（2015）闸刑初字第86号

裁判日期: 2015-02-05

公开日期: 2015-03-09

案件名称

龚芳信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

龚芳

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第86号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人龚芳。指定辩护人黄蓓，上海市袁圆律师事务所律师。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）6号起诉书指控被告人龚芳犯信用卡诈骗罪，于2015年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员陈志阳出庭支持公诉，被告人龚芳及辩护人黄蓓到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年8月，被告人龚芳向兴业银行申领了一张信用卡，并持卡透支消费。后龚无力归还信用卡欠款，变更住址和电话均未通知银行，经银行多次催收超过三个月，龚仍未归还所欠款项。截至案发，龚共透支本金人民币202，088.06元。2014年11月7日，被告人龚芳被公安机关抓获，到案后，龚如实供述了上述事实。上述事实，被告人龚芳在开庭审理过程中无异议，且有兴业银行提供的包括报案书、交易明细、申请资料、催收记录等报案材料，公安机关制作的《受案登记表》、出具的《工作情况》，被告人龚芳的供述笔录、当庭供述及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人龚芳以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人龚芳到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人据上述情节提出的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人龚芳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月7日起至2020年2月6日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔，发还被害银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　陶琛怡代理审判员　　高　欣人民陪审员　　张蟠根二〇一五年二月五日书　记　员　　严艳雯附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度搜索“”