江区，住芜湖市镜湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月29日被芜湖市公安局鸠江分局刑事拘留，于同年9月4日被执行逮捕，现羁押于芜湖市看守一所。辩护人刘虹，安徽纬纶律师事务所律师。芜湖市鸠江区人民检察院以鸠检刑诉(2014)277号起诉书、鸠检刑追诉（2014）2号追加起诉决定书指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月18日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2015年1月16日公开开庭审理了本案。芜湖市鸠江区人民检察院指派检察员李萍出庭支持公诉，被告人马某及其辩护人刘虹到庭参加诉讼，现已审理终结。芜湖市鸠江区人民检察院指控：被告人马某于1993年在芜湖市金湾附近成立了芜湖金湾电表厂，后更名为芜湖天马仪表厂。自2009年起，马某以需要周转资金，同时以担保公司的名义，以月息2分为诱饵，向19名不特定人借款488万元（356万元+132万元），后马某将上述借款再以每月4至4.5分的月息转借给朱某某、吴某某、陈某、姚某、应某某等人，赚取其中的利息差价。1、2011年3月17日，从杨某（马某甲，系杨某妻子）手中借款30万元。后马某归还本金6.3万元。2、2012年1月1日、2012年2月19日从晋某甲（晋某乙，系晋某甲之子）手中二次借款22万元。后马某支付了1万元利息。3、2012年2月26日，2012年10月24日，分两次从晋某丙手中借款10万元。4、2012年2月26日，2012年10月24日，分两次从晋某丙手中借款20万元。5、2012年3月3日，从韦某某手中借款30万元。后马某归还了本金10万元，支付利息5万元。6、2012年6月5日，从薛某某手中借款18万元，2013年底归还本金2万元。7、2012年6月11日，从金某手中借款12万元，2013年6月中旬归还本金2.8万元。8、2012年6月14日，2012年7月28日，从张某甲手中陆续借款15万元，后马某陆续支付利息6万元。9、2013年6月30日，从晋某丁手中借款6万元。10、2012年7月4日，从晋某戊手中借款10万元。11、2012年7月19日，从晋某己手中借款15万元，后马某陆续归还本金5.3万元。12、2012年8月1日，从周某某（张某乙，系周某某丈夫）手中借款10万元。后马某支付了1万元利息。13、2012年8月20日，从晋某庚（芮某某，系晋某巳妻子）手中借款10万元。14、2012年10月26日、2012年11月26日、2012年11月26日、2012年7月14日、2012年7月11日、2012年6月4日陆续从王某甲（赵某某，系王某甲妻子）手中借款125万元。后马某归还了本金5万元，转让债权10万元。15、2012年11月2日，从陈某某（张某丙，系陈某某丈夫）手中借款5万元。16、2012年11月2日，从晋某辛手中借款5万元。17、2013年5月23日，从陶某某手中借款13万元，2014年1月底归还本金1万元。18、2012年8月28日、2012年10月16日，二次从李某某手中借款122万元，后支付利息13万元；19、2012年8月28日，从王某手中借款10万元，后支付利息1万元。综上，马某向上述19名被害人共计借款488万元，归还本金32.4万元，支付利息27万元（13万元+13万元+1万元），转让债权10万元，造成上述被害人实际损失418.60万元（300.6万元+118万元）。公诉机关针对上述指控，当庭出示并宣读了被告人的户籍材料、抓获经过、银行回单及凭证、借条、协议书、借款协议、民事判决书、情况说明等书证、辨认笔录、被害人晋某己、芮某某、薛某某、金某、陶某某、晋某丁、张某某、晋某戊、马某某、陈某某、晋某丙、晋某辛、晋某甲、王某某、周某某、韦某某等人的陈述、证人晋某某、陶某某、李某某等人证言、被告人供述等。公诉机关认为：被告人马某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出的意见是：对起诉书指控被告人马某构成非法吸收公众存款罪无异议，对量刑情节发表如下意见：（一）、被告人马某在共19起犯罪事实中，其中晋某丙、晋某丁、晋某辛为被告人马某妻子的堂兄妹，他们是亲戚关系，不应认定为公众的范畴，是否构成犯罪值得商榷。（二）、被告人马某犯罪情节轻微：1、被告人马某没有通过任何手段公开宣传自己，没有刻意宣传和包装，以达到别人借钱给自己的目的，也没有做出虚高承诺。2、所有的借款人与被告人马某住处均比较近，可以认定为亲友。3、借款人均清楚马某的职业，主观上有借钱给马翔以获得利润的想法。（三）、马某是初犯。（四）、马某认罪态度好。（五）、本案是典型的财产性犯罪，恳请法庭在量刑时充分考虑以上观点，让其早日回归社会，以弥补被害人的损失。经审理查明：被告人马某于1993年在芜湖市金湾附近成立了芜湖金湾电表厂，后更名为芜湖天马仪表厂。自2011年起，马某以需要资金周转，并以自己开担保公司的名义，以月息2分为诱饵，向19名不特定人借款488万元。马某将其借款以每月4至4.5分的月息转借给朱某某、胡某某、吴某某、周某某、李某某、吕某某、应某某、陈某、郑某等人，赚取其中的利息差价。具体事实如下：1、杨某与马某某系夫妻关系，两人通过他人认识了马某。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向杨某借款。于2011年3月17日向杨芊借款30万元。陆续归还本金6.3万元。2、晋某与晋某甲系父子关系，两人与马某系邻居关系。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向晋某甲、晋某借款。于2012年1月1日、2012年2月19日从晋某甲处各借款15万元、7万元（该7万元以晋某名义借款），后马某支付了9000元利息。3、晋某乙与马某妻子系亲戚关系。马某以经营需资金周转为由，并承诺给予月利息2分向晋某乙借款。于2012年2月26日、2012年10月24日，分两次从晋某乙手中各借款5万元，共计10万元。4、晋某丙曾在马某经营的厂里上过班。马某以有闲钱放在马某处比放钱行划算为由，并承诺给予月利息2分向晋某丙借款。于2012年2月26日、2012年10月24日，分两次从晋某丙手中各借款9万元、11万元，共借20万元。5、韦某某通过他人认识了马翔。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向韦某某借款。马某于2012年3月3日从韦某某手中借款30万元。后马翔归还了本金10万元，支付利息约5万元。6、薛某某通过马某爱人认识了马某。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向薛某某借款。于2012年6月5日，从薛某某手中借款18万元，后归还本金2万元。7、金某与马某是家门口人。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向金浩借款。于2012年6月11日，从金某手中借款12万元，后归还本金2.8万元。8、张某某通过他人认识了马某。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向张某某借款。于2012年6月14日、2012年7月28日，从张某某手中陆续借款15万元，后马某陆续支付利息6万元。9、晋某丁通过马某爱人认识了马翔。马某以需资金周转的名义向晋某丁借款，并约定利息为月息2分。于2013年6月30日从晋某丁手中借款6万元。10、晋某戊与马某是家门口人。马某以经营担保公司的名义向晋某戊借款，并约定利息为月息2分。于2012年7月4日，从晋某戊手中借款10万元。11、晋某己与马某是高中同学。马某以经营担保公司的名义向晋某己借款，并约定利息为月息为2分。于2012年7月19日从晋某己手中借款15万元，后马某陆续归还本金5.3万元。12、周某某通过他人认识了马某。马某以经营担保公司的名义向周某某及其爱人张某某借款，并约定利息为月息2分。于2012年8月1日马某从周某某手中借款10万元，后支付了利息约1万元。13、晋某庚与芮某某系夫妻关系，两人与马某均为家门口人。马某以需资金周转为由向晋某庚、芮某某借款，并约定利息为月息2分。于2012年8月20日，从晋某庚手中借款10万元。14、王某某爱人赵某某与马某爱人相互认识。马某以需资金周转的名义向王某某及其爱人赵某某借款，并约定利息为月息2分。先后于2012年6月4日、2012年7月11日、2012年7月24日、2012年10月26日、2012年11月26日、2012年12月26日陆续从王某某、赵某某手中借款累计125万元，后马某归还了本金5万元。王某某、赵某某收马某转让债权10万元中的1万元，王某某、赵某某实际共收到马某6万元。15、陈某某丈夫张某的姐姐与马某为亲戚关系。马某以经营担保公司的名义向陈某某、张某借款，并约定利息为月息2分。于2012年11月2日，从张某手中借款5万元。16、晋某辛与马某爱人系亲戚关系。马某以需资金周转为由向晋某辛借款，并约定利息为月息2分。于2012年11月2日，从晋某辛手中借款5万元。17、陶某某通过马某爱人认识了马某。马某以有经济实体，且经营担保公司的名义向陶某某借款，并承诺给予月利息2分向陶某某借款。于2013年5月23日，从陶某某手中借款13万元，后归还本金1万元。18、李某某通过他人认识了马某。马某以经营担保公司的名义，并承诺给予月利息2分向李某某借款。于2012年8月28日、2012年10月16日先后从李某某手中借款82万元、40万元，共计122万元。后支付了利息13万元。19、王某通过他人认识了马某。马某以经营生意需资金周转为由，并承诺给予月利息2分向王某借款。于2012年8月28日从王某手中借款10万元。后支付了利息1万元。另查明：2014年7月29日，公安机关在芜湖市镜湖区融汇中江广场附近将马某抓获，马某归案能如实供述。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被告人马某的户籍信息，证实被告人马某身份等；2、公安机关出具的抓获经过，证实被告人马某到案情况；3、被害人晋某己的陈述、银行进帐单、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；4、被害人芮某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；5、被害人薛某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；6、被害人金某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；7、被害人陈某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；8、被害人某丁的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；9、被害人张某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；10、被害人晋某戊的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；11、被害人马某某的陈述、银行个人业务凭证、协议书、借条，证实被害人杨某借款给被告人马某的具体事实过程；12、被害人陈某某的陈述、借条，证实被害人张某借款给被告人马某的具体事实过程；13、被害人晋某乙的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；14、被害人晋某丙的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；15、被害人晋某辛的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；16、被害人晋某甲的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；17、被害人王某某的陈述、借条、银行汇款单，证实自己及被害人赵某某借款给被告人马翔的具体事实过程；18、被害人周某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；19、被害人韦某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；20、被害人李某某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；21、被害人王某的陈述、借条，证实自己借款给被告人马某的具体事实过程；22、证人晋某某的证言，证实自己与被告人马某系夫妻关系，以及被告人马某借款来源、用途等事实；23、证人李某某的证言、借款协议，证实自己以月息4分从被告人马某处借款的事实；24、借款协议、借条、民事判决书，证实被告人马某借款给朱某某、胡某某、吴某某、周某某、吕某某、应某某、陈某、郑某的事实；25、被告人马某在公安机关的供述等。上述证据来源合法，证据内容能相互印证，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。本院认为:被告人马某违反国家金融管理规定，向社会多人宣传借款，并承诺以高利息回报，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人马某通过口口相传的方式向多人吸收存款，且吸收存款对象不限于亲友及单位内部，符合吸收存款罪中“不特定对象”的特征，故对被告人马某向被害人晋某丙、晋某乙、晋某辛借款的事实均应按非法吸收公众存款数额予以计算。被告人马某归案后能如实供述，可依法予以从轻处罚。结合各被害人实际造成的损失，可酌情对被告人马某予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七第三款之规定，判决如下：被告人马某犯，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二Ｏ一四年七月二十九日起至二Ｏ一七年七月二十八日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张为宝人民陪审员 张大保人民陪审员 胡爱霞二〇一五年二月五日书 记 员 王 澍附：本案适用相关条文第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。