（2015）穗越法刑初字第138号
裁判日期: 2015-02-05
公开日期: 2015-08-06
案件名称
李某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
广州市越秀区人民法院
所属地区
广州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李某甲
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条；《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》：第二条第一款
全文
广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2015）穗越法刑初字第138号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人李某甲，出生地山东省章丘市，户籍地广东省广州市天河区，现住广州市越秀区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年10月31日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人龙锦强、吴锦强，广东同益律师事务所律师、实习律师。广州市越秀区人民检察院以越检公刑诉（2014）1866号起诉书指控被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员钟健出庭支持公诉。被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年8月4日，被告人李某甲向中信银行申领了1张信用卡并进行消费使用，自2014年4月透支逾期不还。截至2014年10月20日共透支本金39627.74元，连本息等费用共计47175.5元，经银行多次催收，被告人拒不归还。2013年6月3日，被告人李某甲向广州银行申领了1张信用卡并进行消费使用，自2013年8月透支逾期不还。截至2014年11月5日共透支本金61993.72元，连本息等费用共计77748.38元，经银行多次催收，被告人拒不归还。2013年7月30日，被告人李某甲向中国农业银行申领了1张信用卡并进行消费使用，自2013年10月透支逾期不还。截至2014年9月22日共透支本金14920.04元，连本息等费用共计18857.17元，经银行多次催收，被告人拒不归还。2003年9月20日，被告人李某甲向招商银行申领了1张信用卡并进行消费使用，自2013年10月透支逾期不还。截至2014年11月6日共透支本金13611.18元，连本息等费用共计20591.73元，经银行多次催收，被告人拒不归还。2014年10月31日，被告人李某甲被公安机关抓获归案。案发后，被告人的家属代其向中信银行归还了41000元，向招商银行归还了14000元，向广州银行清还了全部欠款，向农业银行清还了透支的本金。上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某乙、李某丙、杨某、唐某的证言，中信银行股份有限公司、广州银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司广东省分行、招商银行股份有限公司出具的报案材料，被告人李某甲在上述银行申领信用卡填写的申请表及提交的资料，涉案信用卡的照片，涉案银行卡的交易明细清单，各银行向被告人催收还款的记录，公安机关出具的受案登记表、立案决定书及抓获经过，中信银行、招商银行、广州银行、农业银行出具的关于案发后被告人家属归还欠款的证明，被告人李某甲的常住人口查询资料，被告人李某甲的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，在银行申领信用卡后，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行多次催收后仍不归还，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人归案后如实供述其以个人名义申领并使用涉案信用卡的事实，其虽不具有法定的自首情节，但其在家属的协助下清还了在各银行的全部透支本金及部分利息，挽回银行的损失，避免特别严重后果的发生，依法可以减轻处罚。辩护人关于被告人如实供述，积极偿还透支款，悔罪态度好，建议从轻处罚的意见已予充分考虑。根据被告人的犯罪事实、性质及危害后果等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 朱永娟人民陪审员 马 实人民陪审员 区美琪二〇一五年二月五日书 记 员 张家盈 更多数据：