（2014）松刑初字第2168号

裁判日期: 2015-02-13

公开日期: 2015-06-15

案件名称

李其逢信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市松江区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

逢

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2014）松刑初字第2168号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报李其逢。辩护人刘廷祥、姚岑，上海一凡律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉（2014）69号起诉书指控被告人李其逢犯信用卡诈骗罪，于2014年11月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案；2015年1月8日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院代理检察员刘慧，被告人李其逢及其辩护人刘廷祥到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2010年7月和9月，被告人李其逢从中国工商银行股份有限��司上海市松江支行（以下简称“工商银行”）先后申领2张信用卡，卡号分别XXXXXXXXXXXXXXXX和XXXXXXXXXXXXXXXX（该卡后变更为XXXXXXXXXXXXXXXX）。被告人李其逢使用上述2张信用卡透支消费。2014年2月起，被告人李其逢不再归还所透支的款息且继续透支消费，后经工商银行多次催收，至案发时仍有本金人民币106万余元未归还。2014年8月6日，被告人李其逢被公安机关抓获。在本案审理期间，被告人李其逢在亲友的帮助下退赔了工商银行人民币1，224，954.01元并取得了工商银行的谅解。上述事实，被告人李其逢在开庭审理过程中亦无异议，且有工商银行出具的报案书、信用卡申请表、交易明细、客户信息、账户信息、清账通知书和邮寄清单、催收记录，工商银行的凭证及谅解书，案发及抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李其逢恶意透支信用卡，经银行多次催收���，超过3个月未归还透支本金人民币106万余元，属数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人李其逢到案后如实供述自己的罪行，且退赔了工商银行人民币120余万元，避免了特别严重后果发生，可依法减轻处罚。被告人李其逢认罪态度较好且取得工商银行的谅解，可酌情从轻处罚。被告人李其逢的行为不符合适用缓刑的条件，故对辩护人的该项辩护意见，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：被告人李其逢犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月6日起至2019年8月5日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　曹吉良人民陪审员　　单国强人民陪审员　　张晨花二〇一五年二月十三日书　记　员　　章小成附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……。第六十七条……。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 关注公众号“”