（2015）崇刑二初字第00012号
裁判日期: 2015-02-10
公开日期: 2015-03-18
案件名称
朱晓梅信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
南通市崇川区人民法院
所属地区
南通市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
朱晓梅
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
南通市崇川区人民法院刑 事 判 决 书（2015）崇刑二初字第00012号公诉机关南通市崇川区人民检察院。被告人朱晓梅，无业，住南通市。被告人朱晓梅因涉嫌信用卡诈骗罪于2014年10月1日被南通市公安局崇川分局刑事拘留，同年10月29日被逮捕。现羁押于南通市看守所。南通市崇川区人民检察院以通崇检诉刑诉（2015）20号起诉书指控被告人朱晓梅犯信用卡诈骗罪，于2015年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员吴云龙出庭支持公诉，被告人朱晓梅到庭参加诉讼。现已审理终结。南通市崇川区人民检察院指控称，2010年1月至2011年11月，被告人朱晓梅在中国建设银行通州支行平潮分理处、兴东分理处，先后冒用王某甲、娄某、王某乙、明某等人的身份，办理建设银行龙卡信用卡四张，卡号分别为为43×××07、43×××71、48×××85、43×××22，事后进行取现和消费，累计透支人民币共计260457.14元。公诉机关认为，被告人朱晓梅冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱晓梅系自首。提请本院依法判处。庭审中被告人朱晓梅对起诉书指控的事实供认不讳，未作辩解。经审理查明，2010年1月至2011年11月，被告人朱晓梅在中国建设银行通州支行平潮分理处、兴东分理处，先后冒用王某甲、娄某、王某乙、明某等人的身份，办理建设银行龙卡信用卡四张，卡号分别为为43×××07、43×××71、48×××85、43×××22，事后进行取现和消费。具体事实分述如下：1.2010年1月30日，被告人朱晓梅冒用王某甲身份（身份证号码为××）在建设银行通州支行平潮分理处申请办理建行龙卡信用卡一张，卡号为43×××07，事后在本市崇川区等地进行取现和消费，截止到2014年8月24日，该卡累计透支94575.43元，其中本金83856.43元，费用利息10719元。2.2011年10月27日，被告人朱晓梅冒用娄某身份（身份证号码为××）在建设银行通州支行兴东分理处申请办理建行龙卡信用卡一张，卡号为43×××71，事后在本市崇川区等地进行取现和消费，截止到2014年9月8日，该卡累计透支44104.36元，其中本金39773.2元，费用利息4331.16元。3.2011年11月2日，被告人朱晓梅冒用王某乙身份（身份证号码为××）在建设银行通州支行兴东分理处申请办理建行龙卡信用卡一张，卡号为48×××85，事后在本市崇川区等地进行取现和消费，截止到2014年9月19日，该卡累计透支106669.15元，其中本金99979.14元，费用利息6690.01元。4.2011年11月8日，被告人朱晓梅冒用明某身份（身份证号码为××）在建设银行通州支行兴东分理处申请办理建行龙卡信用卡一张，卡号为43×××22，事后在本市崇川区等地进行取现和消费，截止到2014年9月8日，该卡累计透支38135.04元，其中本金36848.37元，费用利息1286.67元。2014年8月12日，被告人朱晓梅主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉人举证的被告人朱晓梅的户籍资料，被告人朱晓梅的供述，证人王某甲、娄某、王某乙、明某、谢某、陈某的证言，建设银行南通分行信用卡中心报案申请，相关银行信用卡申领材料，银行卡交易明细，扣押物品清单、照片，公安机关出具的到案经过等证据予以佐证。上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人朱晓梅冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人朱晓梅犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，提请依法判处的理由成立，本院予以采纳。被告人朱晓梅主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱晓梅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月1日起至2020年3月31日止），并处罚金人民币十万元（此款由被告人朱晓梅于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。二、继续追缴被告人朱晓梅的犯罪所得，发还被害人；不足部分责令被告人朱晓梅退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 冯卫国代理审判员 曹燕飞人民陪审员 戴汉武二O一五年二月十日月四日书 记 员 袁 婧附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”