（2014）包青刑初字第349号

裁判日期: 2015-02-12

公开日期: 2015-05-27

案件名称

李某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

包头市青山区人民法院

所属地区

包头市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款

全文

内蒙古自治区包头市青山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）包青刑初字第349号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人李某某，男，汉族，1988年4月20日出生，研究生学历，无职业，2014年12月3日因涉嫌信用卡诈骗罪被包头市公安局青山区分局取保候审，2015年1月30日被逮捕，现羁押于包头市青山区看守所。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉（2014）377号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员谷文静出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼，现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金20988.45元，且经过发卡银行多次催收后超过三个月人不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人在案发后，主动到公安机关投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定惩处。被告人李某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名供认不讳。经审理查明，2012年12月26日，被告人李某某在包头市某银行办理了一张信用卡，卡号为xxxxxxxxxx，额度为25000元，被告人李某某从2013年2月17日使用信用卡进行消费，截止2014年5月17日使用信用卡进行消费透支本金20988.45元，经某银行多次催收后超3个月仍未归还。某银行2014年9月28日报案，被告人李某某于2014年11月25日到公安机关投案自首，并还清全部欠款。认定上述事实的证据如下：1、书证：归案情况说明，个人住房借款及信用卡申请表，某银行信用卡催收记录，被告人李某某名下信用卡的交易明细，某银行出具的李某某还清欠款的证明及银行凭证，常住人口基本信息表，无前科证明。2、证人证言：证人关某的证言；3、被害人陈述：被害单位的报案材料；4、被告人的供述与辩解：被告人李某某的供述与辩解；以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金20988.45元，且经过发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人在案发后，主动到公安机关投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。案发后被告人李某某已将所欠银行的本金及利息全部归还，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款第（四）项、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月缓刑四个月，并处罚金人民币20000元（已缴）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　齐海霞代理审判员　　王　静人民陪审员　　郑　霞二〇一五年二月十二日书　记　员　　吉　超附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 百度搜索“”