（2015）浦刑初字第397号

裁判日期: 2015-02-05

公开日期: 2015-03-23

案件名称

甘某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

甘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第397号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人甘某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）37号起诉书指控被告人甘某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月26日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员凌某出庭支持公诉，被告人甘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2011年7月，被告人甘某某向交通银行申领一张信用卡（卡号：6222＊＊＊＊＊＊＊＊1182），后在明知实际无还款能力的情况下，持该卡自2011年7月至2012年8月期间进行透支消费、取现，2012年8月11日最后一次有效还款，截至案发时止共计拖欠该行本金人民币14，274.75元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。2014年12月18日，被告人甘某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实并退还了全部本息。上述事实，被告人甘某某在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证属实的相关银行的报案材料、信用卡申领材料、催收记录，交易明细、还款情况，公安机关出具的案发抓获经过及被告人甘某某的户籍资料、劣迹材料、供述等证据所证实，足以认定。本院认为，被告人甘某某以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人甘某某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，归还全部本息，依法可从轻处罚；有赌博劣迹，可酌情从重处罚。本院为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第五十三条的规定，判决如下：被告人甘某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役二个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月18日起至2015年2月17日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　康英二〇一五年二月五日书记员　　吴裕附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 关注公众号“”