（2015）铁刑初字第45号
裁判日期: 2015-02-15
公开日期: 2015-04-27
案件名称
管XX信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市铁锋区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
管ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2015）铁刑初字第45号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人管XX（曾用名管X甲），男。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年7月25日被取保候审。现取保候审。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2014）349号起诉书指控被告人管XX犯信用卡诈骗罪，于2014年12月16日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。本院依法组成合议庭，于2015年1月19日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员武惠明出庭支持公诉，被告人管XX到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2012年10月，被告人管XX与其妻子张XX在位于齐齐哈尔市铁锋区的中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行各办理了一张信用卡，办卡后，管XX持该两张卡透支消费，至2014年3月累计透支本金人民币39930.24元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，透支本息已偿还。经侦查，被告人管XX于2014年7月23日主动向齐齐哈尔市公安局梅里斯派出所投案。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为，被告人管XX恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人管XX主动投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。提出判处管XX三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金的量刑建议。被告人管XX对公诉机关指控的犯罪事实及提供的证据均无异议，无辩解。对公诉机关的量刑建议无异议。经审理查明，2012年10月，被告人管XX与其妻子张XX在位于齐齐哈尔市铁锋区的中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行各办理了一张信用卡，卡号分别为：管XX，XX；张XX，XX。办卡后，管XX持以上两张卡透支消费，至2014年3月累计透支本金人民币39930.24元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，透支本息已偿还。被告人管XX于2014年7月23日主动向齐齐哈尔市公安局梅里斯派出所投案。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人管XX的身份信息。2.中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行报案材料，证实被告人管XX及其妻子张XX在该行办理信用卡、使用的情况。3.中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行金穗贷记卡申请表、申请卡片资料，证实被告人管XX及其妻子张XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行申领信用卡的信息。4.账户信息明细、信用卡交易记录，证实被告人管XX及其妻子张XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行申领的信用卡的交易及欠款数额信息。5.银行卡短信催收记录，证实中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行对被告人管XX及其妻子张XX催收的情况。6.银行卡存款业务回单，证实被告人管XX已于2014年7月24日将所欠款项还清。（二）证人证言证人张XX证言，证实其老公管XX在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行以管XX和自己的身份证各办理了一张信用卡，以及管XX持以上两张卡透支消费的情况。（三）被告人供述被告人管XX供述，证实其实施信用卡诈骗的事实经过。（四）视听资料光盘一张，证实公安机关审讯被告人管XX的过程。（五）其他证据破案经过，证实被告人管XX系投案自首。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人管XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。管XX犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金。案发后，管XX能主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。管XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关对管XX的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人管XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王玉霞审 判 员 刘长虹人民陪审员 芦 伟二〇一五年二月十五日书 记 员 张 满本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额拒大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别拒大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人的信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来自：