（2014）泗刑初字第0628号

裁判日期: 2015-02-12

公开日期: 2015-04-14

案件名称

胡某、王某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书（2）

法院

泗阳县人民法院

所属地区

泗阳县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

胡某,王某

案由

非法吸收公众存款

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十四条

全文

江苏省泗阳县人民法院刑事判决书（2014）泗刑初字第0628号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人胡某，原“彭家华诊所”实际经营者。2013年11月29日因赌博被泗阳县公安局行政拘留三日。2014年7月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。被告人王某（系被告人胡某丈夫）。2013年11月29日因赌博被泗阳县公安局行政拘留五日。2014年7月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人许强风，江苏八面锋律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉（2014）626号起诉书指控被告人胡某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院检察员翁婷婷出庭支持公诉，被告人胡某、王某，辩护人许强风到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控，2009年至2013年间，被告人王某因做工程需要资金，与被告人胡某商量，由被告人胡某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，在其经营的“彭家华”诊所内向社会不特定对象非法吸收公众存款达280余万元，所借款项被被告人��某用于工程建设。且被告人用厂房折抵被害人部分款项。被告人王某、胡某分别于2014年6月、7月主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人胡某、王某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人胡某、王某的刑事责任，且二被告人系自首。被告人胡某、王某对公诉机关指控没有提出异议。被告人王某的辩护人提出的辩护意见：1.被告人王某系自首；2.被告人王某与被害人达成了还款协议，并得到被害人的谅解。请求对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2009年至2013年间，被告人王某因做工程需要资金，与被告人胡某商量，由被告人胡某许以月利率1.5分至3分不等的高额利息，采用口口相传的方式，在其经营的“彭家华诊所”等地，向��会不特定对象非法吸收公众存款达200余万元，所借款项被被告人王某用于工程建设。具体分述如下：1．2012年5、6月的一天，被告人胡某经李某甲介绍，允诺支付利息，向张某乙借款30万元。2012年7月的一天，被告人胡某经李某甲介绍，允诺支付利息从张某乙手中借张某乙的儿子张某丙10万元，2013年7月7日，该10万元借款到期，张某乙主动提出再借2万元本金给被告人胡某，加上原10万元本金及利息，被告人胡某重新出具以14万元作为本金的借条给张某丙。后被告人支付19万元。2．2013年6月10日，被告人胡某、王某经李某甲介绍，允诺支付利息，向周某借款20万元。后被告人支付11.2万元。3．2010年7月至2013年7月间，被告人胡某经李某甲介绍，允诺支付利息，多次向黄某甲借款共计20万元。后被告人支付3.6万元。4．2013年间，被告人胡某允诺支付利息，经颜某甲借颜某乙��颜某甲侄儿）7万元。后被告人支付0.45万元。5．2012年年底，被告人胡某经崔某介绍，允诺支付利息向李某丙借款10万元。6．2011年5月至2013年1月间，孔某分三次主动借款共计26万元给被告人胡某，被告人胡某允诺支付利息。后被告人支付4.4万元。7．2013年2月，熊某主动借款5万元钱给被告人胡某，被告人胡某允诺支付利息。后被告人支付1.25万元。8．2011年9月的一天，被告人胡某经赵某甲介绍，允诺支付利息，向解某借款5万元；2013年5月，被告人胡某允诺支付利息，向解某借款5万元。后被告人支付2.4万元。9．2011年5月4日至2012年12月间，被告人胡某允诺支付利息，三次从赵某甲手中分别借到赵某甲女儿邵某10万元、10万元、10万元、5万元。10．2013年1月5日、2013年6月13日，被告人胡某经赵某甲介绍，允诺支付利息，向赵某乙（邵某丈夫）分别借款5万元、10万元。��被告人支付2.8万元。11．2012年8月28日、2013年1月8日、2013年2月7日、2013年6月7日，被告人胡某允诺支付利息，向李某丁分别借款10万元、3万元、5万元、2万元。后被告人支付5万余元。12．2009年12月18日，被告人胡某允诺支付利息，从李某乙手中借李某乙儿子李军2万元。后被告人支付0.96万元。13．2013年3月22日、2013年8月28日，被告人胡某允诺支付利息，从葛某处分别借款4万元、5万元。后被告人支付3.9万元。14．2013年5月，被告人胡某允诺支付利息，从戴某处借款5万元，并于2014年3月24日换借条。后被告人支付1万元。15．2010年，被告人胡某允诺支付利息，从黄某乙处借款5万元，并于2013年10月更换借条。后被告人支付2.4万元。16．2013年10月2日，被告人胡某经魏某介绍，允诺支付利息向李某戊借款10万元。17．2010年12月14日，被告人王某经史某介绍，允诺支付利息，��朱某借款8万元，被告人支付4万余元。后史某支付朱某8万元。18．2011年的一天，被告人王某经史某介绍，允诺支付利息，向刘某借款10万元，被告人支付4万元。后史某支付刘某10万元。19．2010年7月10日，被告人王某经史某介绍，允诺支付利息，向李某己（刘某妻子）借款10万元。后被告人支付约5万元。20．2013年5月12日，被告人胡某经张某甲介绍，允诺支付利息，向张某丁借款11万元。另查明，被告人王某、胡某分别于2014年6月18日、2014年7月1日至泗阳县公安局投案，并如实供述犯罪事实。案发后，被告人王某等人与张某乙、黄某甲、孔某、邵某、李某丁等人达成了协议，被告人王某、胡某的行为得到张某乙、张某丙、熊某、崔某、黄某甲、颜某甲、黄某乙、解某、孔某、李某乙、刘某、史某、李某戊、邵某、张某甲（张某丁妹妹）、赵某乙、周某、朱某等人的��解。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：（1）被害人张某乙、张某丙、周某、黄某甲、颜某乙、李某丙、孔某、熊某、解某、邵某、赵某乙、李某丁、葛某、戴某、黄某乙、李某戊、朱某、李某己、刘某、张某丁等人陈述证实：自己经他人介绍或者主动借款给胡某、王某的时间、数额、借款事由以及已经支付部分款项等情况，且胡某、王某允诺支付利息。被害人朱某、刘某陈述还证实史某支付款项情况。（2）证人李某甲、颜某甲、崔某、赵某甲、李某乙、魏某、史某、张某甲等人证言证实：胡某、王某允诺支付利息经其介绍或者通过其向他人借款的情况。证人史某证言还证实，其垫付朱某、刘某款项情况。（3）被告人胡某、王某供述证实：2009年至2013年间，因做工程需要资金，二人经商量以允诺支付利息的方式，向多人借款的时间、数额以及已支付部分款项等情况。（4）借条证实：被告人胡某、王某借款的事实。（5）厂房转让买卖协议、谅解书等书证证实：被告人与被害人达成协议并得到被害人谅解等情况。（6）合同书、结算单、公司变更等证据证实：被告人王某承包工程等情况。（7）发破案及归案情况说明，户籍信息等证据证实：二被告人系主动投案以及相关人员身份等情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。本院认为，胡某、王某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡某、王某犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人胡某、王某共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人胡某、王某主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首；且与被害人黄某甲、张某乙等人达成协议，并得到绝大部分被害人或其亲属的谅解；宣告缓刑对被告人所在社区无重大不良影响。故对被告人胡某、王某减轻处罚，并适用缓刑。被告人王某的辩护人对此提出的相关辩护意见，本院予以采信。综合全案，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人胡某、王某退还所吸收存款。（尚未退还的，于判决生效后十日内退还）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　杨　菁人民陪审员　　倪亚华人民陪审员　　徐　柏二〇一五年二月十二日书　记　员　　陈竹青微信公众号“”