（2015）浦刑初字第445号
裁判日期: 2015-02-13
公开日期: 2015-04-14
案件名称
周乙信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
周乙
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第445号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周乙。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）50号起诉书指控被告人周乙犯信用卡诈骗罪，于2015年1月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用��易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员周甲出庭支持公诉，被告人周乙到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2011年8月，被告人周乙向交通银行太平洋信用卡中心（经营地：上海市浦东新区松涛路XXX号）申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXX＊＊＊＊4），后多次持卡透支消费、取现，2014年2月5日最后一次还款，至案发共计拖欠银行本金人民币20，021.46元，经该行多次催收，超过三个月仍未归还。2014年10月16日，被告人周乙被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。审理期间，被告人周乙在家属的帮助下向银行归还了人民币27，080元。上述事实，被告人周乙在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的交通银行太平洋信用卡中心出具的报案材料、信用卡申请材料、持卡人账单查��、催收记录，证人曹某某的证言笔录，被告人周乙的供述笔录，相关还款凭证，公安机关出具的案发经过及被告人周乙的常住人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周乙以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人周乙犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人周乙有坦白情节，可依法从轻处罚。被告人周乙在家属的帮助下退出了违法所得，可酌情从轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人周乙犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第一款、第三款、第五十三条的规定，判决如下���一、被告人周乙犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、禁止被告人周乙在缓刑考验期限内从事高消费活动。（禁止令期限从判决生效之日起计算。）周乙回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 陆光怡二〇一五年二月十三日书 记 员 陈 玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（���）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第一款、第三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 更多数据：搜索“”来源：