（2014）铁刑初字第383号
裁判日期: 2015-02-05
公开日期: 2015-12-11
案件名称
张XX信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市铁锋区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2014）铁刑初字第383号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人张XX，男，2014年7月4日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年7月24日被监视居住，同年11月13日被取保候审。现取保候审。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2014）315号起诉书指控被告人张XX犯信用卡诈骗罪，于2014年11月12日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，于2014年12月8日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员赵丹出庭支持公诉，被告人张XX到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2012年6月，被告人张XX申请办理了中国农业银行金穗贷记卡一张并使用，透支消费后不按规定还款，至2014年3月27日共累计透支本金19999.95元人民币。到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。侦查机关立案后，张XX于2014年7月18日将透支本息全部还清。经侦查，被告人张XX于2014年7月4日在黑龙江省大庆市被大庆市公安局东安分局民警抓获。公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为，被告人张XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时，公诉机关向本院提出判处被告人张XX三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金的量刑建议。被告人张XX对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和证据不持异议，同意公诉机关提出的量刑建议。经审理查明，被告人张XX于2012年6月，在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行（以下简称农业银行齐市区支行）申请办理了一张金穗贷记卡，卡号为XX。办卡后，张XX持该卡透支消费，至2014年3月27日累计透支本金人民币19999.95元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，透支本息已偿还。张XX于2014年7月4日在黑龙江省大庆市被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明证实，被告人张XX身份信息情况。2.农业银行齐市区支行报案材料证实，被告人张XX在该行办理信用卡及使用情况。3.中国农业银行金穗贷记卡申请表及基本信息明细证实，被告人张XX在农业银行齐市区支行申领信用卡的信息。4.账户信息明细、历史交易明细证实，被告人张XX在农业银行齐市区支行申领信用卡的交易及欠款数额信息。5.银行卡催收历史记录证实，农业银行齐市区支行对被告人张XX催收三次以上。6.银行卡存款业务回单证实，被告人张XX已于2014年7月18日将所欠款项还清。7.在逃人员登记、撤销表证实，被告人张XX实施信用卡诈骗后被公安机关于2014年5月16日上网通缉，2014年7月4日被抓获。（二）被告人供述被告人张XX供述供认，其实施信用卡诈骗的事实经过。（三）视听资料光盘一张证实，侦查机关审讯被告人张XX的过程。（四）其他证据破案经过及抓获经过证实，被告人张XX于2014年7月4日被公安机关在黑龙江省大庆市抓获。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为，被告人张XX以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对张XX的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张XX犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。张XX到案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。张XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关对张XX的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人张XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）罚金于判决生效之日一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 白云海审 判 员 侯宇光代理审判员 刘长虹二〇一五年二月五日书 记 员 侯文涛本判决中引用的法律法条的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额拒大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别拒大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人的信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 关注公众号“”