（2015）金牛刑初字第222号
裁判日期: 2015-02-13
公开日期: 2015-12-30
案件名称
罗波信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
成都市金牛区人民法院
所属地区
成都市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
罗波
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
成都市金牛区人民法院刑 事 判 决 书（2015）金牛刑初字第222号公诉机关成都市金牛区人民检察院。被告人罗波，男，1987年8月6日出生，身份证号码：，汉族，初中文化，无业，住四川省盐亭县。2014年8月29日因涉嫌信用卡诈骗被成都市公安局金牛区刑事拘留。2014年9月17日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。辩护人贾朝富，四川翠云律师事务所律师。成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2015）156号起诉书指控被告人罗波犯信用卡诈骗罪，于2015年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派代理检察员蒋运军出庭支持公诉，被告人罗波及其辩护人贾朝富到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年4月25日，被告人罗波在中信银行办理一张卡号为的中信银行信用卡。自2012年4月30日至2013年12月30日，被告人罗波多次刷卡消费并取现，已拖欠银行本金人民币28746.46元。银行工作人员于2013年12月起多次电话、信函催收，被告人罗波均未还款。2012年5月24日，被告人罗波在交通银行办理一张卡号为的交通银行信用卡。自2012年6月6日，罗波多次刷卡消费并取现。从2012年6月至2014年1月，已拖欠银行本金人民币30090.87元。银行工作人员于2014年2月起多次电话、信函催收，被告人罗波均未还款。2012年1月9日，被告人罗波在光大银行办理一张卡号为的光大银行信用卡。自2012年2月6日，罗波多次刷卡消费并取现。从2012年2月至2014年1月，已拖欠银行本金人民币30442.9元。银行工作人员于2013年12月起多次电话、信函催收，被告人罗波均未还款。2014年8月28日，被告人罗波被民警抓获。公诉机关认为，被告人罗波的行为已构成信用卡诈骗罪，提请法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款之规定判处。上述事实，被告人罗波在开庭审理过程中无异议并认罪。且有公安机关受案登记表，到案经过，情况说明；被害单位中信银行股份有限公司信用卡中心、中国光大银行股份有限公司成都分行、交通银行股份有限公司四川省分行报案材料，个人信用卡申请资料，银行交易明细、催收记录；证人蒋某、张某某、颜某的证言；被告人罗波的供述及其户籍材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人罗波以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支，超过规定期限经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，侵犯信用卡管理秩序和公司财产权利，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人罗波犯信用卡诈骗罪的指控成立，本院予以支持。被告人罗波归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人贾朝富关于被告人罗波系初犯，其归案后认罪态度较好，请求对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一四年八月二十九日起至二0一七年八月二十八日止。罚金在本判决生效之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人罗波退赔赃款人民币28746.46元给被害单位中信银行股份有限公司信用卡中心，30090.87元给交通银行股份有限公司四川省分行，30442.9元给中国光大银行股份有限公司成都分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 萍人民陪审员 许世蔓人民陪审员 陈忠明二〇一五年二月十三日书 记 员 张菊蓉附：引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来自：