（2015）通刑初字第111号

裁判日期: 2015-02-10

公开日期: 2015-04-02

案件名称

李×1信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

北京市通州区人民法院

所属地区

北京市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李×1

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十一条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

北京市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2015）通刑初字第111号公诉机关北京市通州区人民检察院。被告人李×1，男，51岁（1963年7月9日出生）。因犯非法经营罪于2003年7月28日被北京市东城区人民法院判处有期徒刑四年，并处没收财产人民币五万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年12月4日被刑事拘留，同年12月11日经北京市公安局通州分局决定被取保候审，同年12月31日经北京市通州区人民检察院决定被重新取保候审。北京市通州区人民检察院以京通检公诉刑诉（2015）54号起诉书指控被告人李×1犯信用卡诈骗罪，于2015年1月27日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。北京市通州区人民检察院指派检察员高鸿雁、代理检察员魏警晖出庭支持公诉，被告人李×1到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市通州区人民检察院起诉书指控：2011年5月，被告人李×1在本市申请上海浦东发展银行信用卡（卡号：×××）一张，后多次在通州区物美超市九棵树店等地透支消费，截至2014年8月25日最后一次还款时，共透支本金人民币23059.3元；2014年8月27日起，该银行多次以电话、信函、短信等形式对被告人李×1进行催收，至同年12月4日，被告人李×1被抓获时已超过三个月，被告人李×1仍未还款（现被告人李×1家属已代赔欠款）。上述事实，被告人李×1在开庭审理过程中无异议，并有证人闫×、李×2的证言，被告人李×1的供述，视听资料，扣押笔录，书证报案书、接报案经过、到案经过、破案经过、扣押决定书、扣押清单、接受证据清单、本金、费用确认表、信用卡交易记录总表、催收记录、信用卡注册登记信息、业务凭证／回单、还款证明、刑事判决书、电话查询记录、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李×1以非法占有为目的，在使用信用卡过程中恶意透支，且数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市通州区人民检察院指控被告人李×1犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李×1到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李×1曾因犯罪被判处刑罚，依法可以酌情从重处罚。被告人李×1当庭认罪、悔罪，且已经偿还所欠款项，依法可以酌情从轻处罚。根据本案的具体情节，本院依法决定对被告人李×1适用缓刑。综上，本院根据被告人李×1的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人李×1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后七日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　　赵程宇二〇一五年二月十日书　记　员　　段新丽 更多数据：