（2015）吴江刑二初字第00095号

裁判日期: 2015-02-15

公开日期: 2015-03-24

案件名称

汇某公司、姚某等骗取贷款、票据承兑、金融票证罪一审刑事判决书

法院

苏州市吴江区人民法院

所属地区

苏州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

汇某公司,姚某,郭某

案由

骗取贷款、票据承兑、金融票证

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十九条第一款，第二十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

苏州市吴江区人民法院刑事判决书（2015）吴江刑二初字第00095号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告单位汇某公司，住所地苏州市吴江区桃源镇人民南路，法定代表人姚某。诉讼代表人卢某。被告人姚某。因本案于2014年7月10日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人杨俊华，江苏尚维律师事务所律师。被告人郭某，系某会计。因本案于2014年7月22日被刑事拘留（7月21日被羁押），同年8月6日被取保候审。辩护人姜正彬，江苏钧锐律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉（2015）205号起诉书指控被告单位汇某公司、被告人姚某犯骗取贷款、票据承兑罪、被告人郭某犯骗取贷款罪，于2015年1月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序审理，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王文群、代理检察员夏芸帆出庭支持公诉，被告单位汇某公司的诉讼代表人卢娟、被告人姚某及其辩护人杨俊华、被告人郭某及辩护人姜正彬到庭参加诉讼。本案经审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：一、单位主体被告单位汇某公司于2004年2月5日登记设立，系有限责任公司（自然人独资）。2007年5月18日，公司法定代表人变更为姚某。二、单位犯罪2013年1月29日至2014年1月22日期间，被告单位汇某公司采用提供虚假购销合同等资料、谎称资金用途等手段，先后多次骗取中国某某银行股份有限公司吴江盛泽支行、中国某某银行股份有限公司吴江支行贷款、票据承兑共计人民币1300万元。被告人姚某系被告单位的法定代表人，参与实施作案4起，骗取贷款、票据承兑共计人民币1300万元；被告人郭某系被告单位的会计，参与实施作案3起，骗取贷款共计人民币600万元。具体分述如下：1、2013年4月8日，被告人姚某、郭某在担任被告单位汇某公司法定代表人、会计期间，采用上述手段，骗取中国某某银行股份有限公司吴江盛泽支行贷款人民币300万元。2014年4月16日，担保人代被告单位汇某公司偿还了全部贷款。2、2013年7月10日，被告人姚某、郭某在担任被告单位汇某公司法定代表人、会计期间，采用上述手段，骗取中国某某银行股份有限公司吴江盛泽支行贷款人民币175万元（系不动产抵押贷款）。现尚未归还。3、2014年1月22日，被告人姚某、郭某在担任被告单位汇某公司法定代表人、会计期间，采用上述手段，骗取中国某某银行股份有限公司吴江盛泽支行贷款人民币125万元（系不动产抵押贷款）。现尚未归还。4、2013年1月29日，被告人姚某在担任被告单位汇某公司法定代表人期间，采用上述手段，向中国某某银行股份有限公司吴江支行申请办理了票面金额人民币700万元的银行承兑汇票（向银行提供了保证金人民币350万元）。到期后被告单位偿还了全部贷款。三、自然人犯罪2013年2月28日至2013年11月7日期间，被告人姚某单独或伙同被告人郭某经预谋后，由被告人姚某授意被告人郭某伪造虚假购销合同等资料，以被告人姚某个人名义，采用提供上述虚假资料、谎称资金用途等手段，先后4次骗取中国某某银行股份有限公司吴江支行、某某银行股份有限公司吴江支行、某某银行股份有限公司吴江支行贷款共计人民币1100万元。其中，被告人姚某实施作案4起，骗取贷款共计人民币1100万元；被告人郭某实施作案3起，骗取贷款共计人民币800万元。具体分述如下：1、2013年8月1日，被告人姚某、郭某经预谋后，采用上述手段，骗取中国某某银行股份有限公司吴江支行贷款人民币350万元（向担保人提供了保证金人民币35万元）。2014年4月8日，担保人代被告单位汇某公司偿还了全部贷款。2、2013年8月19日，被告人姚某、郭某经预谋后，采用上述手段，骗取中国某某银行股份有限公司吴江支行贷款人民币150万元。现尚未归还。3、2013年11月7日，被告人姚某、郭某经预谋后，采用上述手段，骗取某某银行股份有限公司吴江支行贷款人民币300万元（向担保人提供了保证金人民币30万元）。2014年10月23日，担保人代被告单位汇某公司偿还了全部贷款。4、2013年2月28日，被告人姚某采用上述手段，骗取某某银行股份有限公司吴江支行贷款人民币300万元（含保证金人民币50万元）。至2014年4月9日，被告人及担保人共偿还了201.788477万元。四、自首、如实供述被告人郭某于2014年7月21日向苏州市吴江区公安局桃源派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实；归案后，被告单位汇某公司、被告人姚某均如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据，并据此认为：被告单位汇某公司多次以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑，给银行造成重大损失，且有其他严重情节，被告人姚某、郭某分别系被告单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员；被告人姚某、郭某又共同多次以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，且有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当对被告单位汇某公司、被告人姚某以骗取贷款、票据承兑罪、对被告人郭某以骗取贷款罪追究刑事责任。被告人姚某、郭某均犯数罪，应予数罪并罚。在单位犯罪及共同犯罪中，被告人姚某起主要作用，系主犯；被告人郭某起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人郭某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告单位汇某公司、被告人姚某均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。请依法分别予以判处。被告人姚某的辩护人提出的辩护意见是：一、被告人姚某实施本案的犯罪并非用于个人挥霍，主观恶性相对较小。二、涉案银行的损失已经被减小到最低限度。三、被告人姚某一贯表现良好，系初犯，悔罪表现良好。四、被告人姚某自愿认罪，依法可从轻处罚。五、银行审查制度存在严重的漏洞，在本案中也起到了一定的负面作用。被告人郭某的辩护人提出的辩护意见是：一、被告人郭某仅仅是提供了购销合同，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。二、被告人郭某系自首情节，依法可从轻或减轻处罚。三、被告人郭某系初犯。四、被告人郭某其主观恶性较小，在本案中未获得任何经济利益。五、大部分银行贷款已归还或代偿，社会危害性相对比较小。六、银行在管理方面有一定的过错。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的证人沈某甲、顾某甲、王某成、顾某乙、吴某甲、俞某甲、费某、俞某乙、钱某、吴某乙、徐某甲、李某、钟某、毕某、徐某乙、付某、沈某乙、徐某丙、陆某、吴某丙、计某、樊某、卢某的证言笔录、辨认笔录、工商登记资料、委托书、工矿产品购销合同、授信资料、个人授信协议、综合授信合同、最高额保证借款合同、贷款合同、担保合同、反担保合同、抵押合同、周转易协议、银行承兑协议、汇票承兑申请书、银票保证金开立申请书、银行承兑汇票、小额贷款资料上报清单、贷款用途声明书、放款通知书、宣布到期通知书、借款凭证、进账单、对账单、账户交易明细、特种转账借方传票、业务查询信息、转账记账凭证、还款明细、扣款回单、电子汇划收款凭证、证明书、发破案经过、抓获经过、情况说明、人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位汇某公司多次以欺骗手段取得银行贷款人民币600万元、票据承兑700万元，给银行造成重大损失，有其他严重情节，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪，依法应予以惩处。其中被告人姚某参与骗取贷款人民币600万元、票据承兑700万元；被告人郭某参与骗取贷款人民币600万元，被告人姚某、郭某作为被告单位骗取贷款、票据承兑的主管人员或直接责任人员均应承担相应的刑事责任。被告人姚某、郭某又共同多次以欺骗手段取取银行贷款，给银行造成重大损失，有其他严重情节，其中被告人姚某参与骗取贷款人民币1100万元，被告人郭某参与骗取贷款人民币800万元，其行为均已构成骗取贷款，依法均应予以惩处。被告人姚某、郭某个人骗取银行贷款，应处以刑罚，其作为单位骗取贷款、票据承兑的主管人员或直接责任人员亦应承担相应的刑事责任，故应对被告人姚某、郭某实行数罪并罚。在单位犯罪及共同犯罪中，被告人姚某起主要作用，系主犯；被告人郭某起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人郭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告单位某、被告人姚某归案后均如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。鉴于被告人郭某系自首、从犯，且符合社区矫正条件，依法可宣告缓刑。对被告人姚某、郭某的辩护人提出的从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告单位汇某公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条的规定；对被告人姚某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定；对被告人郭某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告单位汇某公司犯骗取贷款、票据承兑罪，判处罚金人民币五十万元（自判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人姚某犯（单位）骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑一年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月10日起至2016年4月9日止），并处罚金人民币九万元（自判决生效之日起五日内缴纳）。三、被告人郭某犯（单位）骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元；犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万五千元，决定执行拘役八个月，缓刑十个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万五千元（自判决生效之日起五日内缴纳）。四、责令被告单位汇某公司退赔人民币三百万元，发还给中国某某银行股份有限公司吴江盛泽支行；责令被告人姚某、郭某退赔人民币一百五十万元，发还给中国某某银行股份有限公司吴江支行；责令被告人姚某退赔人民币九十八万二千一百一十五元二角三分，发还给某某银行股份有限公司吴江支行。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　顾军红二〇一五年二月十五日书记员　　王丁维来自：